Web3 инвестиционные ловушки: как избежать высококлассного промывания глаз?

В области Web3, помимо распространённых проблем безопасности, высокодоходные инвесторы также сталкиваются с некоторыми более сложными инвестиционными промываниями глаз. Эти схемы часто маскируются под высококачественные финансовые услуги, такие как хедж-фонды, семейные офисы, частные банки или инвестиционные возможности проектов, что делает их трудными для предотвращения.

В данной статье будут проанализированы наглядные примеры этих, на первый взгляд, высококлассных, на самом деле тщательно спланированных промываний глаз, а также предложены практические стратегии предотвращения, чтобы обеспечить безопасность активов.

Промывание глаз криптовалютного фонда

На рынке Web3 появилось множество криптофондов, которые утверждают, что могут помочь инвесторам быстро увеличить свои капиталы. Однако из-за отсутствия систематических норм и регулирования некоторые злоумышленники используют эту серую зону, разрабатывая промывание глаз под названием “криптофонд”, с намерением привлечь инвесторов с высоким чистым капиталом.

В 2022 году Arbix Finance, который называл себя децентрализованным квантовым фондом, стал典型案例. Этот проект обещал инвесторам ежедневную прибыль в 5% и утверждал, что прошел сторонний аудит. Однако всего через несколько месяцев средства фондового счета были быстро переведены на анонимный адрес, сайт был закрыт, команда пропала, что в конечном итоге привело к убыткам инвесторов в размере 10 миллионов долларов.

рекомендации по предотвращению

1. Проверьте статус регистрации фонда: все легальные фонды должны быть зарегистрированы и зарегистрированы в основных странах и регионах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова и т.д.). Инвесторы должны напрямую проверять квалификацию фонда и его управляющего.

2. Проверка исторической эффективности: для фондов, которые утверждают, что имеют несколько успешных случаев, можно проверить их исторические результаты через базы данных, такие как Preqin, Crunchbase и т.д.

3. Обратите внимание на раскрытие информации: соответствующие фонды должны регулярно предоставлять инвесторам соответствующую информацию.

4. Отслеживание движения средств: используйте инструменты такие как Etherscan, Nansen для проверки адресов фондов, мониторинга движения средств и динамики изменения активов.

Промывание глаз банковских вкладов в криптовалюте

В последние годы некоторые недобросовестные лица начали подражать традиционным частным банкам и компаниям по управлению капиталом, предлагая так называемые “высококлассные крипто-депозитные продукты”. Эти промывание глаз обычно обещают значительно более высокую процентную доходность, чем рыночная, при вложении цифровых активов, таких как биткойн или USDT, и даже утверждают, что могут помочь избежать налогов, что привлекает множество высокообеспеченных инвесторов. Однако эти “криптобанки” часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, что делает вероятность злоупотребления средствами высокой, что в конечном итоге приводит к потерям активов инвесторов.

В 2022 году одна криптозаемная платформа была обвинена Комиссией по ценным бумагам и биржам США в незаконном предоставлении депозитных услуг, сумма вовлеченных средств достигала 120 миллионов долларов. Платформа заявляла о предоставлении “годовой процентной ставки 12%” на депозитные возвраты и утверждала, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако в ходе расследования выяснилось, что платформа не подвергалась эффективному регулированию, ее депозитные продукты не соответствовали требованиям, средства инвесторов не были должным образом управляемы, что в конечном итоге привело к блокировке множества счетов, и инвесторы не могли вывести свои средства.

рекомендации по предотвращению

1. Проверка финансовой лицензии: Перед инвестированием обязательно убедитесь, что платформа имеет законные финансовые лицензии, такие как FCA Великобритании, MAS Сингапура, FINMA Швейцарии и т.д., чтобы гарантировать ее законную деятельность под соответствующими регулирующими органами.

2. Проверка хранения средств: Комплаентные платформы обычно будут хранить средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления и присвоение. Если платформа не имеет четко определенного третьего лица для хранения средств или средства депозита не управляются регулируемым трастом, инвесторы должны быть настороже.

3. Постоянно следите за состоянием соблюдения норм: даже если платформа действительно имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо регулярно подтверждать ее состояние соблюдения норм. Изменения в регуляторной среде могут повлиять на легитимность платформы, поэтому очень важно своевременно узнавать о связанных изменениях в законодательстве.

