Что такое предвзятость в поведении? Как их избежать?

Поведенческие предвзятости, если их не контролировать, могут привести к неточным решениям о торговле и инвестициях в криптовалюту.

На самом деле существует целая область исследования под названием поведенческие финансы, которая сочетает в себе теорию психологии и традиционную финансовую экономику.

Поскольку эти предвзятости часто происходят на подсознательном уровне, важно обращать внимание на личное поведение, чтобы ограничить решения, подверженные влиянию эмоций.

Поведение и психология человека были глубоко исследованы израильско-американским психологом и экономистом Даниэлем Канеманом и покойным когнитивным психологом и математиком Амосом Тверски.

Заинтересованные читатели могут ознакомиться с произведением Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases, чтобы лучше понять природу поведенческой предвзятости.

Что такое предвзятость в поведении?

Предвзятость в поведении — это иррациональные убеждения, которые могут влиять на наши решения о торговле токенами, о которых мы даже не подозреваем.

Распространенные действия, которые могут повлиять на решение, включают чрезмерную уверенность, покупку или продажу в неподходящее время, чтобы избежать сожалений, ограниченные возможности концентрации и следование моде.

Торговцы и инвесторы должны осознавать такие предвзятости и избегать их, чтобы снизить риск принятия нелогичных решений.

Чрезмерная уверенность

“Иллюзия того, что мы понимаем прошлое, делает нас слишком самоуверенными в нашей способности предсказывать будущее.” – Даниэль Канеман

Чрезмерная уверенность обычно возникает у трейдеров, которые слишком доверяют своим навыкам, что в итоге приводит к рискованным решениям или чрезмерной частоте сделок.

Не мало людей также склонны слишком сильно доверять активам, в которые они сильно инвестировали, что делает их инвестиционный портфель недостаточно диверсифицированным и уязвимым.

Хотя есть некоторые исключения, исследование, проведенное профессором Каем Руггери из Колумбийского университета, показывает, что чем больше мелкие инвесторы торгуют, тем меньше они получают прибыли.

Рассмотрите возможность уменьшения торговой активности и увеличения инвестиций – поскольку инвестиции обычно требуют глубокого исследования внутренней стоимости проекта или криптовалюты.

Вы также можете рассмотреть возможность диверсификации своего портфеля после тщательного исследования. Этот подход поможет вам снизить риски при удержании только одного токена.

Избегание сожалений

Исследование, опубликованное в Journal of Economic Theory профессора Цзе Циня из Университета Рицумейкан, показало, что трейдеры склонны слишком рано продавать прибыльные позиции и слишком долго удерживать убыточные позиции – только чтобы избежать чувства сожаления.

Человек изначально запрограммирован избегать сожалений, даже если это приводит к нелогичным решениям.

Чтобы остановить эту тенденцию, соблюдайте конкретные стратегии торговли и инвестирования, а не принимайте решения во время колебаний рынка.

Простым способом является автоматизация сделок с заранее установленными условиями по цене и объему.

Стратегия усреднения (DCA) является методом, который используется многими – инвестирование фиксированной суммы регулярно, независимо от того, какова цена актива.

Вы также можете использовать (трейлинг-стоп ордер), который позволяет размещать ордер на определенный процент относительно рыночной цены.

Этот тип ордера одновременно отслеживает направление цены, помогает заблокировать прибыль и ограничить убытки – помогает вам избежать входа и выхода из рынка из-за чувства сожаления.

Ограниченная способность внимания

С множеством токенов на рынке, возможности инвестирования в криптовалюту кажутся бесконечными. Но способность внимания и анализа человека имеет свои ограничения, что затрудняет полное понимание каждого выбора перед принятием торгового решения.

Кроме того, рынок всегда окружен шумом – искаженной информацией из различных источников. Это может заставить вас действовать на основе неполных или искаженных данных.

Не спешите прыгать в сделку, если вы еще не провели тщательное исследование. Вместо того чтобы “схватывать на лету”, изучите (DYOR) и проведите основательный технический и фундаментальный анализ перед тем, как действовать.

Кроме того, не стоит слишком доверять KOL или инфлюенсерам – людям, которые часто делятся рискованными возможностями для инвестирования в криптовалюту.

Следуя тренду

Исследование профессора Према С. Джайна (Университет Тулейн) и профессора Джоанны Шуан Ву (Университет Рочестера) показало, что 39% нового капитала, привлеченного в паевые инвестиционные фонды, сосредоточено в 10% фондов с наилучшей доходностью в прошлом году.

Это доказательство привычки следовать за трендами – что может привести к поспешным, нелогичным торговым решениям, не основанным на обоснованных исследованиях.

С учетом высокой волатильности рынка криптовалют, инвесторы могут быть легко обмануты резким увеличением цены токена, забывая тщательно оценить фундаментальные факторы.

Вместо того чтобы следовать за толпой, подумайте о активах, которые оцениваются ниже их внутренней стоимости, которую вы ощущаете, вместо того чтобы просто смотреть на имена, которые “делают погоду”.

Как сказал Уоррен Баффет: “Бойтесь, когда другие жадны, и будьте жадны, когда другие боятся.”

Вы также можете улучшить свою торговую стратегию и настойчиво ее реализовывать, вместо того чтобы бросаться в бой каждый раз, когда рынок “вздымается”.

Заключение

Люди обычно имеют тенденцию полагаться на инстинкты при принятии решений. Но если вы умеете наблюдать за своим собственным поведением и сохранять контроль над предвзятостями в поведении, вероятность принятия неверных торговых решений значительно снизится.

Спасибо, что прочитали эту статью!

Поставьте лайк, комментируйте и подписывайтесь на TinTucBitcoin, чтобы всегда быть в курсе последних новостей о рынке криптовалют и не пропустить никакую важную информацию!