Что такое товар? Руководство для начинающих по торговле товарами

Я в последнее время изучал варианты инвестиций и наткнулся на торговлю товарами. Прежде чем вы прыгнете в это, как я чуть не сделал, вам следует знать, что это такое. Позвольте мне рассказать вам то, что я узнал.

Что такое товары?

Товары — это основные сырьевые материалы, используемые для производства товаров или услуг, которые мы используем ежедневно. Подумайте о меди, сырой нефти, пшенице, кофейных зернах и золоте. Они, по сути, строительные блоки всего, что мы потребляем! Рынок делит их на две основные категории: Твердые товары ( извлекаемые ресурсы, такие как металлы и нефть ) и Мягкие товары ( выращенные продукты, такие как кофе и сахар ).

Виды товаров

Сельское хозяйство - сахар, хлопок, кофейные зерна Скот - Свиной живот, живой скот Энергия - Нефть, газ Драгоценные металлы - золото, серебро, платина

Мне кажется интересным, что товары стандартизированы - баррель нефти из Техаса должен быть по сути таким же, как и баррель из Саудовской Аравии. Эта однородность и делает их торговыми финансовыми активами.

Что движет ценами на товары?

Товарный рынок дикий - цены колеблются драматически в зависимости от:

1. Факторы спроса - Рост населения и уровни доходов влияют на потребительские привычки. Когда страны становятся богаче, они едят больше мяса и молочных продуктов вместо злаков.

2. Ограничения предложения - Ограниченные сельскохозяйственные угодья, рабочая сила, возможности добычи и погодные условия. После финансового кризиса 2008 года инвестиции в производственные мощности значительно сократились.

3. Непредсказуемые события - Изменение климата вызывает экстремальные погодные условия, которые уничтожают урожай. Просто посмотрите, что произошло, когда напряженность между Россией и Украиной нарушила экспорт пшеницы!

4. Рыночная спекуляция - Иногда цены растут просто потому, что трейдеры думают, что они вырастут еще больше. Это самосбывающееся предсказание, которое может оторвать цены от основных факторов.

Ценовая волатильность возникает из-за дисбаланса между предложением и спросом. Я наблюдал, как цены на нефть обрушиваются, когда производство превышает спрос, и цены на золото растут во время экономической неопределенности.

Торговля товарами: плюсы и минусы

Преимущества

• Защита от инфляции - Когда стоимость жизни растет, цены на товары, как правило, следуют за этим.
• Диверсификация портфеля - Они часто движутся иначе, чем акции и облигации
• Высокая ликвидность - Популярные товары легко купить и продать
• Потенциально высокая прибыль - Ценовые скачки во время нехватки могут быть огромными
• Долгосрочный рост - Ограниченные ресурсы при растущем спросе

Недостатки

• Чрезмерное кредитное плечо - Эти онлайн торговые платформы предлагают безумное кредитное плечо, которое может уничтожить вас за считанные минуты! Я видел, как друзья теряли все таким образом.
• Экстремальная волатильность - Товары колеблются в 2 раза сильнее, чем акции, и в 4 раза сильнее, чем облигации. Нефть и золото особенно непредсказуемы.
• Противоположные движения акций - Когда акции растут, товары часто падают, что не всегда соответствует вашим ожиданиям.
• Воздействие на окружающую среду - Давайте будем честными, многие методы добычи сырья ужасны для планеты. Добыча нефти, горное дело и промышленное сельское хозяйство наносят серьезный ущерб.

Как новичкам торговать товарами

Я нашел четыре основных способа доступа к товарным рынкам:

1. Товарные ETF - Покупайте акции, которые отслеживают цены на товары, не обладая физическими активами
2. Фьючерсные контракты - Соглашения на покупку/продажу товаров по заранее установленным ценам
3. Акции товарных компаний - Инвестируйте в компании, которые производят/обрабатывают товары
4. CFDs (Контракты на разницу) - Спекулируйте на движениях цен, не владея активами

Торговля CFD стала особенно популярной, потому что:

• Вы можете получать прибыль как на растущих, так и на падающих ценах
• Кредитное плечо увеличивает потенциальную прибыль (, но также и убытки!)
• Рынки открыты 24/5, что делает торговлю удобной

Торговые расходы, которые следует учитывать

Многие новички забывают о транзакционных издержках! Ваша прибыль — это не просто разница между ценами открытия и закрытия. Вы должны учитывать:

1. Спреды - Разница между ценами покупки и продажи
2. Ночные сборы - Платежи за удержание позиций после закрытия рынка
3. Комиссии - Сборы, взимаемые некоторыми платформами за каждую сделку

Эти расходы быстро накапливаются и могут снизить прибыль, особенно для частых трейдеров.

Часы торговли

Разные товары торгуются в разное время в зависимости от их основных бирж. Золото и серебро обычно торгуются почти 24 часа в будние дни, в то время как сельскохозяйственные продукты, такие как кофе, имеют более ограниченные часы.

Итоговые мысли

Торговля товарами подходит не всем - она требует понимания рыночной динамики и терпимости к риску. Я бы не рекомендовал вкладывать все свои деньги в товары из-за их волатильности.

Умный подход — это диверсификация. Включите некоторые товары в рамках более широкой инвестиционной стратегии. И, пожалуйста, тщательно исследуйте, прежде чем вкладывать реальные деньги. Я узнал это на собственном опыте!