Высокодоходная погоня: два дивидендных ETF, стоящих ваших денег, и один, который только на словах.

Давайте посмотрим правде в глаза - охота за стабильным доходом на сегодняшнем рынке ощущается как попытка выжать воду из камня. В последнее время я присматриваюсь к дивидендным ETF, и поверьте, они не все созданы равными. Некоторые - настоящие сокровища, в то время как другие - просто красивые упаковки с разочарование внутри.

После того как я наблюдал, как эти фонды колебались на протяжении нескольких месяцев, у меня сложилось четкое мнение о том, какие из них заслуживают ваших трудом заработанных денег, а какие следует оставить на полке.

ETF акций с дивидендами Schwab U.S.: Настоящая сделка

SCHD не шутит с почти 3,8% доходностью. В отличие от некоторых претендентов в этой области, этот парень требует настоящей бизнес-силы от своих активов - не просто компаний, которые случайно раздают деньги акционерам, пока их основы рушатся.

Что делает этот ETF привлекательным? Он наполнен мощными игроками, такими как Chevron, AbbVie, Altria и PepsiCo. Но вот в чем хитрость - он не просто слепо следует за рыночной капитализацией. Его ежеквартальная ребалансировка поддерживает свежесть и предотвращает доминирование какой-либо одной компании.

Мне нравится, что Standard & Poor's не просто гонится за размером дивидендов. Они scrutinizing денежные потоки и рентабельность капитала, что означает, что вы получаете качественные акции, которые могут быть не самыми яркими именами роста, но являются надежными исполнителями.

Доказательство в том, что в результате: рост на 45% за пять лет и целых 130% за десятилетие! Если добавить к этому сочные дивиденды без реинвестирования, вы получите еще 60-70% сверху. Конечно, это отстает от более широкого рынка, но я с радостью обменяю некоторую производительность на спокойный сон по ночам.

Vanguard Dividend Appreciation ETF: Невидимый создатель богатства

Есть причина, по которой VIG привлек огромные $100 миллиардов от инвесторов. Этот фонд не просто гонится за текущей доходностью - он ищет стабильные компании с растущими дивидендами, такие как Broadcom, Microsoft и JPMorgan.

Хотя доходность по заголовку может выглядеть незначительной на уровне около 1,6%, это упускает суть дела. Этот ETF почти удвоил свои выплаты за последнее десятилетие и увеличился в цене на 186% за это время. Вот что происходит, когда вы инвестируете в акции технологий, которые действительно платят дивиденды!

Я понимаю, почему некоторые люди могут это отвергать - доходность выглядит жалкой по сравнению с конкурентами. Но Standard & Poor's умно исключает 25% акций с самой высокой доходностью. Эти запредельно высокие доходности часто означают, что назревают проблемы, а не что компании щедры.

Это не для пенсионеров, нуждающихся в немедленном денежном потоке. Это для инвесторов, которые хотят надежные голубые фишки с растущими дивидендами, которые будут хорошо накапливаться, пока вы ждете. Терпение окупается с этим.

Vanguard High Dividend Yield ETF: Ироничный аутсайдер

Поговорим о ложной рекламе! VYM утверждает, что предлагает высокие доходы, но предоставляет жалкие 2.5%. Это откровенное оскорбление, когда SCHD выдает 3.8% без особых усилий.

Сейчас время просто ужасное для тех, кто покупает. До прошлого года этот ETF обычно приносил 2,7-3,3%, но затем его крупные активы, такие как Broadcom, JPMorgan и Walmart, начали бурно расти. Их цены акций стремительно выросли, в то время как рост дивидендов не успевал за ними, что подтянуло доходность вниз.

Капитальная взвешенность усугубила ситуацию - небольшая группа крупных компаний доминировала в доходности, но не могла обеспечить тот доход, который должен придавать приоритет этот ETF.

Смотрите, VYM не сломан навсегда. Индекс высоких дивидендов FTSE, который он отслеживает, не имеет фундаментальных недостатков. Но зачем ждать, пока он сам все уладит, когда сейчас есть лучшие варианты? Странное поведение рынка с конца 2023 года раздуло цену этого фонда и подорвали его основное преимущество.

Я бы держался подальше, пока этот не вернется на землю и не начнет действительно оправдывать свое имя.