Нестированные биржи: Понимание рисков и как защитить свои Криптоактивы

TL;DR (РЕЗЮМЕ)

Нестированная криптовалютная биржа предоставляет торговые услуги через аккаунт на другой бирже. Вместо того чтобы непосредственно способствовать торговле, она выступает в качестве посредника между пользователями и законными поставщиками услуг. Хотя нострирование является распространенной практикой в традиционном банковском деле для международных переводов, в мире криптовалют нострированные биржи часто работают с недостаточными процессами KYC и AML, что делает их привлекательными для киберпреступников.

Эти биржи часто поддерживают отмывание денег, выплаты выкупов и мошеннические операции. Используя вложенные биржи, вы доверяете им хранение своих активов без гарантий безопасности регулируемых платформ. Кроме того, вы можете столкнуться с правовыми последствиями за торговлю на санкционированных вложенных биржах.

Для вашей безопасности выбирайте биржи с надлежащими процессами верификации. Если биржа позволяет немедленную торговлю без тщательной верификации, проведите дополнительное расследование. Законные биржи прозрачны в отношении процессов транзакций и позволяют вам легко проверять происхождение средств на блокчейн-эксплорерах.

Введение

При входе на рынок криптовалют важно торговать на доверенных платформах для вашей безопасности. Хотя комплексные процедуры KYC и AML могут потребовать терпения, они являются важными мерами защиты ваших активов. Некоторые пользователи ищут платформы с минимальными требованиями к регистрации и возможностями мгновенной торговли, что может привести к значительным рискам.

Хотя некоторые платформы с упрощенными процессами могут быть легитимными децентрализованными биржами, другие могут быть вложенными биржами, потенциально обрабатывающими украденные или отмытые средства. Ваши активы никогда не защищены полностью на вложенных биржах. Понимание того, что представляют собой эти платформы, как они функционируют и как их идентифицировать, крайне важно для защиты ваших инвестиций в криптовалюту.

Что такое Нестинг в Финансовых Услугах?

Нестинг происходит, когда поставщик финансовых услуг открывает счет в другом учреждении для использования их услуг. Держатель счета выступает в качестве посредника, предлагая услуги клиентам через этот вложенный счет. Эта схема выполняет различные функции в традиционных финансах.

Например, банк в одной стране может расширить свои услуги через банк в другой стране (, известный как корреспондентский банк ). Когда вам нужно перевести деньги в Австралию, но у вашего банка нет прямой возможности, он может обработать перевод через вложенный счет в корреспондентском банке. Эта система требует от корреспондентского банка проведения должной осмотрительности по отношению к своим партнерам, так как они фактически обслуживают клиентов, которых не знают напрямую.

Как работают вложенные криптовалютные биржи

Нестированная криптовалютная биржа работает по простому принципу: субъект создает аккаунт на регулируемой бирже, а затем предлагает услуги торговли другим через этот аккаунт. Эти операции иногда позиционируют себя как "мгновенные обмены" и, как правило, поддерживают несколько аккаунтов на различных торговых платформах.

Хотя некоторые требуют удостоверения личности, многие требуют минимальной проверки или вообще не требуют. Этот ограниченный контроль делает их особенно привлекательными для людей, занимающихся мошенничеством, преступной деятельностью и операциями с программами-вымогателями. Некоторые вложенные обменники даже способствуют проведению криптовалютных транзакций наличными в личной встрече.

Опасности вложения в традиционных финансах

В традиционном банковском деле вложение представляет собой значительные риски отмывания денег. Поскольку корреспондентские банки взаимодействуют только с основным банком, а не с конечными пользователями, они не могут проверить, кому именно они в конечном итоге обслуживают. Это ограничение требует от основного банка усиленных мер контроля должной осмотрительности, особенно в отношении лиц, находящихся в черных списках, или санкционированных стран.

Если основной банк не выполнит надлежащие требования к проверке, корреспондентский банк может непреднамеренно поддерживать незаконные действия, такие как уклонение от санкций или операции по отмыванию денег.

Специфические риски вложенных криптовалютных бирж

Использование вложенных криптовалютных бирж влечет за собой несколько серьезных рисков:

1. Ваши депозиты лишены гарантий безопасности, предоставляемых регулируемыми биржами.
2. Вы можете неосознанно поддерживать незаконные действия, финансируя преступность и терроризм.
3. Регуляторные органы могут закрыть биржу, что потенциально приведет к полной потере ваших активов.
4. Вы можете столкнуться с юридическими последствиями, если власти определят, что вы сознательно торговали на бирже, связанной с незаконной деятельностью.

