Торговля акциями 101: Пошаговое руководство для новичков

Я торгую акциями уже много лет, и позвольте мне сказать вам - это не так уж сложно, как некоторые "эксперты" пытаются донести. Конечно, есть риск (разве он не всегда есть?), но с правильным подходом даже полный новичок может начать делать разумные сделки, не ставя на кон свои сбережения.

Что такое торговля акциями на самом деле?

Торговля акциями - это покупка и продажа акций компаний для получения прибыли от колебаний цен. В отличие от долгосрочных инвестиций, когда вы удерживаете акции в течение многих лет, торговля сосредоточена на более коротких временных рамках - иногда минуты, иногда месяцы.

Что мне нравится в торговле, так это то, что вы можете зарабатывать деньги, независимо от того, растут ли рынки или падают. Но я буду с вами откровенен - это также рискованнее, чем инвестиции с удержанием. Когда вы торгуете, вы конкурируете с алгоритмами, институциональными инвесторами и людьми, которые занимаются этим 16 часов в день, выживая на энергетических напитках.

Профессиональные трейдеры в основном используют технический анализ - изучение графиков цен, объема и индикаторов для определения времени входа и выхода. Некоторые также учитывают фундаментальный анализ, но, по моему опыту, ценовое движение говорит вам все, что вам нужно знать.

6 шагов для начала торговли (Без потерь )

Шаг 1: Выберите брокера, который не отстойный

Вам нужен брокерский счет, прежде чем вы сможете начать торговать. Существует множество вариантов — некоторые хорошие, некоторые ужасные. Ищите разумные сборы, удобную платформу и надежное обслуживание клиентов.

Открытие счета в настоящее время обычно является простым процессом. Большинство брокеров позволяют делать все онлайн с минимальным количеством документов. Минимальные депозиты различаются, но во многих случаях вы можете начать с всего лишь нескольких сотен долларов.

Шаг 2: Установите торговый бюджет (, который вы можете на самом деле потерять)

Это важно - торгуйте только деньгами, которые вы можете позволить себе потерять. Не деньгами на аренду. Не деньгами на колледж ваших детей. Не вашими средствами на экстренные случаи.

Правило, которому я следую религиозно: никогда не рискуйте более чем 10% от ваших общих активов на одну акцию. Начинайте с малого - вы всегда можете добавить больше капитала позже, когда вы действительно будете знать, что делаете.

Также заранее решите, сколько вы будете рисковать в каждой сделке. Лично я не рискую более 2% своего счета на любую отдельную позицию. Когда я только начинал и игнорировал это правило, я дважды потерял свой счет...

Шаг 3: Изучите основные типы ордеров

Вы должны понимать несколько основных типов ордеров:

• Рыночные ордера исполняются немедленно по любой доступной цене. Они быстрые, но могут быть опасными во время волатильных периодов.

• Лимитные ордера позволяют вам указать свою цену. Сделка происходит только в том случае, если акция достигает вашей цены. Иногда вы упустите возможности, но вы никогда не получите неожиданную цену исполнения.

Стоп-лоссы и тейк-профиты абсолютно необходимы для управления рисками. Я видел слишком много новичков, которые пропускают это и теряют все из-за одного плохого хода.

Шаг 4: Практика с бумажной торговлей

Перед тем как рисковать реальными деньгами, используйте демо-счет. Большинство брокеров предлагают эти практические платформы, заполненные виртуальными деньгами. Это тренировочные колеса для трейдеров.

Во время бумажной торговли выберите одну акцию и следите за ней внимательно. Посмотрите, сможете ли вы предсказать ее движения. Делайте это как минимум 3 месяца, прежде чем рисковать реальными деньгами.

Этот тренировочный период также помогает вам протестировать различные стратегии и развить торговую психологию - что, честно говоря, является местом, где большинство трейдеров терпят неудачу. Рынки не только испытывают ваш интеллект; они проверяют ваш эмоциональный контроль.

Шаг 5: Оцените свою производительность

Ваша цель должна заключаться в том, чтобы обгонять рыночные индексы, такие как S&P 500. Если вы активно торгуете, но зарабатываете всего 5% в год, в то время как широкий рынок растет на 10%, то вы на самом деле теряете, торгуя.

Это сравнение покажет вам, работает ли ваша стратегия на самом деле. Многие начинающие трейдеры лучше бы просто купили индексный фонд и забыли об этом - жестоко, но правда.

