Гид по покупке Американского Доллара: Руководство по инвестициям в иностранную валюту для новичков

Хотите заработать на иностранной валюте? Хотите узнать о правильных способах покупки иностранной валюты и стратегиях?

Это статья идеально подходит для вас! В этом руководстве для начинающих мы расскажем о методах торговли иностранной валютой и инвестиционных стратегиях на валютном рынке.

Официальной валютой Японии является иена, но любая валюта, кроме иены, считается иностранной валютой. Американский доллар является самым популярным выбором среди японских инвесторов, а также часто обращают внимание на евро и австралийский доллар.

Многие считают, что "наличие нескольких валют позволяет диверсифицировать риски", но основной риск инвестиций в иностранную валюту заключается в "колебаниях валютного курса". Поэтому начинающим важно перед началом инвестирования в иностранную валюту научиться проводить рыночный анализ и оценку рисков, а также разработать соответствующую инвестиционную стратегию. Ключ к получению прибыли в иностранной валюте заключается в умении определять время сделок и выборе подходящего метода инвестирования, такого как срочные вклады, валютные фонды или сделки на рынке Форекс.

В условиях текущей низкой процентной ставки средняя годовая ставка по банковским депозитам в иенах составляет всего около 1.7%, и инвестиции в иностранную валюту становятся хорошим выбором. Если вы хотите начать инвестировать в иностранную валюту, начните с этого вводного руководства!

Что такое валютная торговля? В чем разница с валютным обменом?

«Иностранная валюта» и «валюта» — это разные понятия. «Иностранная валюта» относится ко всем иностранным валютам, кроме своей национальной валюты, и является одной из форм валюты. «Валюта» относится к различным средствам платежа, которые можно использовать для международных расчетов и которые содержат иностранные активы, находящиеся в распоряжении страны, включая банковские депозиты и государственные облигации.

В валютной торговле включены следующие элементы:

1. Продажа и покупка иностранной валюты, такой как банкноты и монеты
2. Сделки с документами, подтверждающими платежи в иностранной валюте, такими как векселя, депозитные сертификаты, сберегательные сертификаты и т.д.
3. Торговля иностранными ценными бумагами, такими как государственные облигации, корпоративные облигации и акции.
4. Другие сделки с иностранными валютными активами

Основные цели использования иностранной валюты – это оплата товаров и обмен валют. То есть, валютные операции включают в себя покупку и продажу иностранной валюты, а покупка и продажа иностранной валюты является одним из видов валютных операций.

Как заработать на иностранной валюте?

Многие люди знают, что можно заработать на торговле иностранной валютой, но не знают конкретных способов. На самом деле, валюту можно рассматривать как один из финансовых инструментов, аналогичный облигациям с плавающей процентной ставкой без даты погашения. Прибыль получается за счет «разницы в ценах и процентов», а на валютном рынке это называется «валютная разница и разница в процентных ставках».

Валютные курсовые различия — это прибыль, которую инвесторы получают от колебаний валютных курсов и разницы во времени при валютных операциях.

Процентная разница относится к различиям в базовых процентных ставках разных стран.

Например, если текущая ставка по депозитам в Японии составляет 2%, а в США 5%, то разница в 3% является потенциальной прибылью.

Однако, это не означает, что прибыль в 3% будет гарантированна. При торговле валютами необходимо обращать внимание не только на разницу процентных ставок между валютами, но и на валютный риск, и существует риск «потерять прибыль от разницы процентных ставок из-за валютных потерь».

Например, если вы покупаете доллары США по курсу 1 доллар = 140 иен, а затем из-за валютных колебаний в конечном итоге курс составляет 1 доллар = 130 иен, то даже получив 5% процентной ставки по долларам США, вы можете в конечном итоге потерять из-за валютных колебаний. Это пример того, как можно заработать на процентах, но потерять на валюте.

Таким образом, перед тем как начать обмен валют, важно четко определить, что именно вы хотите получить. Вы стремитесь к высокому доходу от процентной разницы, пока держите активы, или к прибыли от краткосрочной разницы в ценах? В то же время необходимо тщательно оценить связанные риски и разработать более комплексную торговую стратегию.

