SPDR S&P 500 ETF (SPY): Стоит ли обратить на него внимание при инвестициях?

Запущенный в январе 1993 года, SPY является пассивным инвестиционным инструментом, который предлагает доступ к сегменту большой капитализации в Америке. Я внимательно следил за этим ETF, и его огромная база активов в $504.90 миллиардов делает его доминирующим игроком в этой области.

Фокус на большую капитализацию привлекает меня в условиях неопределенного рынка. Эти компании с рыночной капитализацией выше $10 миллиарда обычно обеспечивают более предсказуемые денежные потоки и демонстрируют меньшую волатильность, чем их более мелкие аналоги. Смешанный подход также обеспечивает хороший баланс между акциями роста и стоимости.

С точки зрения стоимости, SPY взимает всего 0,09% в год, что ставит его среди более дешевых вариантов, хотя и не самых дешевых. Его текущая доходность по дивидендам составляет 1,33% - не впечатляюще, но стабильно.

Смотря под капотом, технологии доминируют в этом ETF, составляя почти 29% активов, за ними следуют финансовый сектор и здравоохранение. Топовые индивидуальные позиции показывают привычные имена: Microsoft (7.18%), Apple и Nvidia. Топ-10 активов составляют примерно 33% портфеля.

С точки зрения производительности, SPY увеличился примерно на 6,72% с начала года и на 24,30% за последний год. Его торговый диапазон за 52 недели колебался от $404,36 до $523,17. С бета 1 и стандартным отклонением 17,26% за три года, я бы классифицировал его как средний риск. 504 актива обеспечивают неплохую диверсификацию против проблем, специфичных для компании.

SPY имеет рейтинг ETF от Zacks 3 (Hold). Стоит отметить, что конкуренты, такие как VOO от Vanguard и IVV от iShares, отслеживают тот же индекс, но взимают даже более низкие комиссии всего 0,03%.

Я нахожу пассивные ETF все более привлекательными как для институциональных, так и для индивидуальных инвесторов благодаря их низким затратам, прозрачности и налоговой эффективности. Они являются отличными инструментами для долгосрочных инвестиций, хотя немного более высокая комиссия SPY по сравнению с его основными конкурентами заставляет меня задуматься о абсолютно оптимальном выборе в этой категории.