Важность процесса запроса информации (RFI)

Как же много бюрократии! Будучи пользователем криптовалютной биржи, мне приходится сталкиваться с этими известными RFI, которые кажутся больше оправданием для блокировки моего счета, чем реальной мерой безопасности. Позвольте мне рассказать о своем личном опыте с этим утомительным процессом.

RFI: кошмар любого трейдера

Когда я получил свою первую RFI, я был в полном шоке. "Что я сделал не так?", подумал я. Платформа заблокировала мне доступ без предварительного уведомления, пока она расследовала "подозрительные действия". Подозрительные? Но я всего лишь купил несколько жалких криптовалют!

Причины для этих запросов разнообразны:

• Проверьте, соответствуете ли вы их условиям (которые никто не читает)
• Собрать больше информации для их процессов KYC (как будто у них уже недостаточно данных)
• Исследуйте любую "аномальную активность" (читайте: совершать операции, которые им не нравятся)
• Проанализируйте, связаны ли ваши транзакции с "рисковыми" адресами.

Блокировка: цифровая гильотина

Самое разочаровывающее — это когда блокируют счет. Говорят, что это для "защиты", но тем временем твои деньги застревают в цифровом лимбе. Эти централизованные платформы присваивают себе право удерживать твои средства просто так, под предлогом безопасности.

И при этом они хотят, чтобы мы поблагодарили их за:

• "Защитить наши средства" (которые мы действительно не можем использовать)
• "Защитить нас от мошенников" (пока они заставляют нас ждать недели)
• "Гарантировать соблюдение нормативных требований" (когда это удобно)

Одиссея разблокировки

Если когда-нибудь заблокируют ваш счет, готовьтесь к крестному пути: электронные письма, SMS, бесконечные формы и мучительное ожидание. Они просят документы, которые вы уже отправляли им три раза, и фотографии, на которых вы держите бумаги с кодами, как будто вы заложник.

А что произойдет, если информация "недостаточная"? Тогда ваши средства замораживаются на еще более длительный срок. Эти процессы, похоже, созданы для того, чтобы испытать вас, а не для вашей защиты.

Реальность за кулисами

Этот тип платформ использует RFI как инструмент контроля, а не защиты. В следующий раз, когда вам будут говорить о "безопасных средах", спросите себя: безопасно для кого? Потому что пока ваши деньги заморожены, они продолжают зарабатывать.

И не обманывайтесь: если им когда-либо понадобится пожертвовать пользователями, чтобы поддержать хорошие отношения с регуляторами, они сделают это, не раздумывая.

Криптовалюты возникли, чтобы дать нам финансовую свободу, но эти централизованные платформы создали системы, которые воспроизводят худшие аспекты традиционного банкинга, с той разницей, что здесь нет никакого центрального банка, который их поддерживал бы.

Как насчет того, чтобы начать больше ценить децентрализованные альтернативы? По крайней мере, там никто не может заморозить ваши активы просто потому, что ему так хочется.