Руководство по инвестициям в токены: Рейтинг токенов 2025 года и как распознать мошенничество

В 2009 году, с появлением на интернет-просторах первого в мире токена Биткойн, было создано множество различных видов токенов. На сегодняшний день токен торговля развивалась более 10 лет, и этот активный рынок привлекает внимание многих инвесторов. В этой статье мы подробно объясним методы инвестирования в токены и представим список токенов, имеющих наибольшую инвестиционную ценность в 2025 году, а также распространенные схемы мошенничества в инвестициях в токены.

Токены с высокой инвестиционной ценностью в 2025 году

В мире криптовалют существует множество видов, и на данный момент среди них с наибольшей рыночной капитализацией находятся, в основном, Биткойн, Эфириум, Лайткойн и Рипл. На мой взгляд, наиболее перспективные для развития и имеющие инвестиционную ценность криптовалюты следующие.

1. Биткойн（Bitcoin/BTC）

Биткойн является первой в мире виртуальной валютой, обладающей самой длинной историей и по-прежнему остающейся самой популярной виртуальной валютой. Принятие Биткойна в мейнстримной экономике также растет. Среди известных компаний мира появляются те, которые начинают принимать Биткойн в качестве средства оплаты, и крупная компания по глобальным платежам PayPal также запустила функцию оплаты Биткойном в начале этого года. Кроме того, такие крупные учреждения, как Grayscale и Galaxy, также последовательно входят на рынок Биткойна. Вход этих учреждений способствует новому росту Биткойна, и в ближайшем будущем есть вероятность снова преодолеть исторический максимум.

2. Эфириум (Ethereum/ETH)

Эфириум занимает второе место по рыночной капитализации после Биткойна. Благодаря поддержке технологии «умных контрактов», он стал нативной валютой для всех приложений на блокчейне Эфириума. Применение Эфириума очень широко, и многие новые токены построены на его базе, поэтому в настоящее время его можно считать незаменимым. Кроме того, Эфириум продолжает улучшаться и внедрять инновации, и в конце 2020 года был официально запущен будущий апгрейд блокчейна Эфириума под названием Эфириум 2.0. Эта новая криптовалюта привлекла внимание многих инвесторов с момента своего запуска, и ожидается, что она будет способствовать хорошей производительности Эфириума в будущем с каждым этапом релиза.

3. Лайткойн (Litecoin/LTC)

Лайткойн — это виртуальная валюта, принадлежащая одноименному пиринговому сетевому протоколу. В качестве «облегченной версии» Биткойна, основная цель Лайткойна заключается в том, чтобы сделать виртуальные деньги более быстрыми и простыми. Кроме того, Лайткойн был разработан как инструмент оплаты и используется компаниями и торговцами по всему миру для оплаты товаров, таких как одежда и мебель, произведения искусства и коллекции, услуги в области здоровья и красоты. С этой точки зрения, рост числа магазинов и услуг, принимающих Лайткойн в качестве платежа, может оказать положительное воздействие на стоимость этой виртуальной валюты.

4. БиткойнКэш (Bitcoin Cash/BCH)

БиткойнКэш возник в результате хардфорка Биткойна и является как цифровой виртуальной валютой, так и платежной сетью. В качестве ответвления Биткойна, БиткойнКэш обладает всеми преимуществами Биткойна, но также решает такие проблемы, как низкая масштабируемость, высокие комиссии за транзакции и медленная скорость транзакций, с которыми сталкивается Биткойн. В настоящее время БиткойнКэш все еще находится на начальной стадии, и его принятие на рынке не столь высоко, но после определенного периода развития ожидается, что он получит влияние от восходящего тренда Биткойна и принесет хорошие результаты инвесторам.

5. ЧейнЛинк (ChainLink/LINK)

LINK является токеном стандарта ERC20 на блокчейне Эфириума, который в основном используется для оплаты операторам узлов Chainlink, а также для извлечения данных из оффчейн-источников, форматирования данных в читаемом для блокчейна виде, гарантии времени безотказной работы и помощи в подключении смарт-контрактов к внешним ресурсам в различных сетях. Судя по прошлым ценовым трендам, LINK демонстрирует отличные результаты как долгосрочные инвестиции. Текущая рыночная обстановка указывает на то, что LINK, скорее всего, вступает в цикл роста на ближайшее время.

6. Tether (USD/USDT)

Tether - это стабильная виртуальная валюта, выпущенная компанией Tether, которая привязана к доллару США в соотношении 1:1. Она не может быть получена через майнинг и выпускается только через биржу Bitfinex. Компания Tether стабилизирует свою стоимость, производя дополнительные выпуски или отменяя токены в случае изменений валютного курса между Tether и долларом США. В обращении находится более 4 миллиардов Tether, и другие стейблкоины не могут с этим сравниться. Несмотря на то, что она появилась позже других виртуальных валют, ее рыночная капитализация продолжает расти впечатляющими темпами, и ожидается, что к 2025 году Tether продемонстрирует еще более выдающиеся результаты.

7. Риппл (XRP)

Риппл является цифровой валютой, основанной на протоколе Ripple, которая позволяет относительно централизованные глобальные платежи. Его основная цель заключается скорее в системе денежных переводов, чем в валюте, что в определенной степени ограничивает стоимость Риппла, но это не означает, что Риппл не приносит инвестиционной прибыли. По крайней мере, в 2020 году рост Риппла достиг 43.93%.

Однако одна из крупных торговых платформ недавно объявила о приостановке торговли Рипплом. В краткосрочной перспективе возможно инвестировать в Риппл и на других платформах, но его цена будет колебаться под воздействием факторов. Если вы воспользуетесь возможностью, у вас будет шанс получить прибыль.

