Производительность Robo-Advisor: Сравнение доходности инвестиций в Web3

Введение в Web3 Робо-консультанты

По мере развития цифровых активов, робо-консультанты адаптируются для включения инвестиций в Web3 и криптовалюту. Betterment и Wealthfront, две ведущие платформы робо-консультантов, расширили свои предложения, чтобы удовлетворить потребности инвесторов, заинтересованных в технологии блокчейн и децентрализованном финансировании. Этот анализ сравнивает их функции инвестирования в Web3 и их производительность.

Расширенные функции Web3

Уэльтфронт

• Децентрализованные финансы (DeFi) Интеграция: Wealthfront внедрила DeFi протоколы в свою стратегию риск-паритета, позволяя клиентам извлекать выгоду из возможностей доходного фермерства.
• Сбор убытков от налогов на криптовалюту: Методология сбора убытков от налогов на платформе теперь включает криптовалютные активы, оптимизируя налоговую эффективность для портфелей цифровых активов.
• Управление портфелем NFT: Wealthfront предлагает автоматизированное создание и ребалансировку портфеля NFT, используя алгоритмы машинного обучения для выявления многообещающих цифровых коллекционных предметов.
• Токенизированные реальные активы: Платформа предоставляет доступ к токенизированной недвижимости и товарам через тщательно отобранные токенизированные ценные бумаги.

Улучшение

• Социально ответственные инвестиции в Web3: Betterment расширила свои варианты социально ответственных инвестиций, включив ETF, нацеленные на блокчейн-компании, продвигающие устойчивое развитие и этичное управление.
• Управление пенсионными сбережениями на основе смарт-контрактов: Платформа использует смарт-контракты на базе Ethereum для автоматизации управления пенсионными счетами и обеспечения прозрачной структуры сборов.
• Интеграция децентрализованной идентичности: Betterment реализовал решение по децентрализованной идентичности, улучшая конфиденциальность пользователей и контроль над данными.
• Гибридные портфели криптовалюты и фиата: Платформа предлагает портфели, которые балансируют традиционные активы с тщательно отобранными криптовалютами для оптимальных доходов с учетом риска.

Начало работы с инвестициями в Web3

Обе платформы упростили процесс вовлечения в инвестиции Web3:

Wealthfront теперь включает вопросы о криптовалютном опыте и толерантности к риску, специально для цифровых активов. Платформа предоставляет образовательные ресурсы по технологии блокчейн и позволяет пользователям настраивать свою экспозицию к различным секторам Web3.

Betterment расширила свои портфельные опции, чтобы включить:

• Инновации Web3: Портфель с высоким ростом и высоким риском, сосредоточенный на новых технологиях блокчейна.
• DeFi доход: Портфель, разработанный для генерации пассивного дохода через стратегии стекинга и доходного фермерства.
• Инфраструктура блокчейна: Инвестиции в компании и проекты, создающие основу технологий Web3.

Налоговые стратегии для цифровых активов

Уэлсфронт

• Ежедневный сбор налоговых убытков от криптовалюты
• Интеграция с основными программами для расчета налога на криптовалюту
• Автоматизированная отчетность по ончейн-транзакциям

Улучшение

• Оптимизация налогов на основе смарт-контрактов
• Кросс-цепочное устранение налоговых убытков
• Предварительные оценки налоговых последствий в режиме реального времени для крипто-трейдов

Сравнение производительности

Примечание: Прошлые результаты не гарантируют будущие результаты. Инвестиции в цифровые активы несут высокий риск.

Выбор правильного Web3 Robo-советника

Wealthfront может быть более подходящим для инвесторов, стремящихся к более высокой криптоэкспозиции и продвинутым интеграциям DeFi. Его более широкий ассортимент токенизированных активов и функции управления NFT предназначены для тех, кто глубоко заинтересован в экосистеме Web3.

Betterment предлагает более консервативный подход к инвестициям в Web3, с акцентом на устоявшиеся блокчейн-компании и тщательно подобранные гибридные портфели криптовалют и фиатных валют. Его варианты пенсионного обеспечения на основе смарт-контрактов могут привлечь долгосрочных инвесторов, стремящихся интегрировать цифровые активы в свою пенсионную стратегию.

Обе платформы предлагают надежные образовательные ресурсы и удобные интерфейсы, что делает их доступными вариантами для инвесторов, стремящихся получить доступ к Web3 через автоматизированные инвестиционные услуги.