Каковы недостатки долгосрочного удержания акций? Можно ли действительно стабильно получать прибыль? Для кого это подходит?

Могут ли молодые люди достичь раннего выхода на пенсию или финансовой свободы, долго удерживая акции? Инвестиционный метод, при котором акции накапливаются, как сбережения, и доходы аккумулируются медленно, привлекает внимание как способ заработка денег без особых затрат и усилий. Однако не все акции подходят для долгосрочного удержания, и получать прибыль только от дивидендов тоже не так просто.

В этой статье мы рассмотрим недостатки долгосрочного удержания акций, а также для каких людей оно подходит, и действительно ли, как говорят в сети, можно последовательно получать прибыль и добиться экономической свободы на раннем этапе.

Что такое долгосрочное владение акциями?

«Долгосрочное удержание акций» простыми словами означает стратегию накопления акций. Вы покупаете акции и удерживаете их в течение длительного времени, накапливая доход от дивидендов, которые выплачивает компания. Это похоже на хранение денег в банке для получения процентов, поэтому это называется «долгосрочное удержание акций» в смысле накопления акций.

Один из популярных методов инвестирования в Японии, в интернете много стратегий инвестирования, таких как "долгосрочное удержание акций для получения дивидендов и получения дохода в размере ○○ йен в месяц, что позволяет вести стабильную жизнь на пенсии". Действительно, долгосрочное удержание акций имеет много преимуществ, и самое большое преимущество - это стабильность, отсутствие хлопот и отсутствие необходимости ежедневно следить за рынком. Для тех, кто хочет зарабатывать деньги с минимальной психологической нагрузкой, это один из хороших вариантов.

Однако, если долгосрочное удержание акций приносит прибыль так же легко, как говорят в интернете, и является лишь выгодным, то каждый мог бы накопить богатство посредством долгосрочного удержания акций. Здесь я хотел бы предостеречь вас от того, чтобы слепо бросаться в долгосрочное удержание акций. Важно понимать недостатки долгосрочного удержания акций.

Каковы недостатки долгосрочного удержания акций? Сравнение преимуществ и недостатков

Прежде всего, преимущества долгосрочного владения акциями не подлежат сомнению. Долгосрочное владение акциями — это стратегия инвестирования в акции, которые могут обеспечить долгосрочный рост, и получение постоянной долгосрочной прибыли. Вот основные преимущества:

✔️Преимущества долгосрочного владения акциями 1: Экономия времени и усилий

После выбора подходящих акций достаточно регулярно их покупать, и нет необходимости постоянно следить за рынком. Также инвесторам не требуются высокие навыки технического анализа. Это означает, что можно осуществлять долгосрочное накопление акций, не овладевая многими навыками анализа индикаторов.

✔️Преимущества долгосрочного удержания акций 2: Дивидендный доход

Многие успешные компании склонны выплачивать своим акционерам Дивиденд. Обладая такими акциями, вы можете получать стабильный доход от дивидендов.

✔️Преимущества долгосрочного удержания акций 3: прибыль от роста цен на акции

Держание акций дает возможность получить прибыль от роста цен на акции. Если финансовые показатели компании улучшаются или рыночная среда благоприятна, существует вероятность роста цен на акции.

✔️Преимущества долгосрочного удержания акций 4: Права акционера

Владение акциями означает, что вы становитесь акционером компании и можете пользоваться правами акционера.

✔️Преимущества долгосрочного владения акциями 5: Небольшое влияние краткосрочных рыночных колебаний

Долгосрочное удержание акций является долгосрочной инвестиционной стратегией, поэтому инвесторы не должны чрезмерно беспокоиться о колебаниях цен на акции, вызванных краткосрочными изменениями на рынке.

