Путь к богатству: Могут ли инвестиции действительно привести вас к A9?

В области состоятельных людей Институт исследований Хурун снова осветил ландшафт богатства Китая с помощью своего Отчета о богатстве Хурун за 2024 год. Это всестороннее исследование, теперь в 16-й подряд год, предлагает детальный анализ состоятельных семей в 108 городах 34 провинциальных регионах, включая Гонконг, Макао и Тайвань.

Отчет показывает незначительное сокращение числа высокообеспеченных людей в Китае второй раз за 15 лет, при этом общая сумма богатства уменьшилась на 3,6%. Эта тенденция отражает мировую ситуацию, где число ультра-богатых людей увидело сокращение своего богатства на 10% в 2022 году, при этом европейские и американские рынки испытывали еще более резкие падения.

Несмотря на это падение, совокупное состояние китайских семей с активами, превышающими 6 миллионов юаней, остается значительным и составляет 150 триллионов юаней. Примечательно, что семьи с ультра-высоким состоянием, то есть с активами более 100 миллионов юаней, занимают 58% этого пула богатства, увеличившись с 56% в прошлом году.

На горизонте значительный переход богатства для Китая. Прогнозы предполагают, что в течение следующих трех десятилетий колоссальные 79 триллионов юаней сменят владельцев между поколениями, при этом 20 триллионов ожидается передать только в течение следующего десятилетия.

Среднестатистическая китайская семья с высоким доходом имеет интересный профиль. В составе 4,4 человека, они обычно проживают в доме площадью 270 квадратных метров, владеют двумя автомобилями и четырьмя часами, а также наслаждаются 24 днями отпуска в год. Их инвестиционные предпочтения склоняются к материальным активам, таким как ювелирные изделия, китайские картины, элитные вина и роскошные часы.

Смотря в будущее, золото становится предпочтительным инвестиционным инструментом для богатых людей Китая в ближайшем году. Зарубежные активы составляют 16% их инвестиционного портфеля, при этом Гонконг и Сингапур выделяются как любимые направления для международных инвестиций.

Ландшафт распределения богатства в Китае

По состоянию на 1 января 2024 года количество состоятельных семей в Китае ( тех, чьи активы превышают 6 миллионов юаней ) сократилось на 14 000 и составило 5,128 миллиона домохозяйств. В этой группе 1,846 миллиона семей располагают инвестиционными активами в 6 миллионов юаней.

Сегмент высоких доходов (активов свыше 10 миллионов юаней)сократился на 0,8% до 2,066 миллиона домохозяйств, в то время как семьи с ultra-high-net-worth (активами, превышающими 100 миллионов юаней), уменьшились на 1,7% до 130,000 домохозяйств.

Международные ультравысокие семейные состояния ( с активами свыше 30 миллионов долларов ) испытали наибольшее снижение, упав на 2,3% до 86,000 домохозяйств.

Географическое распределение богатства

Пекин продолжает лидировать по количеству состоятельных семей, принимая 728 000 домохозяйств с активами свыше 6 миллионов юаней, несмотря на незначительное снижение. Гуандун и Шанхай идут следом с 703 000 и 624 000 состоятельными семьями соответственно.

Для семей с высоким уровнем дохода (активов более 10 миллионов юаней ), Гуандун занимает первое место с 298000 домохозяйств, за ним следуют Пекин и Шанхай.

В категории ультра-высоких доходов (активов свыше 100 миллионов юаней) Пекин сохраняет свое доминирование с 19 000 семьями, хотя это представляет собой снижение на 2% по сравнению с предыдущим годом.

Состав богатства

Среди лиц с высоким чистым капиталом владельцы бизнеса составляют наибольшую группу - 54%, за ними следуют профессионалы золотого воротничка с 34%. Профессиональные трейдеры акций и инвесторы в недвижимость составляют меньшие доли - 7% и 5% соответственно.

Сегмент ультра-высокого состояния показывает более концентрированное распределение, при этом владельцы бизнеса составляют 80% населения. Профессиональные трейдеры акциями представляют 14%, в то время как инвесторы в недвижимость составляют 6%.

Интересно, что отсутствие профессионалов с золотыми воротниками в категории ультра-высоких чистых активов указывает на ограничения накопления богатства только через трудоустройство. Значительное присутствие трейдеров акциями (14%) в этой группе, по сравнению с лишь 7% в категории высоких чистых активов, подчеркивает потенциал инвестиционных стратегий в достижении значительного богатства.

Инвестиционный императив

Данные ясно указывают на то, что для достижения пика богатства (A9 статуса ) недостаточно полагаться на доход от занятости. Истинное создание богатства происходит от стратегических инвестиций, будь то в собственные бизнес-проекты или финансовые рынки.

Важно отметить, что состоятельные семьи (активы на сумму более 6 миллионов юаней) составляют всего 4 миллиона домохозяйств на материке, опровергая мифы о повсеместном статусе миллионеров. Ключом к финансовому успеху является усердная работа в сочетании с разумными инвестиционными решениями.

В последние годы сектор Web3 стал потенциально прибыльным направлением для создания богатства, предлагая возможности для тех, кто стремится подняться по финансовой лестнице.

По мере того как меняются модели богатства и появляются новые инвестиционные горизонты, путь к значительному богатству все больше требует сочетания предпринимательского духа и инвестиционной проницательности. Хотя занятость может служить основой, именно стратегические инвестиции часто прокладывают путь к истинному финансовому процветанию.