Как зарабатывать на акциях? Понимание принципов прибыльного инвестирования в акции

Question

В последние годы инфляция стала горячей темой. Поскольку процентные ставки по сберегательным счетам находятся на исторически низком уровне, инвестирование стало важным навыком для многих. Хотя существует множество инструментов для инвестиций, эта статья сосредоточится на инвестициях в акции.

Много ли людей зарабатывает на акциях? Как можно заработать деньги, торгуя акциями? Давайте исследуем потенциал создания богатства через инвестиции в акции!

Какие методы заработка на акциях?

Существует три основных способа получения прибыли от торговли акциями:

Держание акций для дивидендов
Покупка или короткая продажа акций для получения прибыли от разницы в ценах
Заимствование акций для получения дохода от заимствования ценных бумаг

Давайте подробно рассмотрим каждый метод.

1. Держание акций для дивидендов

Когда вы покупаете акции, вы становитесь акционером компании, что дает вам право на долю в прибылях компании. Некоторые компании реинвестируют свою прибыль, чтобы увеличить чистую стоимость компании и, следовательно, цену акции (, например, Gate - ведущая криптовалютная биржа ). Другие компании делят часть своей прибыли с акционерами, известной как дивиденды (, например, Coca-Cola ). Некоторые компании также могут выпустить дивиденды в акциях, когда ваша первоначальная одна акция может вырасти до 1,5 или даже 2 акций со временем.

Инвестирование в компании с устойчивыми долгосрочными операциями и стабильными дивидендами может обеспечить как рост цен на акции, так и дополнительный денежный поток!

Однако важно отметить, что когда компания выплачивает дивиденды, цена акций, как правило, падает на сумму дивидендов в дату отсечения. Если цена акций затем снова поднимается до уровня, предшествовавшего дивиденду, это называется "закрытие разрыва". Важно выбирать акции, которые могут успешно закрыть этот разрыв; в противном случае вы можете столкнуться с уменьшающейся доходностью, поскольку цена акций продолжает падать.

Кроме того, будьте внимательны к потенциальным налоговым последствиям на доход от дивидендов. Например, при инвестировании в акции США, инвесторы из других стран могут подлежать удержанию налога в размере 30% на дивиденды. Поэтому, возможно, будет более целесообразно сосредоточиться на приросте капитала при инвестировании в иностранные акции.

Инвесторы, получающие дивиденды, также должны остерегаться ловушки "фальшивого дивиденда"! Когда "коэффициент выплаты > 100%" (выплачивает $1.20 в виде дивидендов, когда зарабатывает только $1), это по сути истощает его резервы. Эта ситуация может привести к значительному снижению цены акций, как это было в некоторых исторических случаях.

2. Получение прибыли от разницы в ценах на акции

Этот метод более прямолинейный. В течение торговых часов цены на акции постоянно колеблются из-за рыночной динамики. Получение прибыли от ценовых различий включает в себя покупку по низкой цене и продажу по высокой или короткую продажу по высокой и выкуп по низкой.

Цены на акции подвержены влиянию различных факторов, включая результаты деятельности компании, общее настроение на рынке и количество находящихся в обращении акций. Обычно мы используем фундаментальный анализ, новостной анализ и технический анализ для прогнозирования будущих изменений цен на акции. Если вы ожидаете, что акция вырастет, вы можете купить ее и продать, когда она достигнет вашей целевой цены. Напротив, вы можете занять короткую позицию, если предполагаете снижение цены.

Этот подход требует выбора акций, подходящих для краткосрочной торговли. Будьте особенно осторожны с операциями короткой продажи и всегда устанавливайте принудительную точку выкупа, предпочтительно, когда цена акции движется на 15% против вашей позиции.

3. Займ акций для получения дохода от кредитования ценных бумаг

Кроме покупки и продажи акций для получения разницы в ценах и сбора дивидендов, есть еще один способ генерировать пассивный доход - сдача ваших акций в аренду и получение комиссий за секьюритизованное кредитование. Этот метод особенно выгоден для долгосрочных инвесторов, которые не против краткосрочных колебаний цен.

Если вы планируете держать акции в течение длительного периода и не беспокоитесь о краткосрочных колебаниях цен, рассмотрите возможность займа ваших акций. Таким образом, вы сможете зарабатывать на комиссиях за займ помимо потенциальных дивидендов и будущих капиталовложений.

Недостатком является то, что заем ваших акций снижает вашу торговую гибкость. Поскольку акции предоставляются в заем, вам нужно будет их вернуть, если вы хотите продать по конкретной цене в течение рабочего времени рынка. Таким образом, эта стратегия не подходит для краткосрочных трейдеров.

