Швейцарские законодатели выступают против ужесточения регулирования AML, чтобы сохранить статус финансового центра

Швейцарские законодатели выступают против стремления правительства к ужесточению законов по борьбе с отмыванием денег в стратегическом шаге по сохранению конкурентных преимуществ Швейцарии в глобальном управлении трансграничным богатством. Это сопротивление возникает на фоне того, что финансовые центры, такие как Сингапур и ОАЭ, продолжают значительно укреплять свои позиции на международной финансовой арене.

Согласно прогнозам Boston Consulting Group, Швейцария может потерять свою позицию крупнейшего в мире центра управления капиталом уже в этом году. Страна усилила свои усилия по поддержанию конкурентоспособности, особенно после того, как администрация Трампа ввела 39% тарифы на определенные товары, что побудило законодателей искать способы укрепить экономическую позицию страны.

Швейцарский баланс регулирования: Прозрачность против конкурентного преимущества

Швейцарское правительство изначально заявило, что законодатели будут придавать приоритет регуляторному облегчению для швейцарских компаний и сопротивляться новым правилам, которые налагают высокие затраты на бизнес. В августе оно объявило о планах решительно продвигать свою экономическую политику с акцентом на снижение регуляторной нагрузки на бизнес.

Законодатели обосновали свою оппозицию антикоррупционной инициативе правительства на конкурентных основаниях — аналогично их подходу во время дебатов по предложенным новым требованиям капитала для крупнейшего банка Швейцарии, UBS. Спорное законодательство по ПОД/ФТ направлено на внедрение требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое требует большей прозрачности в отношении «фирм-оболочек».

Барбара Штайнеманн, член Швейцарской народной партии, утверждала, что Швейцария склонна внедрять правила финансовой прозрачности всякий раз, когда сталкивается с иностранным давлением. Она считает, что такой подход увеличивает бюрократическую нагрузку и подрывает конкурентоспособность, в то время как другие финансовые центры остаются менее строгими.

"Это о войне между финансовыми центрами и экономическими интересами. Американцы и другие европейские страны хотели бы захватить наш бизнес."

-Барбара Штайнеманн, член Национального совета Швейцарии.

Это сопротивление возникает, несмотря на принятие Швейцарией нескольких международных стандартов в последние годы, включая минимальную налоговую ставку в 15% для крупных компаний, установленную ОЭСР в прошлом году, и окончательные стандарты Базеля III в этом году. Подход страны к регулированию криптовалюты в целом был прогрессивным и нейтральным по отношению к технологиям, применяя существующие законы к цифровым активам, предоставляя при этом четкие руководящие принципы — что установило Швейцарию как пионера в области технологии распределенного реестра.

Законодатели сокращают требования к прозрачности для финансовых консультантов

Швейцарские законодатели также выступают против ужесточения законодательства, направленного на предотвращение финансовых преступлений, совершаемых недобросовестными адвокатами, утверждая, что такие законы создают ненужные регуляторные нагрузки. Политик Симоне Джаннини утверждала, что, хотя прозрачность важна, она не должна приводить к чрезмерному регулированию.

Это не первый раз, когда швейцарские законодатели противостоят таким мерам. Швейцарская народная партия и центристская партия «Центр» также выступали против аналогичного законопроекта по борьбе с отмыванием денег пять лет назад.

В июне правительство исключило некоммерческие организации, включая благотворительные, из запланированного реестра прозрачности, который должен был раскрывать выгодных владельцев. Доверительные отношения также были освобождены от требований реестра, несмотря на предупреждения министра финансов Карин Келлер-Суттер о том, что такие отношения могут быть подвержены криминальному использованию и могут скрывать личности клиентов.

Парламент снижает требования к должной осмотрительности на фоне глобальной конкуренции

Швейцарский парламент также сократил обязательства по проверке добросовестности для консультантов, освободив некоторых юристов от реализации таких мер предосторожности. Министр финансов Келлер-Суттер признал, что эти поправки значительно сузили круг юридических профессионалов, подпадающих под эти обязательства.

Этот регуляторный подход возникает на фоне усиливающейся конкуренции Швейцарии с другими финансовыми центрами. Исследование Boston Consulting Group показало, что все остальные крупные финансовые центры росли быстрее Швейцарии в процентном отношении в 2024 году. Сингапур возглавил с почти 12% роста в области трансграничного управления состоянием, в то время как Гонконг, по прогнозам, станет мировым ведущим центром бронирования для трансграничного богатства к 2025 году.

Несмотря на эти конкурентные давления, Швейцария остается под пристальным вниманием из-за своих финансовых практик. Британская некоммерческая организация Tax Justice Network ставит Швейцарию на второе место после Соединенных Штатов в своем списке основных мировых способствующих финансовой секретности. Антон Бренниман, глава швейцарского подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями, предупредил, что стране необходимо предотвратить привлечение преступников из-за конкурентных соображений и выразил поддержку более строгим правилам, регулирующим высокорисковые виды деятельности в сфере финансового консультирования, даже когда другие страны сохраняют более расслабленные стандарты.

Эти события подчеркивают сложный баланс Швейцарии между поддержанием своей позиции как конкурентоспособного глобального финансового центра и соблюдением международных регулирующих стандартов — напряжение, которое может значительно повлиять на будущее глобального управления капиталом, включая как традиционные, так и цифровые активы.