Гид по инвестициям для новичков: как начать разумное управление капиталом

Хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать? Видите, как другие зарабатывают на акциях, и думаете: «Я тоже хочу попробовать»? Не волнуйтесь! Этот путеводитель по инвестициям для новичков 2025 года надежно поддержит вас на вашем первом шаге в инвестициях!

Выбор брокера и способы подачи заказов

Чтобы начать инвестировать, важно сначала найти хорошего «партнера», то есть выбрать подходящую брокерскую компанию. Есть несколько пунктов, на которые стоит обратить внимание при выборе:

1️⃣ Тщательно проверьте комиссию

• Тайваньские акции обычно составляют 0,1425%, но в онлайн-торговле есть также скидки.
• Обратите внимание на минимальные комиссии при торговле акциями США (брать $10 за сделку может быть болезненно для небольших инвестиций)

2️⃣ Удобный ли экран для заказов?

• Новичокには интуитивно управляемое приложение рекомендуется
• Если вы занимаетесь дневной торговлей, вам нужна платформа с быстрой и стабильной ценовой информацией.

3️⃣ Какие дополнительные услуги?

• Есть ли функция регулярных инвестиций? (Обязательно для мелких инвесторов)
• Какие исследовательские отчеты и инструменты для выбора активов вы предоставляете?

💡 Совет: Сначала попробуйте «демо-счет» в выбранной вами брокерской компании, а если все устраивает, тогда внесите депозит!

В случае с акциями Тайваня:

Преимущества ✅ Хорошо знаком с местными компаниями: тайваньские инвесторы могут хорошо понимать местные компании и легко усваивать тенденции в отрасли. ✅ Строгие регуляции: контроль со стороны таких организаций, как Комиссия по ценным бумагам, строгий, и риски относительно низкие

Недостатки ❌ Небольшой размер рынка: низкая ликвидность, и курс акций легко подвержен влиянию больших притоков и оттоков капитала. ❌ Проблемы с прозрачностью компаний: финансовая отчетность и корпоративное управление некоторых компаний все еще уступают международным крупным компаниям.

В случае с американскими акциями:

В чем разница между акциями США и Тайваня? ✅ Много вариантов: вы можете инвестировать в акции таких мировых компаний, как Apple, Microsoft, Tesla и других, в различных отраслях, включая технологии, медицину и потребление. ✅ Большой потенциал роста: много инновационных компаний, таких как ИИ, электромобили, и много возможностей для долгосрочного развития. ✅ Доступные затраты: низкие комиссии и отсутствие налогов на сделки с ценными бумагами (при продаже акций Тайваня 0,3%), что делает их выгодными для мелких инвесторов.

Почему новичок должен рассмотреть возможность инвестирования в американские акции? ✔ Диверсификация рисков: можно инвестировать в мировой рынок с помощью одного ETF, не ставя на одну страну. ✔ Прозрачность информации: Регулирование в США строгое, финансовая отчетность и корпоративное управление относительно нормативны, что снижает риск наступления на мину.

Однако есть и замечания: ❌ Не знакомы с компаниями: на американском рынке много компаний, и много отраслей, отличных от Тайваня (облачные услуги, кредитные компании и т.д.) ❌ Проблема с разницей во времени: время торговли акциями США с вечера до утра по тайваньскому времени, тем, кто хочет следить за графиками, нужно ложиться поздно. ❌ Валютный риск: американские акции, как правило, номинированы в долларах, и при больших колебаниях валюты есть вероятность, что прибыль будет съедена (даже если вы заработаете на акциях, вы можете потерять на валюте)

Основы инвестирования в акции

1️⃣ Понимание специализированной терминологии

Что такое «рыночный ордер» и «внутренний и внешний рынок»? Сначала давайте овладеем основными терминами.

2️⃣ Узнайте время торговли

Тайваньские акции: Пн-Пт 9:00-13:30 (без обеденного перерыва) Американские акции: с понедельника по пятницу с 9:30 до 16:00 (тайваньское время с 21:30 до 4:00 следующего дня), также доступны предпремьерный и постмаркет!

3️⃣ Понять единицу сделки

Американские акции: можно покупать и продавать от 1 акции, без ограничений типа «одна единица», для мелких инвесторов Тайваньские акции: обычно "1 единица = 1000 акций", но также возможна торговля "неделимыми акциями" (менее 1000 акций). Гонконгские акции: минимальный объем составляет «1 лот», но количество акций в «1 лоте» отличается в зависимости от каждого эмитента (например, 20 акций или 100 акций).

Введение в чтение графиков

В последнее время в интернете есть множество бесплатных инструментов для построения графиков. Бесплатной версии TradingView достаточно для новичков, а на Investing.com, Mitrade и таких известных для тайваньцев ресурсах, как Goodinfo, также можно бесплатно просматривать графики, что очень удобно.