Наиболее эффективная защита заключается просто в полном избегании вложенных криптовалютных обменников. Хотя идентификация может быть сложной, следующий раздел содержит практические методы обнаружения.

Различие между вложенными биржами и децентрализованными биржами

Вложенные биржи и децентрализованные биржи (DEXs) могут показаться похожими на первый взгляд, так как обе могут предлагать торговлю без обширного KYC. Однако их обработка транзакций fundamentally различается. DEXs соединяют покупателей и продавцов напрямую или используют ликвидные пулы, никогда не беря на себя хранение средств пользователей. Вместо этого смарт-контракты управляют всем процессом независимо.

В отличие от этого, вложенные биржи берут на себя прямую ответственность за ваши криптовалюты и обрабатывают транзакции через счета, которые они ведут на других биржах. Эта модель хранения создает дополнительные риски безопасности, отсутствующие на настоящих децентрализованных платформах.

Исследование: Санкции в отношении вложенной биржи Suex

В сентябре 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) наложило санкции на Suex, криптовалютную биржу, зарегистрированную в Чешской Республике, но работающую из России. Suex OTC предоставляла услуги по обмену с использованием аккаунтов на основных торговых платформах для обслуживания своих клиентов. Операция практически не требовала проверки KYC и даже предлагала услуги обмена наличных на криптовалюту на месте.

Согласно данным аналитической компании Chainalysis, Suex способствовал отмыванию значительных средств от атак программ-вымогателей и взломов бирж. Крупные платформы проактивно отключили несколько аккаунтов, связанных с Suex, в то время как OFAC внес в черный список почти 30 различных кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum, связанных с этой операцией.

Власти также нацелились на Chatex, провайдера криптовалютных услуг, связанного с Suex, который впоследствии столкнулся с санкциями OFAC. Вслед за этими регуляторными действиями любой, кто пользовался услугами Suex, подвергался потенциальным юридическим рискам, и несколько связанных веб-сайтов были отключены.

Как определить вложенную биржу

Нестированные биржи редко рекламируют свою истинную операционную структуру. Используйте эти шаги проверки, чтобы защитить себя и свои активы:

Контрольный список безопасности для проверки обмена

1. Требования к проверке: Минимальные или отсутствующие процедуры KYC/AML являются серьезным предупреждающим знаком. Возможность зарегистрироваться и начать торговать практически мгновенно без ограничений указывает на потенциальное укрытие.

2. Прозрачность интерфейса: Торговый интерфейс должен четко показывать, где происходят сделки. Скрытые торговые механизмы предполагают потенциальное гнездование.

3. Операционные отчеты: Проверьте, указывает ли биржа явно, как она облегчает торговлю. Законные платформы ясно указывают, что торговля происходит непосредственно на их платформе, а не через вложенные счета.

4. Несколько вариантов ставок: Если биржа предлагает разные ставки на выбор для одной и той же торговой пары, это, вероятно, указывает на использование вложенных аккаунтов на нескольких биржах.

5. Проверка блокчейна: Если вы подозреваете, что использовали вложенный обмен, отслеживайте свои транзакции на обозревателе блокчейна. Средства, происходящие из кошельков, связанных с другими обменами, могут подтвердить ваши подозрения.

Защита ваших криптовалютных активов

Торговля на регулируемых криптовалютных биржах обеспечивает значительно лучшую безопасность для ваших цифровых активов. Хотя первичная регистрация и процессы верификации могут занять время и потребовать терпения, эти процедуры существуют для защиты как платформы, так и ее пользователей от мошенничества и преступной деятельности.

Подходите к криптовалютным биржам с такой же тщательностью, какую вы бы применили к традиционным финансовым учреждениям. Исследуйте их репутацию, меры безопасности и соблюдение нормативных требований, прежде чем доверять им свои активы. Эта тщательная оценка помогает обеспечить законность и безопасность ваших торговых операций.

Всегда помните, что немедленное удобство в торговле криптовалютой часто связано с скрытыми рисками, которые могут привести к полной потере средств или даже юридическим осложнениям. Дополнительное время, потраченное на надлежащие процессы проверки, является инвестицией в вашу финансовую безопасность.