Возможность REIT ETF, на которую я ставлю прямо сейчас

Ключевые моменты

• Инвестиции в недвижимость в последнее время находились в западе, но я чувствую, что наступает поворот.
• Снижение процентных ставок может стать катализатором, который desperately нужен этому сектору
• С правильным таймингом этот незамеченный фонд может стать вашим билетом к серьезному богатству

Инвестирование в ETF всегда было моим предпочтительным способом распределения риска, при этом получая доступ к определенным рыночным секторам. Среди впечатляющего ассортимента Vanguard есть один фонд, на который я особенно настроен оптимистично и который большинство инвесторов полностью игнорируют: Vanguard Real Estate ETF.

Этот ETF включает 155 различных позиций в недвижимости, охватывающих все, от застройщиков до REIT, в нескольких отраслях. И, честно говоря, я думаю, что у него скоро будет свой момент.

Слушай, я буду честен - фонды ETF на недвижимость в последнее время были абсолютно неудачными по сравнению с другими инвестициями. Фонд Vanguard Real Estate ETF еле-еле двигался с жалкими 25% доходностью за последние десять лет, в то время как индекс S&P 500 показал просто потрясающие результаты с 235% доходностью.

Но вот почему я сейчас загружаю: процентные ставки собираются снизиться, а Уолл-стрит все еще неправильно это учитывает.

Высокие ставки уже несколько лет бьют по недвижимости. Они делают заимствование дорогим и подталкивают инвесторов к "более безопасным" вариантам, таким как государственные облигации. Но Пауэлл фактически дал понять, что снижение ставок ожидается в сентябре во время своей последней речи, ссылаясь на слабость на рынке труда и экономическую неопределенность.

Федеральная резервная система собирается 16-17 сентября, и когда они наконец снизят ставки, берегитесь - сектор недвижимости может взлететь как ракета. Я занимаю позицию сейчас, прежде чем толпа это поймет.

Этот фонд для всех? Конечно, нет. Позвольте мне объяснить:

Плюсы: Эти фонды приносят солидные дивиденды ($0.87 за акцию недавно), обеспечивая фактические деньги в вашем кармане, пока вы ждете повышения цен.

Плохое: Рост был жалким по сравнению с более горячими секторами - всего 6% в год за последнее десятилетие по сравнению с 17% для фондового ETF Vanguard.

Плюсы: Меньшая тошнотворная волатильность, чем у фондов технологий, и невероятно низкий коэффициент расходов Vanguard в 0,13% означает, что больше денег остается у вас в кармане.

С 2004 года этот ETF в среднем приносит 7,55% годовых. Вложив сегодня 1 000 долларов, вы можете рассчитывать на около 9 000 долларов через 30 лет. Но это мелко. Если вы добавите всего $200 ежемесячно с доходностью 7%, через 30 лет у вас будет 227 000 долларов - и это еще до учета всех этих сочных дивидендных выплат.

Рынок явно испортился для недвижимости, но я вижу признаки восстановления. Поскольку процентные ставки готовятся упасть, а этот сектор готов к росту, сейчас может быть идеальное время занять позицию, прежде чем все остальные осознают возможность. Иногда самые недооцененные инвестиции как раз там, где прячутся самые большие прибыли.

Кэти Брокман имеет позиции в индексных фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth. The Motley Fool имеет позиции в индексных фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth и ETF Vanguard Real Estate, а также рекомендует их. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Отказ от ответственности: Только для информационных целей. Прошлая производительность не является показателем будущих результатов.