Турция ужесточает шифрование регулирование: новое AML законодательство вступает в силу

29 сентября 2025 года

Под воздействием развития регулирования в основных юрисдикциях, таких как Европа, Турция в конце 2024 года выпустила новые правила регулирования криптовалют, что ознаменовало дальнейшее совершенствование рамок регулирования криптовалют в стране.

Согласно документу, опубликованному в официальном вестнике Республики Турция 25 декабря, новые правила требуют, чтобы пользователи, осуществляющие транзакции на сумму 15 000 турецких лир (около 425 долларов США) и выше, предоставляли свои идентификационные данные виртуальному поставщику услуг активов (VASP) в стране для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML).

Эта регуляторная мера четко нацелена на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма в области криптовалют, что соответствует глобальным тенденциям в борьбе с отмыванием денег.

Пороговые значения регулирования и детали реализации норм

Новые правила Турции установили четкий регулирующий порог — 425 долларов; цифровые активы, передаваемые ниже этого порога, не требуют сбора информации о пользователях. Такой подход к регулированию отражает баланс, который регулирующие органы стремятся достичь между предотвращением финансовых рисков и поддержанием активности рынка.

Стоит отметить, что время введения нового законодательства в Турции совпадает с неделей до вступления в силу закона о криптоактивах в Европе (MiCA). MiCA, как первая в мире комплексная регуляторная рамка для криптовалют, планирует официально вступить в силу 30 декабря. Этот шаг Турции демонстрирует ее намерение соответствовать международным стандартам регулирования.

Новые правила вступят в силу 25 февраля 2025 года, предоставляя участникам рынка двухмесячный переходный период для приведения в соответствие.

Требования к верификации и механизмы контроля рисков

Согласно новым правилам, поставщики услуг виртуальных активов должны собирать идентификационную информацию о клиентах, использующих незарегистрированные адреса кошельков. Это требование направлено на повышение прозрачности сделок и предотвращение рисков соблюдения, связанных с анонимными транзакциями.

В новом законопроекте есть пункт, который привлекает внимание, в котором говорится, что если поставщик услуг не может получить необходимую информацию от отправителя транзакции, соответствующий криптоперевод может быть классифицирован как "рисковая" транзакция. Законопроект четко указывает:

"Если недостаточно информации, будет рассмотрен вопрос о неисполнении перевода или ограничении сделок с соответствующими финансовыми учреждениями или прекращении деловых отношений."

Это правило существенно увеличило ответственность поставщиков услуг за проверку личности клиентов, что может привести к тому, что некоторые биржи откажутся выполнять высокорисковые транзакции, которые невозможно завершить из-за проверки личности.

Позиция крипторынка Турции и регуляторный контекст

Согласно данным Chainalysis, по состоянию на сентябрь 2023 года Турция занимает четвертое место в мире по объемам криптовалютных операций, с оценочным объемом торговли в 170 миллиардов долларов США, что превышает такие крупные рынки, как Россия и Канада. Этот значительный объем рынка привлек внимание глобальной криптоиндустрии к регуляторным тенденциям в Турции.

В 2024 году криптоиндустрия Турции демонстрирует активные тенденции. Комиссия по капиталовому рынку Турции (CMB) до августа 2024 года приняла 47 заявок на лицензии от криптовалютных компаний в рамках новой регуляторной структуры. Этот всплеск заявок произошел под воздействием "Закона о поправках к закону о капиталовых рынках", вступившего в силу 2 июля 2024 года, который установил основную регуляторную структуру для поставщиков виртуальных активов в Турции.

Основные положения регулирования криптовалют в Турции

В настоящее время правовая база для торговли криптовалютами в Турции имеет следующие характеристики:

• Законность владения и торговли: разрешение на покупку, владение и торговлю криптовалютой.
• Ограничения на использование платежей: С 2021 года запрещено использовать криптовалюту в качестве способа оплаты
• Налоговая политика: В настоящее время на прибыль от криптовалют налоги не взимаются.
• Потенциальные изменения: рассматривается возможность введения небольшого торгового налога в размере 0,03% для увеличения государственных доходов.

Развитие крипторегулирования в Турции отражает усилия страны по поиску баланса между поддержанием финансовых инноваций и усилением регуляторного контроля, а также демонстрирует тенденцию к согласованию с международными стандартами регулирования.

Отказ от ответственности: Эта статья содержит мнения третьих лиц и не является финансовым советом.