Какие активы могут лучше всего сохранить свою стоимость и безопасность в условиях глобального конфликта?

Если мировая обстановка окажется в состоянии всеобъемлющей войны, глобальная экономическая система понесет серьезный удар. В таких экстремальных условиях традиционные способы сохранения стоимости активов могут оказаться неэффективными, и инвесторы должны подумать о том, какие активы могут сохранить относительную стоимость и безопасность в условиях нестабильности. Ниже представлены несколько категорий активов, которые могут рассматриваться как наиболее ценные и безопасные в условиях крайней геополитической и экономической неопределенности:

Драгоценные металлы: хеджирующая ценность золота и серебра

Золото на протяжении долгого времени признается «защитным активом», так как оно обычно сохраняет или увеличивает свою стоимость во время войн и глобальных кризисов. Золото не зависит от стабильности какого-либо правительства или валютной системы и обладает внутренней ценностью, поэтому в условиях краха валютной системы или неконтролируемой инфляции оно часто становится убежищем для богатства.

Серебро, как "замена" золота, хотя и обладает большей волатильностью, в военное время и в условиях кризиса также демонстрирует хорошие качества сохранения стоимости.

Твердую валюту: гарантии ликвидности и покупательной способности

В период войны или нестабильности наличие ликвидной, высоко признанной в мире твердой валюты (такой как доллар США, швейцарский франк и т.д.) может предоставить индивидуумам и учреждениям гибкость покупательской способности. Доллар США занимает доминирующее положение в мировой экономике и часто выступает в качестве защитного актива в кризисные времена.

Однако война может привести к резким колебаниям валюты, поэтому диверсификация владения несколькими твердыми валютами может быть более безопасной стратегией.

Товар: Важность энергии и продовольствия

Спрос на энергетические ресурсы (такие как нефть, природный газ) и основные товары (такие как продовольствие, сельскохозяйственная продукция) во время войны не уменьшится, а наоборот, может увеличиться. В частности, контроль над энергией, такой как нефть и природный газ, имеет решающее значение во время войны, и цены на эти товары могут значительно возрасти.

Сельскохозяйственные ресурсы также являются ключевыми активами для сохранения стоимости, поскольку в условиях войны и разрывов в цепочках поставок спрос на продукты питания и жизненно важные товары значительно возрастает.

Государственные облигации: Убежище для стабильности страны

Государственные облигации Швейцарии или других нейтральных стран могут стать безопасным убежищем. В случае войны инвесторы обычно стремятся найти безопасные и стабильные активы, и хотя доходность облигаций может быть низкой, их относительная безопасность выше.

Однако безопасность таких облигаций зависит от позиции страны-эмитента в глобальных конфликтах и экономической стабильности.

Защитные акции: военная промышленность и товары первой необходимости

В период войны некоторые отрасли могут демонстрировать относительно сильный рост, особенно оборонные компании. Эти компании обычно получают большие заказы от правительства во время войны, и их акции показывают относительно хорошие результаты.

Отрасль товаров первой необходимости (таких как продукты питания, медицинские товары) также является «защитным активом» в военное время, поскольку спрос на эти товары и услуги остается сильным даже в условиях кризиса и может даже возрасти.

Криптовалюты: потенциальный хедж против централизации

Биткойн и другие децентрализованные криптовалюты могут рассматриваться как «безграницы» хеджевые активы во время войны, поскольку они не контролируются государством или финансовыми институтами и в некоторых случаях могут предоставить анонимность и ликвидность. Однако во время войны инфраструктура интернета и электроэнергии может быть серьезно разрушена, что повлияет на доступность криптовалют.

Волатильность криптовалюты очень велика, поэтому в экстремальных условиях ее поведение также может быть нестабильным.

Земля и недвижимость: стоимость сельскохозяйственных земель

Сельскохозяйственные земли играют важную роль в сохранении стоимости в условиях войны и глобальной нестабильности, особенно в условиях нехватки продуктов питания и ресурсов. Наличие земли, способной производить пищу, будет иметь очень высокую ценность.

Безопасность недвижимости зависит от стабильности региона, в котором она находится. Недвижимость, особенно земля, в нейтральных районах развитых стран, может иметь более сильную сохранность стоимости в период войны.

Материалы и реальные активы: необходимые для жизни товары

В условиях крайней войны материальные ресурсы (такие как продукты питания, топливо, медицинские принадлежности и т.д.) могут стать наиболее важными активами. Они могут использоваться не только для собственных нужд, но и служить средством обмена, особенно в ситуациях, когда бумажные деньги теряют покупательную способность или рыночная система рушится.

Диверсификация зарубежных активов и налоговые гавани: стратегии распределения рисков

Диверсификация активов по нескольким странам и офшорам может обеспечить определенную защиту в условиях крайней войны, снижая риски, связанные с централизованностью. Такие страны, как Швейцария и Лихтенштейн, которые исторически сохраняли нейтралитет, часто являются предпочтительными местами для укрытия капитала.

В условиях глобальных конфликтов и полномасштабных войн активы, сохраняющие свою стоимость и безопасность, чаще всего являются теми, которые не зависят от экономики или валютной системы отдельной страны, такими как золото, энергия, товары первой необходимости, криптовалюты (в зависимости от инфраструктуры) и физические ресурсы. Чтобы максимизировать сохранение стоимости в такой среде, инвесторы должны диверсифицировать свои активы, распределяя их между различными типами безопасных активов, такими как твердая валюта, драгоценные металлы, товары и физические активы.