Ультимативный фонд высокодоходных дивидендов для опытных инвесторов

Ключевые идеи

• Этот исключительный фонд может похвастаться доходностью 4,2%, что в три раза превышает рыночное среднее, при этом он демонстрирует впечатляющую общую доходность 26,6% с начала года, значительно опережая общий рыночный рост в 10,8%.

• Портфель фонда включает в себя европейские и азиатские дивидендные гиганты, такие как глобальные продовольственные конгломераты, международные банковские гиганты и ведущие производители автомобилей, предлагая как стабильность дохода, так и географическую диверсификацию.

• С минимальной годовой комиссией в 0,17% инвесторы получают доступ к более чем 1500 международным акциям, выплачивающим дивиденды, что представляет собой исключительную ценность за деньги.

Глобальные дивидендные акции в последнее время продемонстрировали доходность, которая могла бы вызвать зависть у инвесторов в рост. Один международный ETF с высоким доходом от дивидендов достиг впечатляющей доходности в 26,6% с начала года, более чем удвоив показатели основных рыночных индексов. Более того, он предлагает инвесторам щедрый ежегодный доход в 4,2% просто за удержание фонда.

Это выступление противоречит традиционной мудрости. Фонды с высокими дивидендами обычно рассматриваются как консервативные инвестиции - стабильные, надежные и несколько невыразительные. Их часто ассоциируют с портфелями пенсионеров, а не с доходностью, превышающей рыночную. Однако есть убедительные причины, почему большинству инвесторов следует рассмотреть возможность добавления этого высокоэффективного международного дивидендного фонда в свои портфели сейчас.

Скрытые жемчужины на глобальном рынке

Изучение активов этого фонда раскрывает коллекцию первоклассных европейских и азиатских компаний. Портфель включает 1,49% вложений в крупнейшую в мире продовольственную империю, насчитывающую 2000 брендов в 186 странах. Еще 1,45% инвестировано в один из десяти крупнейших банков мира, соединяющий западные финансы с азиатским ростом. Аналогичные доли отданы крупным игрокам в энергетическом и фармацевтическом секторах, каждый из которых обслуживает миллиарды клиентов по всему миру.

Географическая диверсификация фонда рассказывает убедительную историю. Она охватывает развитые рынки по всему миру - от промышленных лидеров Европы и производственных гигантов Азии до горнодобывающих мощностей Австралии. Ведущий мировой производитель автомобилей составляет 1,28% в портфеле, в то время как один из крупных австралийских банков, извлекающий выгоду из товарного бума страны, составляет еще 1,28%.

Это не спекулятивные истории роста, а скорее машины, генерирующие прибыль, которые пережили мировые войны, финансовые кризисы и пандемии, при этом постоянно вознаграждая акционеров. Фонд включает в себя в общей сложности 1 549 акций, охватывающих практически всех значительных дивидендных плательщиков за пределами Соединенных Штатов. Ни одна отдельная инвестиция не превышает 1,5%, что снижает риск концентрации.

Привлекательность стабильного дохода в неопределенные времена

Основные рыночные индексы в настоящее время торгуются примерно по 22-кратным будущим earnings, что близко к историческим максимумам. Напротив, международные акции торгуются с существенными скидками - европейские акции по 13-кратным earnings, а японские акции по 15-кратным. Этот разрыв в оценке не был таким выраженным с эпохи доткомов.

Динамика валют дополнительно усиливает возможности. Укрепление доллара США за последнее десятилетие сделало иностранные активы более привлекательными для американских инвесторов. Любое возвращение к среднему уровню на валютных рынках - это неизбежность в долгосрочной перспективе - предлагает дополнительный рост помимо основных доходов от акций.

Доходность в 4,2% кардинально меняет соотношение риск-вознаграждение. В то время как инвесторы, ориентированные на рост, полагаются на повышение цен акций для получения прибыли, инвесторы в этот международный дивидендный фонд получают 4,2% ежегодно независимо от движений рынка. Это в 3,5 раза больше доходности основных индексов. В условиях, когда 10-летние государственные облигации приносят 4,3%, получение сопоставимого дохода от глобально диверсифицированного портфеля акций, способного на 26,6% роста за один год, кажется крайне привлекательным.

Использование операционного совершенства

С всего лишь 0,17% комиссии, этот фонд предлагает исключительную ценность. Это всего лишь $17 в год на каждые $10,000 инвестированных - меньше, чем стоимость фаст-фуда в некоторых районах. Попытка воспроизвести этот портфель самостоятельно потребовала бы отслеживания 1,549 акций в различных странах, навигации по иностранным налоговым удержаниям и управления постоянным ребалансированием - настоящая работа на полный рабочий день, которая повлечет за собой гораздо большие затраты по времени и сложности.

Фонд автоматически ребалансируется, сохраняя свой акцент на высоких дивидендах, адаптируясь к меняющимся рыночным условиям. Когда бывшие чемпионы дивидендов снижают выплаты, они удаляются. Когда новые растущие дивиденды соответствуют критериям, они добавляются. Структура ETF позволяет проводить операции по выкупу в натуральной форме, что минимизирует налогооблагаемые распределения. Иностранные налоговые кредиты могут компенсировать часть налоговой ответственности США на международные дивиденды.

Скрытое сокровище для искателей дохода

Этот скромный фонд, который держит стабильные иностранные дивидендные акции, тихо превосходит рынок, выплачивая инвесторам квартальные дивиденды. Хотя международные акции несут в себе риски - включая колебания валют, различные регулирующие среды и потенциально медленнорастущие регионы - текущая доходность 26,6% с начала года при 4,2% доходности предполагает, что рынок щедро компенсирует инвесторов за эти риски.

Часто самые большие возможности находятся там, где немногие ищут. Компании, такие как глобальные продовольственные конгломераты, международные банки и ведущие автопроизводители, тихо накапливают богатство для акционеров на протяжении поколений. Учитывая его текущую оценку, доходность и минимальную структуру сборов, этот международный высокодоходный дивидендный ETF представляет собой убедительное предложение стоимости, которое многие инвесторы упускают из виду. Самые доходные инвестиции не всегда самые гламурные - это часто дивидендные машины, которые постепенно создают богатство с течением времени.