11 лучших Криптовалют, обеспеченных золотом: Инвестиционный гид 2025 года

Мир цифровых финансов постоянно развивается, и мы наблюдаем растущую тенденцию к активам, которые сочетают в себе технологические инновации криптовалют с исторической стабильностью традиционных инвестиций.

2025 год был отмечен значительными изменениями на финансовых рынках, вызванными администрацией президента США Дональда Трампа. Сокращение государственных расходов в США и введение новых тарифов привели к значительному падению фондовых рынков. Это падение акций также отразилось на рынке криптовалют, демонстрируя общую настороженность среди инвесторов. В этом контексте неопределенности гибридные активы приобретают значительную популярность.

Золотые криптовалюты представляют собой уникальный класс активов - цифровое золото. Эти инструменты предлагают инвесторам возможность диверсификации, сочетая преимущества технологии блокчейн с вековой надежностью золота.

Основные моменты:

• Золотые криптовалюты — это цифровые активы, стоимость которых обеспечена физическими запасами золота, хранящимися у их эмитентов или у аккредитованных третьих депозитариев.

• Tether Gold (XAUt) и Pax Gold (PAXG) доминируют в этом сегменте, представляя около трех четвертей от общей рыночной капитализации этого рынка.

Работа криптовалют, обеспеченных золотом

Золотые криптовалюты — это стейблкоины, чья стоимость связана с ценой физического золота. В отличие от традиционных криптовалют, таких как Биткойн или Эфириум, стоимость которых в основном определяется предложением и спросом на рынке, эти токены представляют собой право собственности на определенное количество физического золота, хранящегося в защищенных помещениях.

Процесс начинается с приобретения физического золота эмитентом. Это золото хранится в специализированных, надежных и обычно застрахованных хранилищах.

На основе этого золотого резерва выпускаются цифровые токены на блокчейне. Каждый токен представляет собой точную долю золота — например, один грамм или унция. Эмитенты регулярно организуют независимые аудиты своих золотых резервов, чтобы подтвердить, что количество токенов в обращении точно соответствует физическим резервам. Результаты этих аудитов обычно становятся публичными для обеспечения прозрачности, что позволяет инвесторам их проверять.

Эти токены могут быть куплены, проданы и обменяны на платформах торговли криптовалютами, как и любой другой цифровой актив. Некоторые проекты также предлагают возможность обмена своих токенов на физическое золото или его эквивалент в фиатной валюте, но важно внимательно изучить конкретные условия выкупа.

Токенизированное золото сочетает в себе ликвидность и простоту криптографических транзакций с основной ценностью драгоценного металла, предлагая особенно безопасный вариант инвестирования в криптоэкосистеме.

Преимущества и недостатки криптовалют, обеспеченных золотом

Преимущества

• Стабильность и обеспечение материальным активом: Это основное преимущество цифрового золота. Индексация по цене золота обеспечивает более высокую стабильность по сравнению с волатильными криптовалютами. Эта характеристика делает этот класс активов привлекательным инструментом для сохранения капитала и хеджирования рисков, особенно в периоды финансовой нестабильности.

• Защита от инфляции: Золото исторически признается эффективной защитой от инфляции, свойством, которым естественным образом обладают токены, обеспеченные им.

• Прозрачность и безопасность блокчейна: Транзакции, зарегистрированные в блокчейне, гарантируют полную прозрачность. Регулярные аудиты и публикация их результатов укрепляют доверие к этим проектам.

• Физическая опция выкупа: Некоторые проекты позволяют держателям обменивать свои токены на физическое золото, добавляя дополнительный уровень безопасности.

Недостатки

• Риск контрагента: В случае банкротства эмитента или депозитария инвесторы могут понести значительные убытки.

• Риск мошенничества: Существует риск появления проектов, которые утверждают, что обеспечены золотом, но не имеют достаточных резервов или даже являются полностью фиктивными. Инвесторы должны быть бдительными, чтобы избежать таких мошенничеств.

• Регуляторная неопределенность: Юридический статус этих активов продолжает определяться во многих юрисдикциях, что создает определенные риски. Ситуация значительно варьируется от страны к стране, что является фактором, который следует учитывать перед любыми инвестициями.

Анализ 11 лучших криптовалют, обеспеченных золотом, в 2025 году

Рынок криптовалют, обеспеченных золотом, продолжает развиваться, с появлением новых игроков и укреплением позиций устоявшихся проектов. Вот подробный анализ 11 наиболее значимых криптовалют, обеспеченных золотом:

1. Тэтр Голд (XAUt)

Запущенный в 2020 году, Tether Gold в настоящее время является крупнейшей криптовалютой, обеспеченной золотом, по рыночной капитализации. Каждый токен XAUt представляет собой право собственности на тройскую унцию золота, соответствующую стандарту London Good Delivery, хранящуюся в высокозащищенном швейцарском хранилище.

В 2025 году XAUt сохраняет свою доминирующую позицию на рынке, с немного более высокими премиями по сравнению с ценой на физическое золото, особенно на менее крупных торговых платформах.

