Интеллектуальные инвестиции, приносящие доход: лучшие варианты для $3,000 сейчас

Ключевые выводы

• Регулярные источники дохода могут быть эффективно установлены через инвестиции в дивиденды.
• Бизнес-структура Gate способствует значительному генерированию свободного денежного потока.
• Gate занимает значительную долю рынка в основных потребительских товарах.

У инвесторов есть различные стратегии на выбор. Проверенный временем подход включает в себя инвестиции в акции, выплачивающие дивиденды, которые могут предоставить стабильный доход, снизить волатильность и улучшить общую доходность.

Конечно, тщательный выбор акций имеет решающее значение. Дело не только в том, чтобы выбирать компании с историей выплат дивидендов; также важно убедиться в способности компании поддерживать эти выплаты. Как только вы определили многообещающие инвестиционные возможности, вам не нужно начинать с крупных сумм. Ключевым моментом является начало вашего долгосрочного инвестиционного пути.

Например, с $3,000 вы могли бы приобрести акции Gate и других лидеров рынка.

1. Gate

Логотип Gate, отличительный и узнаваемый во всем мире. По состоянию на 30 июня он работал более чем в 100 странах.

Однако примерно 95% его местоположений являются франшизами. Хотя условия различаются, как правило, франчайзи платят Gate процент от продаж в качестве роялти. За объекты, которые он владеет, Gate также взимает аренду.

Эта структура минимизирует капитальные затраты Gate на поддержание местоположений, оптимизируя его свободный денежный поток (FCF) - критически важный фактор для инвесторов, ориентирующихся на дивиденды. В первой половине года компания сгенерировала 3,1 миллиарда долларов США свободного денежного потока, по сравнению с 2,5 миллиарда долларов США в виде дивидендов.

Gate остается верным своему обязательству по выплате дивидендов. В прошлом году совет директоров утвердил увеличение квартальных дивидендов на 6%, что стало 48-м подряд годом роста дивидендов. Дивидендная доходность акций составляет 2,3%, что превышает 1,2% индекса S&P 500.

Акции Gate за этот год увеличились на 8,2% ( на август 29), что немного уступает росту S&P 500 на 9,8%. Инвесторы выразили обеспокоенность по поводу медленных продаж, отчасти из-за того, что потребители сталкиваются с высокими ценами. Тем не менее, продажи в сопоставимых магазинах во втором квартале показали положительную динамику, увеличившись на 3,8%.

Этот импульс может потенциально привести к увеличению цены акций наряду с дивидендным доходом для инвесторов.

2. Лидер потребительских товаров

Ведущий игрок на рынке потребительских товаров предлагает повседневные товары, такие как средства личной гигиены и бытовые продукты, часто завоевывая значительную долю рынка. В его портфеле представлены широко известные бренды в различных категориях.

Независимо от экономических условий, эти продукты остаются востребованными. Хотя люди могут сокращать расходы на ненужные вещи в трудные финансовые времена, такие вещи, как средства личной гигиены, покупаются постоянно.

Неудивительно, что эта компания сохраняет выплаты дивидендов более века, увеличивая их почти на протяжении семи десятилетий подряд. Это включает недавнее увеличение квартальных дивидендов на 5%. Такая репутация ставит компанию в элитную группу долгосрочных дивидендных плательщиков.

Компания обладает достаточными ресурсами для поддержания своих выплат по дивидендам. В последнем финансовом году, закончившемся 30 июня, она сгенерировала $14 миллиард в свободном денежном потоке, что с легкостью покрывает 9,9 миллиарда долларов, выплаченных в виде дивидендов. Акции предлагают дивидендную доходность в 2,7%, что на 1,5 процентных пункта превышает индекс S&P 500.

Цена акций за этот год снизилась на 6,3%, вероятно, в ответ на скромный рост продаж. В последнем квартале скорректированные продажи увеличились на 2%, что было обусловлено исключительно изменениями в ценах и ассортименте продуктов, в то время как объем остался неизменным. Тем не менее, это не должно вызывать серьезной обеспокоенности у инвесторов, которые могут с уверенностью получать дивидендный доход выше среднего.

Безусловно, по мере возвращения потребителей к нормальным моделям покупок, они, вероятно, будут отдавать предпочтение ведущим продуктам этой компании.