Проблема тайминга торговыми акциями

Фондовый рынок полон переменных и неопределенностей. Ключ к получению прибыли заключается в том, чтобы входить и выходить в нужное время. Однако колебания рынка подвержены влиянию множества факторов, таких как операции компаний, развитие отрасли, крупные социальные события, политическая нестабильность, предложение и спрос на рынке, а также освещение в СМИ. Эти факторы вызывают колебания цен на акции и влияют на взгляды и ожидания инвесторов.

Психологические состояния инвесторов также играют решающую роль. Когда мы покупаем акции, мы надеемся, что они вырастут и принесут доход. Однако человек, продающий те же акции в это время, может считать, что они подвержены риску падения. Так кто прав? Кто может точно предсказать будущие тенденции? Это и есть задача торговли акциями. Даже профессионалам сложно точно судить. Согласно одному исследованию, более 80% управляющих фондами на рынке акций США не смогли обойти рыночный индекс за 10-летний период.

Поэтому, чтобы зарабатывать на фондовом рынке, вам нужны не только обширные знания и навыки, но также сильные убеждения и четкие стратегии. Вот несколько ключевых моментов:

Избегайте эмоциональной торговли. Не поддавайтесь колебаниям рынка или мнениям других.
Принимайте рациональные решения, сочетая фундаментальный анализ, технический анализ и рыночные настроения.
Строго контролируйте размеры своих позиций и устанавливайте заранее определенные лимиты убытков, чтобы избежать чрезмерной торговли.
Установите четкие цели и временные рамки инвестиций для каждой сделки и продавайте, когда достигнете своих целей, чтобы избежать жадности.

Как зарабатывать деньги на покупке акций? Поделенные инвестиционные стратегии

Самое важное перед инвестированием — это знать себя. Разработка стратегии, которая подходит вам, имеет решающее значение. У каждого разные денежные потоки и сроки инвестирования, поэтому не существует универсальной стратегии.

Если вы находитесь на зарплате или на пенсии с низким уровнем толерантности к риску и ограниченным временем для мониторинга рынка, сосредоточьтесь на дивидендных инвестициях. Установите свой основной источник дохода на дивидендах, ищя акции с высокой доходностью или ETF, которые отслеживают основные рыночные индексы, в качестве основных компонентов вашего портфеля.

Если у вас есть время следить за рынком, вы можете выбрать момент для входа в позиции, когда финансовые отчеты или соответствующие события собираются быть опубликованы.

1. Инвестиционные методы, подходящие для консервативных инвесторов

Инвестирование в стоимость

Это считается вечной библией инвестирования. Проще говоря, цены на акции отражают ценность компании в долгосрочной перспективе. Мы можем выбрать инвестиции в недооцененные акции. Чтобы оценить стоимость компании, вы можете посмотреть финансовые отчеты или провести собственный анализ, чтобы найти справедливую стоимость компании.

Покупайте недооцененные акции, держите их в долгосрочной перспективе и продавайте, когда цена вернется к своей справедливой стоимости или превышает ее. Поскольку может пройти некоторое время, прежде чем цена акции отразит ее истинную стоимость, компании, которые вы выбираете для долгосрочного удержания, должны иметь достаточно глубокую защиту, чтобы выдерживать рыночные колебания. Если у компании недостаточная конкурентоспособность, но она растет из-за краткосрочных позитивных новостей, то не рекомендуется держать ее в долгосрочной перспективе, как только ажиотаж утихнет.

Таким образом, основная концепция инвестирования в ценности заключается в том, чтобы находить хорошие компании, покупать их, когда они недооценены, и держать их в долгосрочной перспективе, чтобы наслаждаться ростом стоимости компании.

Регулярные фиксированные инвестиции

Если вы планируете долгосрочные инвестиции, такие как накопление на пенсию или образование детей, вы можете выбрать такие методы, как усреднение затрат или усреднение стоимости.

В общем, мы выбираем рынок или компанию с потенциалом долгосрочного роста в качестве инвестиционной цели для этих стратегий.

Затем регулярно покупайте индексные ETF этого рынка или акции компаний, в долгосрочную конкурентоспособность которых вы твердо верите (например, Apple, Microsoft, Gate, Amazon). Таким образом, ваша цена покупки будет средней ценой за период инвестиций. Пока рынок растет в долгосрочной перспективе, ваши активы будут стабильно увеличиваться.