Проект криптовалюты промывание глаз

В области Web3 схемы промывания глаз встречаются довольно часто. Независимо от того, обычные ли это инвесторы или лица с высоким чистым капиталом, чаще всего они попадают в ловушки именно таких схем. Основная характеристика схемы промывания глаз заключается в привлечении средств путем обещания высокой доходности, при этом на самом деле нет реальных инвестиционных проектов, все выплаты зависят только от средств новых инвесторов, которые выплачиваются старым инвесторам, пока не произойдет разрыв финансовой цепочки, что в конечном итоге приводит к значительным потерям для инвесторов.

Стоит отметить, что согласно существующей практике в Китае, инвесторы, участвующие в промывании глаз (то есть в многослойных схемах), могут рассматриваться как соучастники и также не смогут вернуть свои потерянные средства. Поэтому, особенно пользователям с высоким уровнем дохода, следует быть особенно осторожными и избегать участия в таких проектах.

Типичным примером является проект OneCoin, который утверждал, что является революционной криптовалютой. Проект привлек множество инвесторов через ложную рекламу и обещания огромных доходов, но на самом деле не имел под собой реальной технологии блокчейн. В конечном итоге OneCoin был раскрыт как промывание глаз, основатель исчез, а убытки инвесторов составили более 4,5 миллиарда долларов.

рекомендации по предотвращению

1. Проверка прозрачности проекта: любой проект, который утверждает, что является криптовалютой, должен иметь достаточную прозрачность и проходить независимый аудит третьими сторонами, чтобы гарантировать, что его существующие проекты и технологии являются законными и соответствуют нормам. Инвесторы должны быть осторожны с токенами, у которых отсутствует публичный аудит, четкая техническая структура и фактическое применение.

2. Будьте осторожны с аномально высокой доходностью: если какой-либо крипто-проект обещает годовую доходность, значительно превышающую нормальный уровень на рынке, инвесторы должны быть крайне осторожны. Типичной характеристикой промывания глаз является привлечение средств за счет завышения доходности, в то время как фактический проект не обладает устойчивой способностью к получению прибыли.

3. Глубокое исследование фона: Инвесторы должны провести глубокое исследование фона проекта, чтобы понять опыт и исторические достижения его команды основателей. В то же время, можно использовать такие инструменты, как Etherscan, Nansen и другие, для просмотра движения средств, чтобы убедиться, что деньги не поступают на не связанные счета или не переводятся непосредственно в неизвестные места.

4. Распределение инвестиционных рисков: избегайте вложения всех средств в один проект, особенно в криптовалютные проекты с высоким риском. Разумно распределяйте инвестиции, сочетая традиционные финансовые инструменты и криптоактивы, чтобы снизить общий риск инвестиционного портфеля.

Защита своих криптоинвестиций

На крипторынке риски, с которыми сталкиваются высокоценные инвесторы, не ограничиваются только финансовыми потерями из-за рыночной волатильности. Более важно то, что из-за отставания регулирования в этой области и недостатка прозрачности, промывание глаз и несоответствующие проекты продолжают возникать.

Таким образом, в эпоху Web3 настоящая инвестиционная мудрость заключается не только в том, чтобы найти следующий высоко растущий проект, но и в том, чтобы защитить свои активы от промывания глаз и рисков. Инвесторы должны установить строгие стандарты отбора инвестиций и многослойные меры защиты. Следующие три совета стоит особенно рассмотреть:

1. Независимое дью-дилижанс: все инвестиции должны проходить независимую проверку, не полагайтесь только на рекламу со стороны проекта, обязательно проводите независимое расследование третьей стороной.

2. Соблюдение принципов соблюдения законодательства: избегайте заблуждения о “Web3 без регулирования”, обеспечивая наличие легальных лицензий у всех финансовых учреждений.

3. Обращайте внимание на детали контракта: детали в контракте могут определить судьбу активов, обязательно проверьте их с помощью профессиональной юридической команды.

Применяя эти меры предосторожности, инвесторы с высоким уровнем дохода могут лучше защитить свои криптоактивы и уверенно двигаться вперед в эпоху Web3.