Сегодня увидел, что банк международных расчетов выпустил отчет о плане соответствия AML для криптоактивов. Я думал, что они пришли к какому-то отличному решению, а на самом деле это в основном подтвердило один факт: традиционная система KYC/AML в основном не может справиться с криптоактивами.

Решение, предложенное в статье, заключается в оценке кошельков, призыве пользователей проверять соответствие друг друга при совершении сделок и обеспечении тщательной проверки на входе и выходе средств.

И не говоря о том, насколько надежно это оценивание 😂 что ты будешь делать, если кто-то действительно вложит несколько токенов в твою кошелек?

Призыв к пользователям проверять сами, это как если бы вы попросили проверить купюру в долларах на предмет того, использовалась ли она когда-либо для покупки наркотиков. Теоретически это возможно, на практике абсурд.

Проведение KYC на этапе ввода и вывода средств, возможно, останется последним проявлением достоинства для этих традиционных учреждений.

В децентрализованном мире пытаться остановить незаконные финансовые потоки с помощью строгих методов KYC/AML — это крайне смешно, когда другие юрисдикции не принимают таких же строгих стандартов, бизнес уйдет, и никто больше не будет с вами играть — арбитраж в регулировании сам по себе является бизнесом.

Это проблема парадигмы. Так же, как вы не можете управлять автомобилем с помощью методов управления повозкой, вы также не можете управлять DeFi с помощью методов управления банком.

Нам нужна не более строгая KYC, а совершенно новый подход.

Ссылка на статью Банк международных расчетов: