KYC: Почему платформы Криптовалюты нуждаются в этой проверке

Если вы уже пытались создать счет на платформе криптовалют, вы, вероятно, столкнулись с термином KYC, сокращение от "Know Your Customer" ( на португальском, "Conheça Seu Cliente").

Но в конце концов, что на самом деле означает KYC? Каковы причины, по которым криптовалютные платформы нуждаются в этой информации? Каким образом эта информация может защитить пользователей, которые хотят открыть счет?

На самом деле, это множество вопросов. Давайте рассмотрим эти моменты и поймем жизненно важную роль, которую KYC играет в безопасности экосистемы криптовалют, чтобы вы могли полностью понять, о чем идет речь!

Что такое KYC?

KYC — это процедура проверки личности, требуемая различными финансовыми учреждениями, включая платформы криптовалют. Цель состоит в том, чтобы подтвердить личность клиентов и убедиться, что они не участвуют в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество.

Другими словами, KYC способствует защите платформ, инвесторов и рынка в целом от неправомерного использования криптовалют в незаконных целях. Это обеспечивает большую уверенность для всех вовлеченных сторон.

При выполнении требований KYC пользователи должны предоставить личные данные, такие как полное имя, дата рождения, домашний адрес и, в некоторых случаях, даже прямые доказательства своих источников дохода. Другие официальные документы, которые часто запрашиваются, включают паспорт, удостоверение личности или какой-либо документ, подтверждающий место жительства.

Почему KYC является фундаментальным для открытия счета на платформах криптовалют?

С растущей популярностью криптовалют необходимость в регулировании также возросла. Это реализуется государствами и регуляторными органами по всему миру, и в большинстве случаев происходит, когда они начинают требовать от платформ внедрения мер KYC для повышения прозрачности и снижения риска финансовых преступлений.

Вот несколько причин, почему KYC имеет чрезвычайно важное значение для открытия счета на платформе криптовалют.

1. Предотвращение мошенничества и обмана: Крайне важно предотвратить использование платформы криптовалют criminals для fraudulent activities. Без KYC было бы намного проще для недоброжелательных людей создать несколько анонимных счетов для перемещения больших количеств криптовалют, приобретенных на средства незаконного происхождения;

2. Регуляторное соответствие: Государства и финансовые регуляторы требуют, чтобы платформы соблюдали законы против отмывания денег и финансирования терроризма, а также другие местные требования, которые могут существовать. Внедрение KYC — это способ, которым платформы могут следовать этим правилам, обеспечивая более безопасную и регулируемую среду для всех пользователей;

3. Безопасность пользователей: KYC помогает защитить самих пользователей, так как позволяет идентифицировать тех, кто работает на платформе, и благодаря этому платформа может быстро принимать меры для блокировки счетов, которые демонстрируют подозрительное поведение, или предотвращать мошенничество. Это делает среду более безопасной и надежной;

4. Снижение волатильности на рынке: Анонимные счета могут использоваться для манипулирования ценами на криптовалюты через незаконные действия, такие как схемы pump and dump. Требуя KYC и таким образом фильтруя эти счета, которые только создают ненужный объем, платформы помогают поддерживать рынок более стабильным и справедливым для всех инвесторов.

То есть: KYC необходим для того, чтобы все стороны имели больше информации, и внимание было сосредоточено на анализе данных операций, а не на подозрительной активности.

Важно упомянуть, что с мерами, которые делают платформу более безопасной, это приносит еще одно интересное преимущество: увеличение ликвидности и активности на данной платформе. Таким образом, происходит циклическое движение хороших новостей и безопасности.

Какие документы необходимы для KYC?