Однако, вопреки тому, что многие люди себе представляют, долгосрочное удержание акций не всегда свободно от убытков. Это и есть главное различие с депозитами. Долгосрочное удержание акций является своего рода инвестициями, а инвестиции сопряжены с риском. Таким образом, главное различие с депозитом в банке, где вы получаете проценты, заключается в том, что при долгосрочном удержании акций капитал не гарантируется. Это и есть его основной недостаток.

❌Недостаток долгосрочного Активы: нет гарантии возврата капитала

Долгосрочное удержание акций не является депозитом, поэтому так называемая гарантия основного капитала отсутствует. Даже получая дивиденды, случаи потери основного капитала довольно распространены. Давайте рассмотрим реальный пример:

Некоторая компания объявила о дивиденде в размере 100 иен на акцию в 2023 году, и доходность дивидендов превысила 15%. Это привлекло многих долгосрочных инвесторов. Однако затем цена акций продолжала падать, снизившись с 7000 иен до 2200 иен. Это典型ный случай «получения дивидендов, но понесения убытков от разницы в цене акций». В таких случаях долгосрочное удержание акций не приносит прибыли и все дальше уводит от цели стабильной пенсионной жизни.

Поэтому долгосрочное удержание акций не всегда является инвестицией без убытков!

❌Недостаток долгосрочного удержания акций 2: Невозможность свободно выводить средства

Средства, вложенные в долгосрочное удержание акций, нельзя свободно выводить. Это связано с тем, что при выводе могут возникнуть убытки. Например, если деньги понадобятся незадолго до даты выплаты дивидендов, и в тот момент цена акций будет низкой, то, продав акции, вы не только не получите дивиденды, но и понесете убытки от разницы в цене акций.

Следовательно, при долгосрочном удержании акций лучше всего использовать свободные средства, то есть средства, которые не планируется использовать в краткосрочной перспективе.

❌Недостаток долгосрочного Активы: сложность выбора акций

Долгосрочное удержание акций требует меньше последующих действий, поэтому предварительная работа имеет огромное значение. Успех или неудача инвестиций зависит от качества акций, которые вы планируете удерживать в долгосрочной перспективе. Выбор акций в значительной степени проверяет ваши базовые аналитические способности. Необходимо учитывать не только доходность дивидендов, но и экономическую ситуацию в отрасли, потенциал развития компании, а также оценку акций.

❌Недостаток долгосрочного владения акциями 4: Ограниченные краткосрочные доходы

Преимущества долгосрочного владения акциями проявляются в основном в долгосрочных инвестициях. Вы можете получить выгоду от долгосрочных тенденций роста рынка и улучшения корпоративных показателей. В краткосрочной перспективе факторы, такие как колебания рынка и психология инвесторов, могут существенно влиять на показатели акций, поэтому краткосрочные доходы сложно предсказать и они могут быть нестабильными. Следовательно, для инвесторов, стремящихся к краткосрочным высоким доходам, долгосрочное владение акциями значительно ограничивает возможности получения прибыли. Это не подходит для инвесторов, желающих быстро заработать.

Долгосрочное владение акциями не является 100% безопасным путем к экономической свободе для молодежи и не является единственным путем. Также нереалистично полагаться только на долгосрочное владение акциями для накопления богатства. Особенно для молодежи с небольшими избыточными средствами, полагаться только на долгосрочное владение акциями для накопления богатства нереалистично. Диверсификация инвестиций является основой инвестирования. Выбор подходящего метода инвестирования в соответствии с вашей экономической ситуацией также крайне важен.

Подходит ли мне долгосрочное владение акциями?

Долгосрочное владение акциями подходит не всем инвесторам. Оно более подходит для инвесторов с такими инвестиционными тенденциями:

• Инвестиционная сумма не высокая, но есть мышление долгосрочных инвестиций. Можно выделять излишние средства для инвестиций с определенной периодичностью. Здесь важно подчеркнуть именно пункт с избыточными средствами. Потому что долгосрочное удержание акций требует относительно долгого удержания акций и получения долгосрочной инвестиционной прибыли. Если необходимо вывести средства в короткий срок, то долгосрочное удержание акций не подходит.