2. PAX Gold (PAXG)

PAXG уверенно занимает второе место в этом сегменте рынка. Каждый токен PAXG обеспечен одной тройской унцией золота London Good Delivery, хранящегося в профессиональных хранилищах Brink's. PAXG предоставляет инвесторам возможность владеть физическим золотом с опцией выкупа.

По сравнению с Tether Gold, PAXG, как правило, предлагает более низкие комиссии и более прозрачные аудиты, что делает его предпочтительным вариантом для долгосрочных инвесторов, стремящихся к максимальной стабильности.

3. Квориум Золотой (QGOLD)

Третья по величине криптовалюта, обеспеченная золотом. Этот проект был запущен в конце 2023 года на BNB Chain компанией Quorium, специализированной на устойчивой добыче. QGOLD выделяется своим стремлением к экологически чистым методам добычи.

4. Золотая (KAU) Kinesis

Этот актив был запущен компанией Kinesis, которая базируется на Каймановых островах и специализируется на блокчейн-финансировании. Каждый токен KAU представляет собой 1 грамм физического золота. Проект выделяется своей инновационной системой доходности, где часть транзакционных сборов перераспределяется между держателями KAU и KAG (его токена серебра).

5. VeraOne (VRO)

Запущенный в мае 2020 года на Ethereum компанией LinGOLD Ltd. из Великобритании, VeraOne не только соответствует требованиям Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA), но также обладает оптимальной чистотой 999,9 (99,99%) и может быть преобразован в физическую форму в законно признанную валюту правительства Гибралтара. Один токен VRO эквивалентен одному грамму физического золота.

6. Ноябрь Золотой Токен (NNN)

Этот токен представляет собой право собственности на физическое золото, хранящееся компанией Novem Gold в безопасных помещениях в Лихтенштейне. Каждый токен NNN обычно обеспечен 1 граммом золота, соответствующим стандартам Лондонской ассоциации золотых слитков (LBMA).

7. Золотой DAO (GLDT)

Токен, связанный с децентрализованной автономной организацией (DAO), целью которой является демократизация доступа к инвестициям в золото. Стоимость GLDT связана с физическим золотом, а спецификации гарантии (соотношение токен/золото, место хранения) определяются протоколами и решениями DAO. Физическое золото, гарантирующее эти токены, хранится в Швейцарии, с регулярными проверками, проводимыми независимыми третьими сторонами.

8. Комтех Золото (CGO)

Еще один токен, стоимость которого обеспечена граммом золота чистотой 999,9, хранящимся в сертифицированных хранилищах в Дубае. Проект акцентирует внимание на полной нормативной соответствии, прозрачности благодаря регулярным аудитам, проводимым признанными компаниями, и возможности для инвесторов получить физическое золото.

9. VNX Золото (VNXAU)

Эта криптовалюта эмитируется платформой VNX Exchange в Лихтенштейне, специализирующейся на токенизации традиционных активов. Каждый токен VNXAU обеспечен 1 граммом чистого золота, сертифицированного в соответствии со стандартами Лондонской ассоциации по рынку драгметаллов (LBMA) и хранится в физическом хранилище в Лихтенштейне.

10. tGOLD (tXAU)

Токен, основанный на Ethereum и Polygon, запущенный в конце 2022 года финтех-компанией Aurus, базирующейся в Дубае. tGOLD также обеспечен драгоценным металлом: каждый токен представляет собой 1 грамм физического золота чистотой 99,99%, хранящегося в полностью застрахованных и проверенных хранилищах по всему миру.

11. Кинка (XNK)

Токен был запущен в марте 2024 года на Ethereum компанией из Японии Kinka (BVI) Ltd. Токены XNK связаны со стоимостью определенного количества золота (обычно 1 грамм). Этот проект направлен на то, чтобы объединить стабильность золота с преимуществами технологии блокчейн, предлагая прозрачность, эффективность транзакций и соблюдение финансовых регуляций Японии.

Перспективы криптовалют, обеспеченных золотом

Золотые криптовалюты представляют собой особенно многообещающий финансовый инструмент в экосистеме цифровых финансов в 2025 году. Они предлагают уникальное сочетание, объединяющее историческую стабильность золота с эффективностью и доступностью технологий блокчейн.

В то время как рынок традиционных криптовалют испытывает период замедления, криптовалюты, обеспеченные золотом, показывают еженедельный рост, который почти идеально отражает увеличение цены на физическое золото. Для инвесторов, ищущих безопасные инвестиционные варианты в мире криптовалют в 2025 году, эти токены, обеспеченные золотом, представляют собой особенно актуальную альтернативу.

Тенденция к токенизации традиционных активов, таких как золото, кажется, находит свое место на длительный срок, предлагая мост между традиционными финансами и цифровыми инновациями, при этом сохраняя безопасность и стабильность, которые ищут многие инвесторы в условиях неопределенной экономической ситуации.