Введение в инвестиции в иностранную валюту: как купить иностранную валюту, заработать на валютных колебаниях и руководство по диверсификации активов

Различия между покупкой и продажей валюты и торговлей на форекс

«токен» и «форекс» — это два связанных, но разных понятия. «токен» строго относится к валюте других стран, кроме национальной валюты, и является одной из форм форекса. Инвесторы на рынке форекса в основном сосредоточены на изменениях валютных курсов различных токенов, чтобы выбрать валюту с инвестиционной ценностью. В то время как «форекс» представляет собой активы, выраженные в токенах, которые страна держит, и различные платежные инструменты, используемые для международных расчетов, включая банковские депозиты, государственные облигации и т. д., которые могут быть использованы в случае дефицита международного платежного баланса.

Форекс торговля включает в себя:

1. Продажа и покупка иностранной валюты (банкноты и монеты)
2. Сделки с иностранными платежными документами (векселя, депозитные сертификаты, сберегательные сертификаты)
3. Торговля иностранными ценными бумагами (государственные облигации, корпоративные облигации, акции)
4. Торговля другими валютными активами

Основные用途 форекс:

1. Инструменты платежей и кредитования для международной торговли и клиринга
2. Регулирование нехватки и избытка международных средств
3. Важные международные резервные ресурсы страны

Основные цели использования иностранной валюты – это оплата товаров и обмен валют. Можно сказать: форекс-трейдинг охватывает покупку и продажу иностранной валюты, а покупка и продажа иностранной валюты является одним из способов форекс-трейдинга.

Механизм заработка на инвестициях в иностранную валюту: валютный курс и процентная разница

Валюта как финансовый продукт может рассматриваться как облигация без срока погашения с изменяющейся процентной ставкой, инвестиционная доходность которой поступает от "валютной разницы и процентной разницы".

Курс разница обозначает разницу в цене, вызванную изменениями валютных курсов и различиями во времени покупки и продажи различных валют.

Спред - это разница между базовыми процентными ставками разных стран.

Например, если ставка по депозитам на Тайване составляет 2%, а ставка по депозитам в США — 5%, то разница в 3% является потенциальной прибылью.

Однако эта выгода в 3% не является гарантированной. При торговле на форекс кроме учета разницы процентных ставок между валютами, необходимо осторожно подходить к риску колебаний курсов, чтобы избежать ситуации, когда "заработав на разнице ставок, теряешь на разнице курсов".

Например, если 33 токена обменять на 1 доллар, в конечном итоге из-за изменений в курсе валют, при возврате долларов в токены вы получите только 30 токенов, даже если вы заработали 5% процентов на доллары, в целом вы все равно можете понести убытки из-за колебаний курса.

Поэтому перед началом торговли на форекс необходимо четко определить инвестиционные цели: стремитесь ли вы к более высокому доходу от процентной разницы в течение срока хранения или хотите извлечь прибыль от краткосрочной разницы в ценах. В то же время необходимо全面 оценить соответствующие риски, чтобы разработать более совершенную торговую стратегию.

Три основных способа инвестирования в иностранную валюту: характеристики и целевая аудитория

В Тайване, если вы хотите инвестировать в форекс, обычно есть 3 основных способа инвестирования: депозит в иностранной валюте, фонды в иностранной валюте и торговля на марже форекса.

| Способы инвестирования | Депозит в иностранной валюте | Фонд в иностранной валюте | Маржинальная торговля на форекс | Платформа для торговли цифровыми токенами | |---------|---------|---------|----------|----------------| | Инвестиционные каналы | Банк | Банк/Брокер/Фондовая компания | Форекс платформа | Платформа цифровых активов | | Кредитное плечо | Нет | Низкое | Высокое | Регулируемое (0-100 раз ) | | Потенциальная прибыль | Низкая | Средняя | Высокая | Высокая | | Целевая аудитория | Новички | Новички&опытные | Опытные инвесторы | Инвесторы с высокой степенью риска | | Цель инвестирования | Получение прибыли от разницы | Получение прибыли от разницы курсов | Получение прибыли от разницы курсов | Диверсификация активов |

фиксированный депозит в иностранной валюте: низкий риск получения процентной разницы

Форекс-новички могут начать с фиксированного вклада, это самый базовый способ низкорискованных инвестиций, основная цель которого - получить процент по фиксированному вкладу от банка.

Если у вас уже есть счет в иностранной валюте, вы можете внести депозит напрямую; если нет, вам нужно сначала открыть счет в иностранной валюте в банке. Достаточно быть старше 20 лет и иметь при себе соответствующие документы.

Инвестиционные характеристики: Ликвидность валютных депозитов относительно низка; если курс достиг желаемого уровня, но срок депозита еще не истек, досрочное расторжение приведет к удержанию процентов. Если хранить только средства на расчетном счете, процентная ставка будет слишком низкой, поэтому инвесторы с более гибкими потребностями могут рассмотреть возможность вложения в валютные фонды.