2. Инвестиционные методы, подходящие для инвесторов с высокой толерантностью к риску

Свинг-трейдинг

Компании иногда испытывают значительные колебания цен на акции в определенные моменты, такие как акции, связанные с путешествиями, летом и зимой, или акции электронной коммерции во время крупных распродаж. Типичное колебание может длиться от нескольких дней до нескольких недель. Поскольку свинг-трейдинг требует внимания к новостям рынка в реальном времени и анализа компаний, чтобы определить, находится ли цена акции все еще на раннем восходящем тренде при покупке, и постоянного внимания к тому, как долго может продолжаться восходящий тренд, это больше подходит для инвесторов, у которых есть время следить за рынком.

Дневная торговля

Дневная торговля включает в себя покупку и продажу акций в течение одного дня, без удержания позиций на ночь. Этот стиль торговли более подходит для инвесторов, которые могут следить за рынком в течение торговых часов. Это требует интеграции новостного анализа и технического анализа. Поскольку фундаментальные показатели компании имеют небольшое влияние на внутридневную торговлю, могут быть приняты как длинные, так и короткие позиции. Однако важно обращать внимание на уровни поддержки и сопротивления акций для разработки торговых стратегий (например, покупка при пробитии уровней сопротивления, продажа при пробитии ниже уровней поддержки).

Много ли людей зарабатывает на инвестициях в акции?

Мы часто видим, как люди делятся своими успешными инвестиционными опытами в акциях в интернете. Некоторые тратят 2-3 часа в день на изучение знаний и навыков по акциям, выявление потенциальных акций и тайминг. Следуя за экспертами и изучая их методы, может показаться, что получать прибыль легко, но помните, что проигрышные сделки редко публикуются. Заработать деньги никогда не бывает легко!

Согласно отчету Тайваньской фондовой биржи, розничные инвесторы потеряли в среднем 15,7% за последние три года. Однако те, кто использовал метод усреднения стоимости доллара для инвестирования в ETF 0050, отслеживающий индекс Тайвань 50, в течение более пяти лет, получили 82%.

В общем, долгосрочные инвесторы имеют более высокие шансы на получение прибыли, поскольку компании продолжают генерировать доходы, пока остаются в бизнесе, если вы не инвестируете в компанию, которая разоряется, или в отрасль, которая испытывает значительный спад. Долгосрочные инвесторы могут избежать рисков отдельных компаний, инвестируя в широкие рыночные индексы. Благодаря рыночным механизмам, которые естественным образом устраняют слабые компании и сохраняют сильные, вам не нужно знать, какие компании будут самыми сильными в мире в течение следующих 10 лет. Вам просто нужно быть уверенным, что рыночная капитализация крупнейших 500 компаний в США (, например, при инвестировании в S&P 500) будет больше через 10 лет, чем сейчас. Поскольку глобальный капитал, как правило, растет в долгосрочной перспективе, инвестиции в широкие рыночные индексы обычно приносят хорошие доходы в долгосрочной перспективе.

Если вы занимаетесь краткосрочной торговлей с частыми покупками и продажами, вероятность потери денег значительно возрастает. Частая торговля влечет за собой высокие комиссии и налоги, и большинство инвесторов склонны быстро фиксировать прибыль, но удерживать убыточные позиции, надеясь на восстановление. Такое поведение часто приводит к небольшим прибылям и крупным убыткам. Конечно, есть опытные краткосрочные трейдеры, но для успешной торговли требуется значительное усилие и опыт.

Заключение

Фондовый рынок огромен и сложен. Прежде чем инвестировать в акции, важно четко понимать себя, чтобы выбрать подходящую инвестиционную стратегию, которая поможет вам получить прибыль от фондового рынка в долгосрочной перспективе! После прочтения этой статьи, готовы ли вы погрузиться в фондовый рынок и искать свое счастье?

Чтобы преуспеть в любом начинании, нужно иметь правильные инструменты. Хорошая торговая платформа необходима для инвестирования в акции. Gate предлагает более 400 популярных глобальных торговых инструментов, включая более 300 американских акций. Вот некоторые преимущества торговли на Gate:

📌Каковы преимущества счета Gate? • Мультиактивная торговля: Торгуйте на рынках Forex, акциями США, акциями Гонконга, индексами и криптовалютами. • Удобные депозиты и вывод средств: поддержка банковских переводов, кредитных карт, Skrill и других методов оплаты; принимаем депозиты в TWD, USD, USDT и других валютах. • Интуитивно понятная платформа: Интегрирует рыночные данные, торговлю, информацию и управление рисками в современном дизайне для лучшего пользовательского опыта • Быстрое открытие счета: Откройте стандартный валютный счет быстро, предоставив только основную информацию, без необходимости в оплате.