Шаг 6: Думайте за пределами следующей сделки

Хотя торговля является краткосрочной, вам нужно иметь долгосрочную перспективу. Не ожидайте, что вы станете богатым за ночь. Успешная торговля требует терпения, постоянного обучения и эмоциональной дисциплины.

Наиболее прибыльные трейдеры, которых я знаю, не просто торгуют - они имеют диверсифицированные инвестиции в различные классы активов. Торговля - это лишь одна часть их общей финансовой стратегии.

Управление рисками: не сексуально, но позволяет оставаться в игре

Управление рисками – это то, что отделяет успешных трейдеров от тех, кто разоряет свои счета. Вы можете быть правы только в 60% случаев и все равно быть прибыльным, если правильно управляете рисками.

Правила определения размера позиции

Не вкладывайте все свои деньги в одну акцию. Разделите свой капитал и никогда не рискуйте более 2-3% на одной сделке. Этот подход защитит вас от катастрофических убытков, которые могут разрушить ваш счет.

Эффективное использование стоп-лоссов

Стоп-лосс — это ваша заранее определенная точка выхода, когда сделка идет против вас. Этот инструмент имеет решающее значение для ограничения ваших потерь.

Золотое правило: устанавливайте свой стоп-лосс ДО входа в сделку, а не после того, как увидите, как ваша позиция теряет деньги. И когда цена достигает вашего стопа, выходите немедленно - не убеждайте себя, что она "возвратится".

Игнорируйте "Горячие советы" от случайных источников

Социальные сети полны "гуру акций", которые навязывают свои рекомендации. Большинство из них либо не имеют понятия, либо имеют скрытые интересы. Я потерял деньги, следуя этим советам, больше раз, чем мне хотелось бы признать.

Лучший подход: научитесь анализировать акции самостоятельно, используйте надежные источники информации и понимайте, что вы торгуете.

Отслеживайте всё и управляйте своими налогами

Ведите подробные записи о каждой сделке. Это помогает вам анализировать свою производительность и упрощает подачу налоговых деклараций. В зависимости от вашей страны, торговая прибыль облагается налогом, и расчеты могут быть сложными.

Баланс торговли с долгосрочными инвестициями

Хотя торговля приносит волнение и потенциал для краткосрочной прибыли, она не должна быть вашей единственной финансовой стратегией. Наличие диверсифицированного портфеля как с активными сделками, так и с долгосрочными инвестициями снижает ваш общий риск.

Где новички могут практиковать торговлю?

1. Click2Win Стриминг: Почти как настоящая вещь

Это приложение имитирует торговлю с 10 миллионами виртуальных денег (5M для акций, 5M для деривативов). Оно использует реальные рыночные данные с задержкой всего в 5 минут. Высококачественная симуляция позволяет новичкам испытать условия торговли, почти идентичные реальным рынкам, не рискуя ни копейкой.

2. Удобные торговые платформы

Некоторые платформы выделяются своим удобным интерфейсом для новичков, с чистым дизайном, специально разработанным для начинающих. Лучшие из них предлагают демонстрационные счета с около $50,000 в практических деньгах.

Ищите платформы с образовательным контентом, охватывающим все, от основ до продвинутых стратегий, графиков в реальном времени, экономических календарей и новостных лент. Самое главное, убедитесь, что они надлежащим образом регулируются уважаемыми финансовыми органами.

Функции управления рисками имеют решающее значение - простые в использовании инструменты стоп-лосс и тейк-профит могут спасти ваш счет, когда дела идут плохо.

3. Демонстрационные счета без временных ограничений

Некоторые брокеры предлагают демо-счета без временных ограничений, в отличие от других, которые ограничивают время практики 21-30 днями. Лучшие из них позволяют вам настроить ваш виртуальный баланс от $200 до $40,000, чтобы соответствовать вашим фактическим инвестиционным планам.

Помните, однако, что демо-счета не могут смоделировать психологические аспекты торговли или реальное проскальзывание на рынке.

Итог

Торговля акциями — это навык, который вы можете освоить, но он требует терпения, постоянного обучения и отличного управления рисками. Начните с основ, практикуйтесь на демо-счетах и постепенно увеличивайте свой капитал по мере роста уверенности.

Успешная торговля не основана на удаче - она возникает из знаний, опыта и дисциплины в управлении рисками. Следуйте этим принципам, и торговля акциями может стать эффективным инструментом для получения дополнительного дохода.