Фонд иностранной валюты: гибкое получение прибыли от разницы курсов и дивидендов

Фонд иностранной валюты идеально подходит для инвесторов, которым необходимо гибко управлять средствами. Он не требует заключения договора и может быть куплен или продан в любое время, а процентные ставки обычно находятся в диапазоне от ставок по текущим счетам до ставок по депозитам.

Инвесторы могут напрямую инвестировать в тайваньские доллары, передавая их фондовой компании для обмена валюты, основные доходы поступают от процентов и валютных разниц.

Типичные фонды иностранной валюты:

1. Фонд денежного рынка: например, UBS ( Люксембург ) долларовый фонд, инвестирующий в продукты, связанные с долларом, с управленческими и депозитарными расходами около 0,5%, доступен для покупки через банки или инвестиционные компании.

2. ETF токенов: Например, ETF индекса доллара США от Yuanta (00682U), который отслеживает динамику цен индекса доллара, управленческие и депозитарные комиссии составляют около 0,6%, можно приобрести через брокера или инвестиционную компанию.

Для инвесторов с опытом инвестирования, которые стремятся к более высокой доходности, торговля на форекс с использованием маржи может быть более подходящей.

форекс маржинальная торговля: высокая кредитное плечо для получения разницы в курсах

Основная цель маржинальной торговли на форекс заключается в получении прибыли от разницы курсов, а не от процентов. Поскольку волатильность валют на форекс относительно низка, обычно используется кредитное плечо от 50 до 200 раз.

Этот способ торговли похож на торговлю акциями, требует анализа колебаний цен на валюту (фундаментальный или технический анализ), выбора подходящего момента для совершения сделки. Главное отличие заключается в том, что форекс маржинальная торговля более гибкая, доступна 24 часа в сутки, использует механизм T+0 и имеет низкий порог входа, для торговли различными валютными парами по всему миру достаточно небольшой суммы маржи через интернет-платформу.

Предупреждение о рисках: Торговля с использованием маржи связана с риском кредитного плеча, инвесторы должны разумно выбирать множитель плеча, избегая слишком высокого кредитного плеча. Регулятор Австралии ASIC рекомендует, чтобы кредитное плечо для основных валютных пар было ниже 30 раз. Также важно выбирать время для торговли, лучше всего входить в рынок на ранних стадиях тренда и избегать неэффективных колебаний.

Почему следует рассмотреть инвестиции в иностранные валюты?

• Низкий порог инвестирования: инвестиции в иностранную валюту легко начать, валютные счета можно оформить в банке на месте или через приложение, процесс подачи заявки удобен. После открытия счета можно сразу начинать торговлю валютой.

• Диверсификация рисков: с точки зрения распределения активов, если все активы оцениваются в одной валюте, это создает валютный риск. Когда национальная валюта значительно обесценивается, это может привести к сокращению благосостояния, как это было после конфликта между Россией и Украиной, когда украинская валюта (UAH) почти потеряла свою ценность, а российский рубль (RUB), хотя и имеет курс, но трудно обменивать. С учетом диверсификации рисков, разумно иметь определенную долю активов в иностранной валюте.

• Высокая прозрачность рынка: Торговля валютой более справедлива, чем торговля акциями, участники приходят со всего мира, трудно манипулировать курсом какой-либо валюты, с одной стороны, это более справедливо, чем торговля акциями.

• Гибкое время торговли: Форекс-рынок является одним из крупнейших финансовых рынков в мире и предлагает 24-часовую торговлю, инвесторы могут в любое время выйти из сделки при неблагоприятной цене. В отличие от этого, фондовый рынок ограничен фиксированным временем торговли.

Классификация валют и ключевые моменты инвестирования

Тайваньцы любят инвестировать в иностранные токены по определенным причинам, главным образом из-за того, что процентные ставки в Тайване долгое время были низкими, тогда как процентные ставки по иностранным токенам относительно высоки, что создает процентный спред между местной валютой и иностранной, привлекая инвесторов обменивать новые тайваньские доллары на иностранные токены для получения выгоды от спреда.

Тайваньский банк обычно предлагает 12 основных валют для инвестирования, включая доллар США USD, австралийский доллар AUD, канадский доллар CAD, гонконгский доллар HKD, британский фунт GBP, швейцарский франк CHF, японскую иену JPY, евро EUR, новозеландский доллар NZD, сингапурский доллар SGD, южноафриканский ранд ZAR и шведскую крону SEK. Эти валюты также являются самыми влиятельными в мире.