Три способа инвестирования в иностранную валюту: срочные вклады в иностранной валюте, валютные фонды, торговля на Форекс

При инвестициях в иностранную валюту в Японии, как правило, существует три метода инвестирования: валютные срочные депозиты, валютные фонды и сделки на рынке Форекс.

Я свел все особенности в таблицу:

|Способы инвестирования|Валютные срочные депозиты|Валютные фонды|FX-трейдинг| |---|---|---|---| |Место торговли|Банк|Банк/Брокерская компания/Инвестиционный фонд|FX платформа| |Кредитное плечо|нет|низкое|высокое| |Возврат|Низкий|Средний|Высокий| |Подходящие люди|Начинающие|Начинающие и опытные|Инвесторы с определенным опытом| |Цель|Заработать на процентной разнице|Заработать на валютной разнице|Заработать на валютной разнице|

Валютный срочный депозит - заработать на процентной ставке

Начинающим инвесторам в иностранную валюту стоит начать с срочного вклада. Это самый простой и распространенный низкорисковый инвестиционный инструмент, который обычно позволяет получать процентные ставки по срочным вкладам в банках.

Если у вас уже есть валютный счет, вы можете вносить на него деньги. Если его нет, инвестору сначала нужно открыть валютный счет в банке. Если вам больше 20 лет, вы можете подать заявку с необходимыми документами.

Обратите внимание, что валютные срочные депозиты имеют низкую ликвидность. Даже если обменный курс достигает желаемого уровня, если срок срочного депозита еще не истек, при досрочном расторжении проценты будут уменьшены. Просто оставить средства на обычном депозите слишком низко по процентной ставке, поэтому рекомендуется рассмотреть другой способ - валютные фонды.

Валютный фонд - заработать на валютных колебаниях или дивидендах

Валютные фонды являются подходящим способом для тех, кто хочет гибко управлять своими средствами. Нет ограничений по срокам, можно покупать и продавать в любое время, и обычно предлагается процентная ставка между обычными сберегательными и срочными депозитами.

Инвесторы могут напрямую инвестировать в йену, фондовая компания выполняет обмен валюты, а основная прибыль состоит из процентов и валютных разниц.

Обычные валютные фонды включают MMF и валютные ETF. Например, UBS( Люксембург) долларовый фонд является долларовым MMF, который инвестирует в продукты, связанные с долларом США, с управленческими и хранительными расходами примерно 0,5%. Его можно купить в банках или у фондовых компаний. Бывший долларовый индекс ETF(00682U) является долларовым ETF, который отслеживает ценовые тенденции долларового индекса, с управленческими и хранительными расходами около 0,6%. Его можно купить у брокерских или фондовых компаний.

Если у вас есть опыт инвестирования и вы не удовлетворены небольшими валютными спекуляциями или процентами, вы можете рассмотреть возможность торговли на Форекс.

FX-трейдинг - Заработок на валютных колебаниях

FX-трейдинг обычно относится к валютной маржинальной торговле. Здесь цель состоит не в получении процентов, а исключительно в получении валютной прибыли. Из-за низкой волатильности иностранной валюты, в FX-трейдинге обычно используется леверидж от 50 до 200 раз.

FX-трейдинг похож на торговлю акциями, где анализируются тенденции цен на валюту (фундаментальный или технический анализ), и сделки совершаются в подходящее время. Разница в том, что FX-трейдинг более гибок и доступен 24 часа в сутки и использует механизм T+0, а также имеет низкие барьеры для входа, позволяя совершать онлайн-трейдинг с небольшой суммой маржи. Через FX-платформу можно торговать различными валютными парами по всему миру, такими как AUDUSD, EUR/USD и другими.

Однако в маржинальной торговле существует риск левереджа, и инвесторы должны выбирать соответствующий левередж и избегать чрезмерного левереджа. Например, в соответствии с регулированием ASIC в Австралии рекомендуется левередж по основным валютным парам менее 30-кратного. Также важно время для торговли на Форекс; лучше всего входить в рынок, когда начинает формироваться тренд, и избегать других неэффективных колебаний.