Мы уже кратко упоминали, какие документы обычно требуются в KYC, но, чтобы было проще, давайте перечислим их прямо сейчас. Эти требования варьируются от платформы к платформе, но стоит помнить, что в большинстве случаев будет запрошен как минимум один или два из этих пунктов:

1. Официальный документ удостоверяющий личность: Большинство платформ требуют от пользователей предоставить копию государственного удостоверения личности, такого как удостоверение личности, паспорт или водительские права;

2. Подтверждение адреса: Кроме личной идентификации, платформы обычно требуют недавнее подтверждение места жительства, например, счет за электроэнергию, воду или банковскую выписку, на которой указаны имя пользователя и полный адрес;

3. Селфи или фото в прямом эфире: Многие платформы требуют селфи или даже проверку видео в прямом эфире, чтобы убедиться, что человек, отправляющий документы, является тем же, кто изображен в предоставленном удостоверении личности;

С такими элементами платформы могут гарантировать, что они имеют дело с реальными людьми, у которых есть законные идентичности, и это снова повышает безопасность платформы для всех.

Как KYC защищает пользователей от мошенничества и обманов?

Требуя, чтобы все пользователи прошли процесс проверки личности, платформы создают дополнительный уровень безопасности. Это помогает предотвратить использование фальшивых счетов хакерами и мошенниками для кражи средств, мошенничества или осуществления незаконной деятельности.

Пример, который помогает понять, как KYC имеет значение: если хакер получит доступ к счету пользователя, требование KYC может затруднить ему вывод больших сумм криптовалют, так как многие платформы требуют новый процесс проверки перед тем, как разрешить значительные выводы.

Кроме того, если счет будет скомпрометирован, платформа может быстрее отслеживать и блокировать подозрительные действия, когда знает личность пользователя.

Еще один важный момент — это предотвращение мошенничества со стороны преступников, которые пытаются отмывать деньги через несколько анонимных счетов. С KYC платформы могут отслеживать подозрительные транзакции и уведомлять компетентные органы, защищая рынок от такого рода деятельности.

Как пройти KYC на Gate?

Gate, одна из основных платформ криптовалют в мире, предлагает простой, но надежный процесс KYC для своих пользователей. Вот краткое резюме о том, как пройти KYC на платформе:

1. Создание счета: Первый шаг - создать счет на Gate с помощью вашего электронного адреса или номера телефона;

2. Проверка личности: После создания счета пользователю будет предложено завершить проверку личности. Для этого необходимо предоставить:

   • Полное имя, дата рождения и адрес проживания;

   • Загрузите документ удостоверяющий личность, такой как паспорт или удостоверение личности;

   • В некоторых случаях также будет запрашиваться подтверждение места жительства;

3. Лицо для проверки: Этот этап требует от пользователя пройти проверку лица с помощью камеры его устройства, с целью гарантировать, что человек, создающий счет, является тем же, что и в представленном документе;

4. Одобрение: После отправки документов Gate проанализирует информацию в течение определенного времени. Этот процесс анализа может занять несколько часов или даже день, в зависимости от спроса. После одобрения проверки пользователь сможет получить доступ ко всем функциям платформы, включая депозиты, сделки и вывод средств.

После всего этого, каков вывод?

В основном, мы можем заключить, что KYC играет решающую роль на рынке криптовалют, так как, помимо защиты от мошенничества и финансовых преступлений, он также гарантирует соблюдение нормативных требований платформ.

Хотя процесс проверки личности может показаться препятствием для некоторых, он является важным инструментом для создания более безопасной и надежной среды для всех инвесторов. По причинам, которые мы объяснили здесь и которые вы теперь знаете, лучше для всех, чтобы эта информация была доступна.

Предоставляя необходимые документы и следуя соответствующим шагам, вы не только защищаете свои транзакции, но и помогаете укрепить целостность рынка криптовалют.

Поэтому завершение KYC на платформах, таких как Gate, является важным этапом для тех, кто хочет безопасно работать в мире криптовалют.

Вы были осведомлены о всей этой важности или думали, что это всего лишь бюрократия? Поделитесь своим мнением с нами!