Эти форекс можно разделить на четыре основные категории в зависимости от основных факторов, влияющих на курс обмена, и при инвестировании в различные типы валют необходимо обращать внимание на различные элементы:

1. Политическая валюта

Политические валюты – это валюты, курс которых в значительной степени зависит от политики, представленные долларом и евро. Динамика этих валют тесно связана с денежно-кредитной политикой центрального банка, количественным смягчением или снижением процентных ставок. Когда центральный банк проводит мягкую политику, курс обычно падает; когда реализуется жесткая политика, курс, как правило, растет. При инвестировании в такие валюты необходимо особенно уделять внимание времени и содержанию публикации политики центрального банка.

2. Хеджирование валюты

Основными являются японская и швейцарская валюты. Эти две страны отличаются экономической стабильностью, зрелым развитием и стабильной политической ситуацией, центральные банки редко корректируют процентные ставки. Из-за относительно низкой взаимосвязанности экономики с глобальными процессами, когда мировая ситуация нестабильна или экономика ухудшается, инвесторы часто покупают эти валюты для хеджирования, а также занимают эти валюты для арбитража, ожидая улучшения ситуации, чтобы затем обменять их обратно на свою валюту, одновременно зарабатывая на валютных и процентных разницах.

3. Товарный токен

Это валюта стран, которые получают основную экономическую выгоду от экспорта сырьевых товаров, таких как австралийский доллар и канадский доллар. Эти страны в основном экспортируют сырьевые товары, и когда цены на товары растут, другим странам нужно больше валюты этой страны, чтобы купить такое же количество товаров, что приводит к повышению обменного курса этой страны, и наоборот.

Например, Австралия является крупнейшим экспортером железной руды в мире, когда цена на железную руду падает, курс австралийского доллара (AUD/USD) также будет обесцениваться.

С 2021 по 2024 годы цена на железную руду снизилась, а курс австралийского доллара также уменьшился. Для новичков в форекс-торговле товарные валюты (такие как австралийский доллар) проще освоить, поскольку их ценовые колебания легче понять. Используя стратегии трендовой торговли и внутридневной торговли, инвесторы могут получить значительную прибыль на рынке форекс.

4. Валюта развивающихся рынков

Основное внимание уделяется валютам, происходящим из развивающихся экономик, таким как китайский юань, южноафриканский рэнд и др. Эти страны находятся на стадии быстрого развития, и процентные ставки обычно выше, поэтому инвестиции в такие валюты в основном предназначены для получения высокой процентной разницы. Тем не менее, из-за того, что политическая и экономическая обстановка в этих странах может быть нестабильной, инвесторы должны быть внимательны к рискам, связанным с изменениями в политике.

Инвестиции в иностранную валюту и стратегии распределения цифровых активов

С развитием финансовых технологий многие инвесторы начали сочетать инвестиции в иностранную валюту с распределением цифровых активов. Основные торговые платформы цифровых активов уже предлагают торговые пары между иностранной валютой и цифровыми валютами, что позволяет инвесторам более гибко управлять распределением активов.

Преимущества распределения иностранных валют и цифровых активов：

1. Диверсификация инвестиционных рисков: снижение риска отдельного класса активов за счет одновременного распределения фиатной валюты и цифровых активов
2. Увеличение ликвидности активов: Рынок цифровых активов работает круглосуточно, повышая гибкость распределения активов.
3. Хеджирование инфляционных рисков: Некоторые цифровые активы могут служить инструментом для борьбы с инфляцией фиатной валюты.

Инвестиционные рекомендации:

• Новички-инвесторы могут начать с низкотарифных депозитов в иностранной валюте, чтобы ознакомиться с работой форекс-рынка.
• Набравшись определенного опыта, можно попробовать фонды с иностранной валютой или ETF, чтобы увеличить потенциал дохода
• Инвесторы с высокой рисковой способностью могут рассмотреть возможность выделения части средств для торговли на форекс с использованием маржи на профессиональных торговых платформах.
• Создание диверсифицированного инвестиционного портфеля с разумным распределением доли фиатных валют и цифровых активов

При инвестировании в иностранные валюты необходимо充分了解 экономическую политику различных стран, тенденции процентных ставок и динамику глобального рынка, разработать инвестиционную стратегию, соответствующую собственным рисковым предпочтениям, чтобы получить стабильный доход на международных финансовых рынках.

Управление рисками инвестиций в иностранную валюту

Инвестиции в иностранные валюты имеют множество преимуществ, но также существуют риски, которые нельзя игнорировать. Эффективные стратегии управления рисками могут помочь инвесторам избежать значительных потерь:

1. Контроль валютного риска: Установите разумные уровни стоп-лосса, чтобы предотвратить значительное колебание валютного курса, приводящее к уменьшению активов.
2. Диверсификация инвестиций в токены: не сосредотачивайте средства на одной валюте, снижая риски, связанные с изменениями в политике определенной страны.
3. Следите за экономическими показателями: регулярно отслеживайте публикацию экономических данных разных стран, включая ВВП, уровень занятости, уровень инфляции и другие ключевые показатели.
4. Умеренное использование кредитного плеча: особенно в форекс маржинальной торговле, контроль