Как смотреть на фондовый рынок?

Так называемая цена акций — это постоянно меняющиеся цифры в графическом программном обеспечении, которые показывают цену «за акцию» и постоянно колеблются в результате рыночных покупок и продаж. Новички сначала должны понять эти базовые цены:

• Текущая цена: Текущая торговая цена этой акции
• Закрытие: Цена последней сделки вчера
• Цена открытия： Сегодняшняя первая цена сделки
• Максимальная/минимальная цена: Сегодня максимальная и минимальная цена этой акции

Техники для продвинутых игроков: Когда вы наберетесь опыта, изучите это.

• Свечные графики: визуальное восприятие колебаний акций
• Скользящая средняя: очень удобно для определения тренда
• MACD: инструмент для определения точек покупки и продажи
• Анализ информации о бирже: наблюдение за действиями институциональных инвесторов
• Финансовый анализ: понять, действительно ли компания зарабатывает

Однако эти сложные техники нужно изучать со временем! Новички сначала должны привыкнуть к базовым ценам, а когда почувствуют уверенность, постепенно изучать более глубокие техники.

Как выбирать акции: важно найти направление!

Выбор акций для новичка — это супер просто! Всё в этих 4 шагах:

Выбирайте из отрасли, которую вы знаете: «Покупайте акции, которые вы понимаете!» Например, любителям электроники стоит исследовать акции полупроводников, а любителям тайваньского молочного чая - акции ресторанного бизнеса. Если вы знакомы с отраслью, вам будет легче оценить ее плюсы и минусы, и вам не придется покупать наугад.

Приоритет крупным компаниям: Ищите компании с большой капитализацией и высокой известностью, такие как TSMC или Hon Hai, являющиеся лидерами отрасли. Крупные компании относительно стабильны и менее подвержены спекуляциям, как это может быть с акциями малых компаний.

Рассчитайте справедливую цену: Оцените с помощью PER (коэффициент цена/прибыль = цена акции ÷ EPS) или доходности дивидендов.

Смешивание различных типов акций: «Не складывайте все яйца в одну корзину!» Например, если вы сочетаете дивидендные акции и акции роста, у вас есть шанс получить прибыль, независимо от того, как изменится рынок!

новичокが注意すべきポイント

Как избежать обходных путей в инвестициях? Избегайте ловушек новичка с помощью 4 советов:

1️⃣ Выбор брокерской компании следует делать тщательно

Незначительные различия в комиссиях могут привести к большой разнице в долгосрочной перспективе! Выбор брокерской компании так же важен, как выбор товарищей по команде, поэтому очень важно выбирать надежную компанию! Если объем торгов большой, давайте обсудим возможность получения скидки на комиссии.

2️⃣ Тщательное исследование перед покупкой акций

Покупать, не зная, чем занимается компания, опасно. Рекомендуется новичкам:

✔ Проверьте основную информацию: отрасль, основные продукты ✔ Исследование финансового состояния: EPS, валовая прибыль (можно проверить на ранее упомянутом сайте с графиками) ✔ Следите за новостями: нет ли важной информации или отчетов о прибылях

Ранее, когда акции морских перевозок стали популярными, многие люди бросились их покупать по высоким ценам, не зная, что делают «три сильнейших контейнера», и понесли убытки.

3️⃣ Строгое выполнение стоп-лоссов и фиксации прибыли

Для торговли необходима строгая дисциплина. Строго придерживайтесь заранее установленного уровня убытков и прибыли. Например, если вы заработали 20%, продайте половину, а для оставшейся части установите трейлинг-стоп и обязательно закрывайте позиции, если убыток превышает 10%. Держать актив в ожидании, что он вернется, — это иллюзия.

«Причины, по которым многие частные инвесторы теряют деньги: как только они немного зарабатывают, сразу же убегают, а когда теряют, держатся до самой смерти!»

4️⃣ Найдите инвестиционный стиль, подходящий вам

• Дейтрейдинг: для тех, кто может смотреть графики каждый день
• Дивидендные инвестиции: для сотрудников, у которых нет времени следить за графиками
• Свинг-трейдинг: нацеливание на точки разворота с помощью технического анализа

Самое важное — это найти свой комфортный ритм. Не следует бездумно повторять действия других, глядя на их прибыль!

💡 Честный совет для новичков: Сначала практикуйтесь в демо-счете в течение 3 месяцев; начальный капитал следует держать на низком уровне; записывайте заметки по каждой сделке и анализируйте их.

Инвестиции не освоить за один день. Учитесь в своем темпе, не забывайте о управлении рисками и смотрите на вещи с долгосрочной перспективой. И самое главное, верьте в свои решения и не поддавайтесь внешним шумам.