• Не стремится к краткосрочной высокой прибыли и обладает достаточной терпимостью. Для долгосрочного удержания акций инвестору требуется достаточная терпимость, чтобы выдерживать рыночные колебания и краткосрочные колебания цен на акции, а также не поддаваться легко влиянию рыночных эмоций.

• Низкий уровень приемлемого риска. Если вы относитесь к инвестициям сравнительно консервативно, имеете низкий уровень приемлемого риска и интересуетесь долгосрочным увеличением стоимости акций и доходом от дивидендов, долгосрочное владение акциями может быть одним из вариантов.

• Есть базовые аналитические способности. Уверен в базовом анализе компаний, способен оценивать результаты деятельности компании, конкурентные преимущества и долгосрочные перспективы роста.

Как выбрать акции, подходящие для долгосрочного владения?

Учитывая тенденции инвесторов и свою собственную ситуацию, если вы решили осуществить долгосрочное удержание акций, необходимо выбрать акции, подходящие для долгосрочного удержания. В качестве справки я собрал три категории.

*Следующие ценные бумаги приведены для справки и не являются конкретной инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны выбирать ценные бумаги на основании текущей рыночной ситуации.

1. Финансовые акции

Финансовые акции популярны среди инвесторов, которые занимаются долгосрочным владением акциями, так как они имеют высокие дивиденды и менее подвержены банкротству. Однако, поскольку это не означает, что они всегда будут расти, необходимо выбрать подходящее время для покупки.

2. Акции ведущих компаний в отрасли

Одним из вариантов долгосрочного владения акциями является покупка акций ведущих компаний в различных отраслях. Эти акции обычно обеспечивают стабильное управление, что позволяет им регулярно выплачивать дивиденды. Если вы хотите не только получать дивиденды, но и извлечь прибыль от роста цен на акции, стоит выбирать акции из числа ведущих компаний.

3. ETF

ETF является эффективным инструментом для диверсификации рисков, позволяющим инвестировать в ряд акций, что делает его идеальным инвестиционным объектом для тех, кто только начинает долгосрочное удержание акций. ETF, привязанные к Nikkei 225 и TOPIX, являются наиболее популярными среди инвесторов, занимающихся долгосрочным удержанием акций. Кроме того, существуют различные виды ETF, такие как те, которые специализируются на акциях с высокими дивидендами или акциях роста.

Как избежать недостатков долгосрочного владения акциями?

1. Осторожно выбирайте акции

Выбор подходящих активов уже составляет половину успеха в инвестициях. Для новичков рекомендуется начать долгосрочное удержание акций с ETF. При составлении инвестиционного портфеля сначала стоит выбирать акции, которые хорошо известны, а затем, когда вы привыкнете, расширять выбор на другие активы.

2. Правильно распределять средства

Разделите долгосрочные и краткосрочные активы и обязательно обеспечьте средства, необходимые для жизни. Избегайте извлечения средств из инвестиционного счета в экстренных ситуациях, чтобы не понести убытки.

3. Обратите внимание на выбор платформы

Выбор подходящего инвестиционного канала очень важен. Платформа не только должна соблюдать регуляторные требования, но и обязательно нужно сравнить торговые комиссии.

Итог

При инвестировании на фондовом рынке долгосрочное удержание акций является распространенной стратегией, но у нее есть недостатки и риски. К недостаткам относятся риск рыночных колебаний, ухудшение финансовых показателей компаний и низкая доходность в краткосрочной перспективе. Долгосрочное удержание акций может приносить выгоду от роста рынка и доходов от дивидендов в долгосрочной перспективе, но не гарантирует отсутствие убытков от инвестиций. Кроме того, долгосрочное удержание акций не подходит всем инвесторам. Инвесторы должны выбирать подходящий для себя метод инвестирования на основе своих инвестиционных целей и терпимости к риску и не должны слепо следовать моде.