Типы мошенничества в инвестициях в токены

Криптовалюта обладает ликвидностью, легкостью в переноске и характерной особенностью, что после завершения сделки она становится необратимой. Быстрый прогресс в технологических инновациях и торговых моделях привлекает множество инвесторов, в то время как существуют и злонамеренные лица, стремящиеся извлечь выгоду незаконным путем.

1. Мошенничество с поддельными подарками

Если вы увидите сообщение в социальных сетях (таких как Facebook, X), в котором говорится: «Если вы отправите 1 Биткойн на этот адрес, вы получите X токенов в ответ», это определенно мошенничество. Даже самая низкооцененная виртуальная валюта имеет ценность, и никто не будет дарить ее бесплатно.

2. Мошенничество с клон-сайтом

Клон-сайты обычно являются копиями веб-сайтов легитимных бирж или ICO проектов. Содержимое используемых ссылок очень похоже на оригинальный веб-сайт, и, например, «l» заменяется на «1» или «0» заменяется на «o», что на первый взгляд может легко ввести в заблуждение.

3. Ложный майнинговый пул

Ложные майнинг-пулы ссылаются на групповые чаты в Telegram или Discord, которые требуют от участников отправить криптовалюту заранее, чтобы получить вознаграждение в ICO токенах позже. Из-за анонимности криптовалюты, как только вы вложите средства в ложный майнинг-пул, вернуть их будет невозможно. Кроме того, в процессе вклада от инвесторов могут требоваться высокие комиссии, KYC, а также определенные навыки.

4. Схема «Памп и дамп»

Эта группа, занимающаяся мошенничеством, манипулирует ценами и объемами малоизвестных виртуальных токенов, регулируя массовые сделки, чтобы искусственно завышать цены и продавать по высоким ценам. Чем выше цена, тем больше убытки, которые несут члены нижнего уровня группы после покупки.

Официальные методы инвестирования в криптовалюту

（1）Добыча криптовалюты

Наиболее традиционный способ инвестирования в финансовые продукты заключается в покупке по низкой цене и продаже по высокой, при этом происходит передача прав собственности в процессе сделки. Однако количество виртуальных валют фиксировано, и поскольку существует эффект деления, получение виртуальных валют становится все более трудным. Стоимость добычи цифровой валюты для каждого майнера также удваивается с течением времени. Для обычного инвестора будет трудно нести такие высокие затраты на добычу. Поэтому инвестиции в добычу цифровой валюты в данный момент не являются реалистичными.

（2）токен ETF

«Биржевой инвестиционный фонд» (Exchange Traded Fund, далее ETF) — это специальный открытый фонд, который торгуется на бирже и отслеживает колебания «бенчмарк индекса».

Как и в случае с традиционными механизмами управления ETF-продуктами, ETF на криптовалюту обычно отслеживает одну или несколько криптовалют с целью диверсификации рисков. Кроме того, это может помочь избежать определенной степени высокой волатильности цен на криптовалюту.

（3）контракт на разницу цен на токены

CFD это сделки на разницу, представляющие собой финансовые деривативы с использованием потенциальной прибыли и убытков. Когда инвесторы инвестируют в криптовалюту с помощью CFD, они могут получать прибыль в двух направлениях, полагаясь на прогноз будущей цены криптовалюты, всего лишь с небольшим первоначальным капиталом.

Если инвестор ожидает повышения цен после открытия позиции, это называется длинной позицией по CFD, а если наоборот, при ожидании падения цен, это будет короткая позиция. Если инвестор хочет закрыть позицию, ему необходимо провести противоположную операцию и продать или купить CFD.

（4）торговля на рынке

Торговля на рынке внебиржевых сделок, также называемая OTC-трейдингом, является очень свободным способом инвестирования, не имеющим фиксированных требований или ограничений по членству, правилам или торгуемым продуктам, и конкретное содержание полностью зависит от одноразовых переговоров между сторонами сделки. Поэтому внебиржевая торговля неизбежно связана с большими рисками безопасности. Особенно если объект инвестиций является более нестабильной виртуальной валютой, выбор метода OTC-трейдинга может повлечь за собой очень большие риски, поэтому рекомендуется проявлять особую осторожность при торговле и использовать гарантии третьих лиц.

Самый простой способ инвестирования в токены - CFD-контракт на разницу цен

В приведенном выше тексте были представлены несколько способов инвестирования в криптовалюту, но с учетом рисков, связанных с инвестициями в криптовалюту, я рекомендую инвестировать в криптовалюту с использованием метода CFD (контракт на разницу). CFD на криптовалюту имеет несколько уникальных преимуществ, которые могут помочь снизить инвестиционные риски.

✅ Соблюдение нормативных требований. Хотя сама криптовалюта еще не регулируется, в настоящее время торговые платформы, предлагающие криптовалютные CFD, работают под управлением официальных регулирующих органов, что обеспечивает безопасность торговых операций с криптовалютой.

✅ Без инвестиции в базовые активы. В процессе торговли CFD (контракт на разницу) не участвует базовый актив криптовалюты, поэтому вам не нужно проходить через сложный процесс майнинга, и вы можете инвестировать, не обладая криптовалютой. Кроме того, конкретные шаги торговли CFD также очень просты.

✅ Объем торгов небольшой. Стандартный размер сделки по маржинальной торговле криптовалютой составляет 1 лот, но вы можете начать торговать с минимального размера в 0.01 лота.

✅ Взаимовыгодные возможности для получения прибыли. CFD контракты на разницу цен являются виртуальным токеном