Лучшие DeFi платформы на 2025 год

Финансовый мир радикально изменился с приходом DeFi. Все кажется другим сейчас. Децентрализованные кредиты и новые модели цифровой собственности повсюду. Эта экосистема продолжает расти. Она может преобразовать многие аспекты нашей повседневной жизни, хотя не совсем ясно, насколько.

Давайте рассмотрим основные платформы DeFi 2025 года. Что они предлагают. Как они работают. И как выбрать ту, которая вам больше всего подходит.

Обзор лучших платформ DeFi

1. Lido Finance - Чемпион по стейкингу

Lido сияет в стекинге. Работает как DAO. Владельцы LDO голосуют за все решения. Все очень просто.

Вы можете ставить Ethereum и MATIC, не блокируя ничего. Никаких хранений. Ваш stETH довольно интересен - вы можете обменять его 1:1 на ETH, когда захотите.

Он подключился к более чем 100 приложениям. Интересно, как он продолжает расширять свою экосистему. Похоже, они хотят привлечь всех.

Услуги: Стейкинг Заблокированная стоимость: 30,82 миллиарда долларов

2. Aave - Ветеран кредитования

Aave продолжает доминировать. Крипто-займы. Пассивный доход. Вы можете стейкать AAVE (4.60%), GHO (5.30%) и ABPT (11.70%).

Поддерживает около 30 криптовалют. ETH, WBTC, USDT... список продолжается. Оперирует с 2017 года. Невероятно.

Это полностью некостодиально. Открытый код. В конце 2024 года они запустили Aave V3 на zkSync Era. Улучшили транзакции, но у него все еще есть свои нюансы.

Услуги: Кредитование, стекинг Заблокированная стоимость: 17.38 миллиардов долларов

3. Uniswap - Король торговли

Uniswap огромен. Более 1500 торговых пар. Безумие.

Ваша инфраструктура предоставляет много возможностей. Обмены. Ликвидность. Разработка приложений. Интегрирована более чем с 300 приложениями. Кошельки. dApps. Всего понемногу.

Его V3 значительно улучшило опыт. Концентрированные пулы ликвидности. Интуитивно понятный дизайн. Даже моя бабушка могла бы им пользоваться. Ну, почти.

Услуги: Обмен и кредиты Заблокированная стоимость: 5,69 миллиарда долларов

4. MakerDAO - Мастер стейблкоинов

MakerDAO является продвинутой платформой CDP на Ethereum. Вы берете займы под залог ETH или других активов. Ее главная цель? Поддерживать DAI = 1 доллар.

MKR используется для процентов. Он сжигается вместе с DAI, когда позиция ликвидируется. Сообщество постоянно обсуждает. Иногда слишком много.

Она пережила множество рыночных бурь. У этой платформы есть нечто особенное. Устойчива, как немногие.

Услуги: Кредитование Заблокированная стоимость: 4,93 миллиарда долларов

5. Instadapp - Всё в одном месте

Instadapp объединяет протоколы DeFi. Точка доступа ко всему. Его интеллектуальный слой позволяет делать стейкинг и займы, не перескакивая между приложениями. Удобно.

У него есть несколько инструментов. Instadapp Lite. Instadapp Pro (бесплатно, удивительно). Кошелек Avocado. Платформа Fluid. У него не так много пользователей, как у других. Они продолжают улучшать свой интерфейс. Им не хватает доработать некоторые вещи.

Услуги: Кредитование, стекинг Заблокированная стоимость: 2,85 миллиарда долларов

6. Комплекс - Стабильные монеты

Compound.finance — это рынок кредитования с 16 различными рынками. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC... Явно видно их фокус на стейблкоинах.

Основано на Ethereum. Вы даете или берете в долг под залог. Ставки колеблются в зависимости от спроса и предложения. COMP предоставляет права управления. Вы голосуете за предложения. Типичная крипто-демократическая система, со своими преимуществами и проблемами.

Услуги: Кредитование Заблокированная стоимость: 2,45 миллиарда долларов

7. Curve Finance - Специалист по стейблкоинам

Curve предлагает различные услуги. Обмен. Заем. Финансирование. Выделяется обменом стейблкойнов. Низкие комиссии. Минимальный проскальзывание. Использует AMM для поддержания паритета.

Депозиты составляют 1,78 миллиарда. Суточный объем более 100 миллионов часто. Продолжает быть сильным в своей нише. У их сайта такой своеобразный ретро-дизайн. Продвинутые функции Web3 скрыты за этим простым внешним видом. Полуобман.

Услуги: Заем, обмен Заблокированная стоимость: 1,84 миллиарда долларов

8. Балансировщик - Автоматизированные портфели

Balancer сочетает AMM продукты на платформе обмена. Алгоритмы для обмена токенами. Пассивный доход через пулы. Около 240,000 активных поставщиков ликвидности. Достаточно.

Управляйте несколькими пулами с различными токенами. Предлагает продвинутое управление портфелями. Они недавно улучшили свой AMM. Также увеличили стимулы по ликвидности.

Держатели BAL участвуют в управлении. Как почти все платформы DeFi на данный момент.

Услуги: Управление портфелями, обмен, фарминг Заблокированная стоимость: 890,51 миллиона долларов

9. PancakeSwap - Мультисервисный и красочный

PancakeSwap имеет этот уникальный дизайн. Яркие цвета. Но это больше, чем внешность. Важная мультичейн биржа. Предлагает обмен, стекинг, фарминг и даже рынок игр с конца 2023 года.

Популярна за использование цепочки BNB. Быстрая. Дешевая. Вы можете трейдить, ставить CAKE с доходностью до 25.63% (что-то высокое, средне подозрительное), присоединиться к пулам и участвовать в различных мероприятиях.

Услуги: Обмен, фермерство, стекинг Заблокированная стоимость: 876,21 миллиона долларов

10. Yearn Finance - Автоматизатор доходности

Yearn Finance помогает максимизировать доходность цифровых активов. Упрощает фарминг. Оптимизирует доходы с помощью автоматизированных стратегий. Практично.

Используйте множество вариантов для максимизации ставок. Автоматически настраивайте, где находятся активы. Те, кто имеет YFI, участвуют в разработке и управлении.

Этот автоматизированный подход удобен. Вам не нужно вручную управлять позициями на разных протоколах. Но вы сильно полагаетесь на их алгоритмы. Двойной меч.

Выбор DeFi платформы в 2025 году

Оценивая эти варианты, обратите внимание на безопасность. Аудиты. Комиссии. Доступная ликвидность. Удобство использования. Управление. Экосистема продолжает развиваться. Все больше специализированных вариантов. Адаптируемых к различным стратегиям и уровням опыта.

Общая заблокированная стоимость в DeFi достигла 123,6 миллиарда долларов в 2025 году. Рост на 41% по сравнению с предыдущим годом. Похоже, что DeFi здесь, чтобы остаться в качестве альтернативы традиционным финансовым услугам. Хотя ему все еще есть чем доказать.