Полное руководство по многоассетной торговле на платформе в 2025 году: Оценка платформ для торговли акциями США, криптоактивами и торговлей деривативами.

Как выбрать подходящую торговую платформу

На рынке существует множество торговых платформ на выбор, но прежде чем выбрать, необходимо оценить свои реальные потребности, такие как уровень инвестиционного опыта, объем доступных средств для инвестирования, необходимость в мобильном торговом опыте и другие ключевые факторы. Определив инвестиционные цели и стиль торговли, можно ориентироваться на следующие критерии для выбора наиболее подходящей торговой платформы:

1. Безопасность и регулирование платформы

Независимо от того, инвестируете ли вы в традиционные финансовые продукты или цифровые активы, безопасность средств всегда является первоочередным фактором. Ключевыми показателями оценки безопасности платформы являются ее регуляторный фон, включая то, регулируется ли она такими авторитетными организациями, как Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии ( ASIC ), Финансовая отрасль регуляторной ассоциации США ( FINRA ), Организация по защите инвесторов США ( SIPC ). Платформы, находящиеся под контролем этих организаций, могут обеспечить определенный уровень защиты активов инвесторов даже в случае банкротства.

2. Доступные для торговли виды активов

Существуют значительные различия в торговых инструментах, поддерживаемых различными платформами. Некоторые платформы ограничивают торговлю комбинациями опционов или запрещают короткие продажи, что может создать неудобства для инвесторов, желающих реализовать стратегии хеджирования рисков. Некоторые платформы одновременно поддерживают торговлю традиционными финансовыми продуктами и криптовалютами, предлагая более широкий выбор для распределения активов. Перед выбором платформы рекомендуется тщательно ознакомиться с поддерживаемыми ею торговыми инструментами.

3. Структура сборов и акции

Большинство торговых платформ взимают плату за сделки с акциями США по количеству сделок или по количеству акций, однако структура сборов может незначительно различаться. Кроме основной торговой комиссии, также необходимо узнать, есть ли другие скрытые сборы, такие как дополнительные сборы за крупные сделки, сборы за вывод средств и т.д. Акционные предложения также являются важным фактором снижения инвестиционных затрат, например, некоторые платформы предлагают новые пользователям бонусы за открытие счета, кэшбэк на сделки и другие акционные предложения.

4. Поддержка языков и местные услуги

Для пользователей, не владеющих английским языком, крайне важно, чтобы платформа предоставляла услуги на родном языке. Языковой барьер может привести к ошибкам в сделках или пропуску важных уведомлений. В настоящее время несколько основных платформ на рынке уже предлагают полностью китайский интерфейс и поддержку клиентов, что эффективно улучшает торговый опыт пользователей, не говорящих по-английски.

5. Эффективность обработки средств

Скорость обработки депозитов, снятий и переводов непосредственно влияет на эффективность торговли. Эффективная система обработки средств может помочь инвесторам воспользоваться рыночными возможностями, в то время как медленная обработка может привести к трудностям с обращением средств и повлиять на выполнение торговых стратегий.

Сравнение основных торговых платформ 2025 года

Ниже приведено сравнение ключевых параметров 5 известных торговых платформ на рынке, чтобы помочь инвесторам быстро понять особенности каждой платформы:

| платформа | 交易费用 | 出金费用 | 安全监管 | 交易品种 | |------------|------------|------------|------------|------------| | InteractiveBrokers（盈透证券） | $0.005 за акцию или ступенчатые сборы | $10 | Регулируется FINRA, SIPC | Акции, ETF, фонды, облигации, опционы, фьючерсы, валюты (включая CFD-трейдинг) | | Mitrade | 0 комиссий (торговля с разницей) | Предоставляет бесплатное количество выводов в месяц | Регулируется ASIC, CySEC | Акции, ETF, криптовалюты, валюты, индексы, товары (торговля CFD) | | SogoTrade（索高证券） | 0 или $2.88 за сделку | $50 | регулирование FINRA, SIPC | акции, ETF, опционы, криптовалюта | | Firstrade（第一证券） | 0 | $25 | FINRA, SIPC регулирование | акции, ETF, фонды, облигации, опционы | | Fidelity（富达投资） | 0 | $10 | FINRA, SIPC регулирование | акции, ETF, фонды, облигации, опционы |

Подробный обзор платформы многообразной торговли активами в 2025 году

1. Интерактивныеброкеры

Предоставляется ли сервис на китайском языке: Да, но на Тайване нет физических магазинов.

