Анализ: Инвестиции в ETF Vanguard для увеличения вашей финансовой доходности

Ключевые моменты

• Инвестирование в ETF может помочь вам создать капитал в долгосрочной перспективе с минимальными усилиями.
• ETF роста и технологические фонды могут предоставить вам доходность, значительно превышающую среднерыночную.
• Перед тем как инвестировать, важно учесть некоторые связанные с этим риски.

Правильные инвестиции могут изменить вашу финансовую ситуацию. Даже не будучи экспертом на фондовом рынке, биржевые фонды (ETFs) могут помочь вам создать устойчивое состояние с минимальными усилиями с вашей стороны.

ETF роста, в частности, предназначены для того, чтобы со временем превзойти рынок. Каждый фонд содержит акции с потенциалом для получения доходности выше среднего, что может позволить вам накопить сотни тысяч долларов больше, чем если бы вы инвестировали в широкий рыночный фонд, такой как ETF S&P 500.

1. Vanguard Mega Cap Growth ETF

Vanguard Mega Cap Growth ETF содержит 69 акций мегакапитализации, обычно определяемых как компании с рыночной капитализацией не менее $200 миллиарда. Для контекста акции большой капитализации имеют минимальную капитализацию в $10 миллиард.

Среди акций этого ETF средняя рыночная капитализация достигает $2.3 триллиона. Эти компании находятся среди самых крупных в мире, и, обладая даже одной акцией этого фонда, вы мгновенно получите долю в каждой из этих компаний.

Акции компаний с мегакапитализацией значительно превзошли рынок за последние годы, и этот ETF извлек эти преимущества. За последнее десятилетие Vanguard Mega Cap Growth ETF обеспечил среднюю годовую доходность почти 18%.

Хотя нет никаких гарантий, что вы будете продолжать получать такие доходы, может быть полезно примерно представить, сколько вы могли бы накопить при постоянных инвестициях.

Предположим, что у вас есть $100 в месяц для инвестиций. Предполагая, что этот ETF продолжает генерировать среднегодовую доходность в 18%, мы можем сравнить это со средним историческим уровнем рынка в 10% в год. В обоих случаях вот приблизительно то, что вы могли бы накопить со временем:

| Количество лет | Общая стоимость портфеля: 18% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 10% среднегодовая доходность | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $73,000 | $38,000 | | 20 | $176,000 | $69,000 | | 25 | $411,000 | $118,000 | | 30 | $949,000 | $197,000 |

Снова никто не может предсказать, продолжит ли этот ETF генерировать доходность, аналогичную его 10-летнему среднему значению. Но даже если он не достигнет этого уровня, вы потенциально можете накопить сотни тысяч долларов с постоянными ежемесячными взносами.

2. ETF информационных технологий Vanguard

Vanguard Information Technology ETF — это специализированный фонд в области технологий, который включает 317 акций из всех сегментов технологической индустрии.

Инвестирование в конкретный ETF определенной отрасли может быть отличным способом получить доступ к определенному сектору рынка, не исследуя отдельные акции. Инвестируя в сотни акций одновременно, вы также можете увеличить диверсификацию и снизить риск.

Этот ETF, в частности, может быть стратегической опцией благодаря своему сочетанию крупных устоявшихся компаний и перспективных акций. Nvidia, Microsoft и Apple составляют три основные позиции фонда. В совокупности эти три акции представляют более 46% от общего объема фонда.

Компании такого масштаба могут сталкиваться с волатильностью, но у них больше шансов восстановиться после падений рынка. Более того, поскольку этот фонд также содержит десятки более мелких акций с потенциалом взрывного роста, если какая-либо из них станет звездным активом, вы можете увидеть значительные доходы.

За последние 10 лет ETF Vanguard Information Technology продемонстрировал впечатляющую среднегодовую доходность в 22%. Если ему удастся сохранить эту доходность на протяжении времени, вот примерно сколько вы могли бы заработать в общей сложности, инвестируя $100 ежемесячно:

| Количество лет | Общая стоимость портфеля: 22% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 10% среднегодовая доходность | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $102,000 | $38,000 | | 20 | $286,000 | $69,000 | | 25 | $781,000 | $118,000 | | 30 | $2,120,000 | $197,000 |

Важно учитывать значительный риск, что технологические компании могут быть невероятно волатильными в краткосрочной перспективе. Этот сектор часто испытывает резкие колебания, даже когда эти акции обычно приносят положительные общие доходы со временем.

Прежде чем инвестировать в любой ETF, сосредоточенный на технологиях, убедитесь, что вы готовы держать свои инвестиции как минимум пять-семь лет, а лучше несколько десятилетий. Чем дольше вы будете держать свои деньги на рынке, тем меньше будет влияние волатильности на ваш портфель.

Инвестирование в ETF является extraordinariy способом накопления капитала в долгосрочной перспективе. В рамках хорошо диверсифицированного портфеля, Vanguard Mega Cap Growth ETF и Vanguard Information Technology ETF могут значительно помочь в увеличении ваших сбережений со временем.