"Что такое криптовалютный пузырь? Как его предсказать и защитить свои инвестиции?"

Мир криптовалют похож на обширный океан. Иногда он спокойный и тихий, а иногда его бьют шторма с огромными волнами. Эти волны, называемые Крипто Пузырями, могут предоставить большие возможности для прибыли, когда они появляются, но также представляют риски, которые могут разрушить все, что вы накопили. В этой статье мы исследуем, что такое Крипто Пузырь, почему он возникает, как подготовиться и защититься, чтобы ваши инвестиции не потерялись в этих опасных волнах.

Что такое крипто-пузырь и почему он возникает?

Крипто-пузырь возникает, когда цена цифрового актива не основана на его внутренней стоимости или полезности, а на преувеличенных ожиданиях и спекуляциях, что приводит к быстрому увеличению, а затем к коллапсу.

За этими процессами стоят три основные силы:

Во-первых, психологическое состояние людей. Менталитет стада, когда все входят на рынок, не размышляя, движимые FOMO (страхом упустить), преобладает. Я видел, как друзья продавали свои машины, чтобы купить shitcoins, не понимая, что они делают!

Во-вторых, технологические инновации. Новые захватывающие технологии, такие как Bitcoin и смарт-контракты Ethereum, привлекают инвесторов и создают огромные ожидания.

Наконец, экономическое состояние. Когда процентные ставки низкие и наблюдается денежная инфляция, обращающиеся деньги направляются на крипторынок, который предлагает большие возможности для прибыли, подогревая пузырь.

Значимые крипто пузырьки на протяжении истории

В истории криптовалют произошло несколько пузырей. Два самых заметных — это бум ICO 2017 года и цикл DeFi/NFT 2021 года. В 2017 году, благодаря стандарту ERC-20 Ethereum, любой мог создать свой токен и привлечь инвестиции через ICO. Тема "финансовой демократии" оказалась крайне привлекательной, позволяя проектам собирать миллионы долларов за считанные секунды только на основе whitepaper. Но большинство из них были мошенничествами или бесполезными shitcoins, которые оказались в мусоре, когда китайские регуляторы запретили ICO и пузырь быстро лопнул.

2021 год стал более сложным с двумя основными движущими силами: Децентрализованные Финансы (DeFi), которые позволяют брать кредиты без банков, и NFT, которые обеспечивают цифровую собственность. Одна единственная NFT художника Beeple была продана за 69,3 миллиона долларов, это абсолютное безумие! Но когда центральные банки повысили процентные ставки и рухнули крупные проекты, такие как Terra-LUNA и это дерьмо FTX, этот гигантский пузырь тоже подошел к концу.

Как мы можем предсказать крипто-пузырь?

Крипто-пузыри не возникают случайно; есть предварительные сигналы. Основные признаки:

Параболические движения цен: Если график быстро и резко поднимается, это больше связано со спекуляциями, чем с твердыми фундаментами.

Постоянное освещение в СМИ: Если друзья, которые ничего не знают, или люди без предварительного интереса к криптовалюте начинают говорить и рекомендовать инвестиции, это означает, что почти все уже на рынке, что указывает на опасные уровни.

Появление мусорных проектов: Если мемкойны или токены без полезности начинают стоить миллиарды, это указывает на то, что рынок оставил всю логику.

"На этот раз все по-другому": когда многие утверждают, что эта технология революционна и не сравнима с предыдущими, мы должны понимать это как типичную психологическую черту пика пузыря.

Как защититься, чтобы не оказаться в пузыре?

Если вы замечаете признаки возможного пузыря, вам следует следовать этим методам для защиты своих инвестиций:

Диверсификация: Вместо того чтобы вкладывать все свои деньги в одну криптовалюту, распределите их между другими активами, такими как акции и золото. Это минимизирует воздействие на ваш портфель, даже если крипторынок рухнет.

Избегайте областей с большим хайпом: держитесь подальше от мемкоинов без полезности и NFT с завышенными ценностями. Эти активы могут быстро вырасти, но резко падают и редко восстанавливаются.

Сохраняйте резерв в стейблкоинах: Рекомендуется хранить от 5 до 10% в стейблкоинах, таких как USDC. Это не только снижает потери во время падений, но и обеспечивает ликвидность для покупки качественных активов по низким ценам.

Выводите прибыль частями: Попытаться продать всё на пике почти невозможно, поэтому, пока цены растут, продавайте частями (25%), чтобы постепенно зафиксировать прибыль.

Будущие перспективы

Хотя это болезненно, цикл крипторынка является важным процессом для эволюции системы, устраняя мусорные проекты и мошенничество. В настоящее время, в цикле 2024-2025, мы не наблюдаем тот же паттерн, когда обычные инвесторы ведут; вместо этого крупные учреждения, такие как ETFs на биткойн, и новые темы, такие как Токенизация Активов Реального Мира (RWA), движут рынком.

Следующий пузырь будет более сложным, и институты будут иметь большее влияние. Вместо того чтобы бояться этих циклов, мы должны понять их природу и управлять рисками в соответствии с методами, представленными здесь, чтобы выжить и восстановиться в более сильной системе, когда эти огромные пузыри лопнут.