Структура торговых сборов:

• Фиксированная ставка: 0,005 долларов за акцию
• Лестничная ставка: в зависимости от месячного объема торговли, от 0.0005 до 0.0035 долларов за акцию

✔️ Преимущества:

• Функционал полный и мощный, подходит для профессиональных трейдеров
• Высокая стоимость торговли для крупных капиталовложений
• Поддержка различных классов активов, подходит для комплексного управления инвестиционным портфелем

⭕ Недостаток:

• платформа操作复杂，新手学习曲线陡峭
• Стоимость транзакций с небольшими суммами относительно высока

Интерактивные брокеры были основаны в 1977 году и поддерживают открытие счетов для пользователей из Азиатско-Тихоокеанского региона, включая Тайвань, материковый Китай и Гонконг. Низкий порог для внесения средств, без минимальных требований к депозиту, но структура торговых издержек довольно сложная, с различными ставками в зависимости от объема торгов. Поддерживает торговлю на маржинальных счетах, но необходимо поддерживать минимальный баланс счета в 2,000 долларов США.

платформа特点：

• Широкий выбор торговых инструментов: полное покрытие традиционных финансовых продуктов, таких как акции, ETF, опционы, фьючерсы, валютный рынок и др.
• Глобальный доступ к рынкам: помимо американского фондового рынка, поддерживается торговля на фондовых рынках многих стран, таких как Великобритания, Германия, Япония и Южная Корея.
• Профессиональные аналитические инструменты: предоставляют продвинутую графическую аналитику и рыночные данные, подходят для трейдеров, занимающихся техническим анализом
• Гибкая структура сборов: инвесторы с большим объемом торгов могут воспользоваться более выгодными ступенчатыми тарифами

2. Mitrade

Предоставляется ли китайский сервис: Да, предоставляется местная китайская служба поддержки на Тайване.

Комиссия за транзакции:

• 0% комиссия за сделки
• Плавающий спред, минимально от 0.01

✔️ Преимущества:

• Интерфейс пользователя интуитивно понятен и прост, новичкам легко освоиться
• Низкие затраты на мелкие сделки, подходят для инвесторов с ограниченными средствами
• Торговля многими активами, включая криптовалюту и традиционные активы
• Открытие позиции на американском рынке акций от 0,01 лота, гибкая настройка плеча от 1 до 200 раз

⭕ Недостаток:

• Срок действия模拟账户 составляет 3 месяца

Mitrade была основана в 2011 году и является одним из крупнейших платформ CFD в Тайване, одновременно поддерживая открытие счетов для пользователей из таких стран, как Австралия, Вьетнам, Таиланд и других. Платформа выделяется тем, что предлагает торговлю различными активами, включая традиционные акции и криптовалюту, интерфейс пользователя прост и интуитивно понятен, что особенно подходит для новичков и мелких инвесторов.

платформа特点：

• Строгий контроль: получение лицензии CIMA (SIB 1612446) и лицензии ASIC (AFSL 398528)
• Диверсификация активов: охватывает такие популярные активы, как акции, криптовалюты, форекс, золото, ETF и др.
• Гибкий кредитное плечо: поддержка регулируемого плеча от 1 до 200 раз, адаптированного к различным уровням риска.
• Низкий порог входа: минимальная сумма 50 долларов США для начала торговли, подходит для мелких инвесторов для пробного входа
• Локализованные услуги: поддержка ввода и вывода новых тайваньских долларов, избавление от проблем с обменом валюты
• Политика ввода и вывода средств: общая сумма ввода менее 10,000 долларов США позволяет получить 1 бесплатный вывод в месяц; при превышении 10,000 долларов США предоставляется 2 бесплатных вывода, после этого за каждую операцию взимается комиссия в 5 долларов.

3. SogoTrade (Соготред)

Предоставляется ли услуга на китайском языке: Да

Комиссия за сделки:

• До 100 акций, каждая сделка 2,88 доллара США
• Сделки с акциями на сумму более $2,000 не облагаются комиссией

✔️ Преимущества:

• Подходит для крупных ордеров, можно получить льготы по нулевой комиссии

❗ Важные моменты:

• Недавно было официальное предупреждение о мошеннических сайтах, выдающих себя за эту платформу, пользователям следует осторожно проверять официальные каналы.

SogoTrade была основана в 1986 году и поддерживает открытие счетов на Тайване и в нескольких регионах Азиатско-Тихоокеанского региона. Порог входа низкий, нет минимального требования к депозиту, но структура торговых издержек не очень благоприятна для мелких сделок и больше подходит для крупных сумм.

платформа特点：

• Открытие счета с большими преимуществами, часто проводятся привлекательные акции
• Комиссии за сделки относительно высоки для мелких трейдеров
• Поддержка торговли акциями, ETF и ограниченным количеством криптовалют

4. Фирстрейд

Предоставляется ли китайский сервис: Да, но нет онлайн-поддержки на китайском языке в реальном времени.