Платформа для торговли, которую я использую, является FX-брокером, регулируемым ASIC в Австралии и CIMA на Каймановых островах, с нулевыми комиссиями, узкими спредами и низкими торговыми издержками. Открывая счет, вы можете торговать более чем 300 глобальными финансовыми инструментами, включая валюты, золото, нефть, криптовалюты и производные ценные бумаги на американском рынке.

Почему стоит инвестировать в иностранную валюту?

• Низкие барьеры для входа: Порог для инвестиций в иностранную валюту низкий, валютный счет можно легко открыть в банковском офисе или приложении, и имея счет, вы можете осуществлять сделки с иностранной валютой и другие инвестиции.

• Хеджирование: с точки зрения значительных распределений активов, существует валютный риск, если все активы оцениваются в одной валюте. Если национальная валюта значительно упадет в цене, это может привести к уменьшению активов. Например, после конфликта между Россией и Украиной украинская валюта (UAH) практически стала бесполезной, а российский рубль (RUB) не имел банков, которые принимали бы обмен, даже с учетом обменного курса. Следовательно, с точки зрения диверсификации рисков, каждый должен инвестировать в иностранную валюту.

• Прозрачность и справедливость: Валютные сделки имеют преимущества перед акционерными сделками. В частности, инвесторы на валютном рынке участвуют со всего мира, и манипулировать движением конкретной валюты сложно, в некотором смысле валютные сделки более справедливы, чем сделки с акциями.

• Торговля 24 часа: Рынок Форекс является одним из крупнейших рынков в мире, работающим 24 часа в сутки, что позволяет инвесторам сразу же выходить из сделок с убытками, если они замечают, что цена движется в неблагоприятном направлении. В то же время, на фондовом рынке существуют фиксированные часы торговли, что делает это невозможным.

Виды иностранной валюты и предпочитаемые японцами инвестиции в иностранную валюту

У японцев есть причины предпочитать инвестиции в иностранную валюту. На протяжении длительного времени процентные ставки в Японии были низкими, а процентные ставки по иностранной валюте относительно высокими. Это привело к образованию разницы в процентных ставках между национальной валютой и иностранной валютой, и многие японцы начали обменивать иены на иностранную валюту, чтобы получить выгоду от этой разницы.

В ответ на такие потребности японские банки обычно предлагают 12 видов иностранной валюты: доллар США (USD), австралийский доллар (AUD), канадский доллар (CAD), гонконгский доллар (HKD), фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF), японская иена (JPY), евро (EUR), новозеландский доллар (NZD), сингапурский доллар (SGD), южноафриканский ранд (ZAR), шведская крона (SEK) и др. Эти иностранные валюты также являются одними из самых влиятельных валют в мире.

Эти 12 видов иностранной валюты могут быть разделены на четыре основные категории на основе основных факторов, влияющих на обменный курс: валюты с политикой, валюты-убежища, товарные валюты и валюты развивающихся рынков. При инвестировании в разные валюты следует обращать внимание на различные аспекты.

1. Политическая валюта

Буквально, валюты, которые в основном подвержены влиянию политики - это в основном доллар США и евро. Эти тренды тесно связаны с денежно-кредитной политикой центральных банков, количественным смягчением или снижением процентных ставок. Когда центральный банк проводит политику смягчения, курс валюты обычно падает. Когда центральный банк проводит политику ужесточения, курс валюты обычно растет. При инвестировании в этот тип валюты внимание уделяется в основном времени и содержанию политики, объявляемой центральным банком.

2. Убежище валюты

Основными валютами являются японская и швейцарская иена. Характерная черта этих стран — это стабильность, их экономика развита, политические беспорядки почти отсутствуют, и центральные банки практически не регулируют процентные ставки. Эти страны относятся к тем, у которых низкая взаимосвязь с внутренней экономикой и мировыми процессами, и поэтому, когда ситуация становится нестабильной и экономика ухудшается, многие люди покупают эти валюты для снижения рисков, а затем занимают эти валюты для арбитражных сделок, и когда экономика восстанавливается, обменивают их на свою национальную валюту, получая доход как от валютных колебаний, так и от разницы в процентных ставках.

3. Товарная валюта

Глава