Комиссия за транзакцию:

• Торговля без комиссии
• Вывод средств каждый раз облагается сбором в 25 долларов

✔️ Преимущества:

• Политика нулевой комиссии, подходит для активных трейдеров-новичков

⭕ Недостаток:

• Данные о рынке могут иметь проблемы с задержкой
• Хотя комиссия не взимается, следует обратить внимание на возможные скрытые расходы, связанные с PFOF(Payment For Order Flow).
• Некоторые пользователи сообщают, что скорость реакции службы поддержки довольно медленная

Firstrade была основана в 1985 году и открыла возможность подачи заявок на открытие счетов для пользователей из Тайваня и Азиатско-Тихоокеанского региона, без минимальных требований к депозиту. Модель торговли без комиссий полностью приветствуется мелкими инвесторами. Предоставляет китайское мобильное приложение, удобное для пользователей, говорящих на китайском.

платформа特点：

• Полный ассортимент торговых инструментов: поддержка торговли акциями США, ETF, опционами и паевыми инвестиционными фондами
• Очень низкие расходы: отсутствие требований к депозиту, отсутствие минимального баланса на счете, отсутствие торговых комиссий
• Время обслуживания китайской службы поддержки основано на восточном времени США, пользователи из Тайваня могут быть подвержены влиянию разницы во времени

5. Верность

✔️ Преимущества:

• Частные инвесторы пользуются торговлей без комиссий
• Подходит для тайваньских инвесторов, которые уже открыли счета Fidelity в других странах.

⭕ Недостаток:

• В регионе Тайвань поддерживается только торговля, открытие счета невозможно.
• Процентная ставка по марже высокая

Фиделиити была основана в 1946 году и является известной инвестиционной управляющей компанией в США. Открытие счетов доступно в некоторых странах Азиатско-Тихоокеанского региона, но для пользователей из Тайваня есть ограничения. Как и Firstrade, она использует модель торговли без комиссии и не требует минимального остатка на счете.

特点 платформы:

• Предоставление бесплатной торговли акциями и ETF, включая эксклюзивные фонды без комиссии
• Нет обычных сборов за управление счетом, включая телефонные услуги и брокерские услуги
• Пользователи из Тайваня могут только покупать фонды, прямое открытие торгового счета не поддерживается.
• Процентная ставка по марже достаточно высокая, в диапазоне от 5,5% до 9,825%

Руководство по выбору платформы для многопрофильного инвестиционного портфеля

выбор платформы для инвесторов в криптоактивы

Если вы инвестор, который в основном сосредоточен на торговле криптовалютами, но хочет расширить свои горизонты в традиционных финансовых рынках, следующие моменты могут служить ориентиром при выборе платформы для торговли многими активами:

1. Покрытие видов активов: выбирайте платформу, которая одновременно поддерживает криптоактивы и традиционные финансовые продукты, такие как многопрофильная CFD-торговля, предлагаемая Mitrade.

2. Удобство объединения счетов: оцените, позволяет ли платформа управлять криптоактивами и традиционными финансовыми продуктами в одном аккаунте, чтобы избежать распределения средств между несколькими платформами.

3. Удобство ввода и вывода средств: исследуйте, поддерживает ли платформа прямой ввод или вывод криптовалюты, а также быструю обмен между фиатной валютой.

4. Структура торговых издержек: сравнение различий в торговых издержках платформы по различным классам активов, некоторые платформы могут использовать разные тарифные структуры для криптоторговли и традиционных активов.

Рассмотрение стратегии межрыночной торговли

Для инвесторов, стремящихся реализовать стратегии торговли между рынками, выбор платформы требует дополнительного рассмотрения:

1. Скорость исполнения: соответствует ли скорость исполнения заказов различных классов активов требованиям торговой стратегии, особенно в периоды рыночной волатильности.

2. Гибкость плеча: позволяет ли платформа использовать гибкие соотношения плеча для различных классов активов, чтобы соответствовать рисковым характеристикам различных рынков.

3. Инструменты управления рисками: оцените, насколько хорошо реализованы инструменты управления рисками, такие как стоп-лосс, тейк-профит, трейлинг-стоп, а также поддерживает ли платформа условные ордера и типы заказов OCO(One-Cancels-Other).

4. Анализ многоактивных графиков: платформа предоставляет ли инструменты анализа корреляции между активами, помогающие разработать более эффективные стратегии распределения активов.

Выбор местной платформы для торговли акциями США для тайваньских инвесторов

Инвестирование тайваньских инвесторов в американские акции через местных брокеров обычно называется "вторичное поручение", что означает, что тайваньские брокеры поручают зарубежным брокерам исполнять торговые заказы на американские акции. Эта торговая модель предоставляет удобный выбор для инвесторов, желающих инвестировать в американские акции через местные финансовые учреждения.

По сравнению с прямым использованием международной платформы, услуги реферального трейдинга могут иметь преимущества в поддержке клиентов и локализации, однако торговые сборы обычно выше, и ассортимент торгуемых финансовых продуктов может быть ограничен. Инвесторы должны сделать подходящий выбор между местными реферальными услугами и международными платформами в зависимости от своей частоты торговли, объема средств и потребностей в торговых инструментах.