Ouvi dizer que muitos novatos no P2P perdem dinheiro devido a um esquema. Chamam-lhe triângulo, e é realmente um esquema ardiloso. Decidi partilhar como funciona e como evitá-lo.

A essência é simples: o fraudador atua como intermediário entre duas partes. É isto que acontece na realidade. Primeiro, o fraudador encontra um produto que está à venda a um preço baixo — normalmente algo como um iPhone. Ele contacta o vendedor e combina o preço. Depois, o mesmo fraudador procura um comprador para esse produto e pede-lhe um empréstimo, prometendo devolver mais tarde.

E é aqui que entra você. O fraudador chega até si como um trader P2P e quer comprar criptomoeda. Você fornece os dados para o pagamento. Mas em vez de usar o seu próprio dinheiro, ele entrega o seu cartão à pessoa que quer comprar o produto. A pessoa, pensando que está a pagar pelo iPhone, transfere o dinheiro para si. Você vê o dinheiro chegar e envia a criptomoeda ao fraudador. Passado algum tempo, fica-se a saber que aquele produto nunca existiu, a vítima apresenta uma reclamação e você pode ter a conta congelada ou bloqueada na plataforma.

Como se proteger? A primeira coisa — verifique o histórico do trader. Deve haver atividade durante pelo menos um mês, e de preferência durante vários meses. O número de transações concluídas também é importante — quanto mais, mais fiável. Nas grandes plataformas P2P existem filtros para esses parâmetros; use-os.

A segunda coisa — indique sempre na sua publicação a condição: aceito pagamento apenas do próprio comprador. Isto filtra imediatamente transações suspeitas.

A terceira coisa — se o dinheiro chegou não daquela pessoa com quem você tinha acordado, pare. Peça um print do cartão, transfira-lhe um rublo com um comentário sobre a devolução da dívida. Os fraudadores geralmente desaparecem nesse momento.

E o mais importante — nunca tenha pressa. Se alguma coisa parecer estranha, é melhor recusar a transação. O seu dinheiro e a sua reputação valem mais. Se já caiu em apuros, contacte imediatamente o suporte da plataforma e inicie uma apelação. Documente tudo — prints da conversa, dados de pagamento, tudo o que possa ajudar.

O triângulo no P2P é uma ameaça real, mas se for atencioso e seguir estas regras simples, não lhe vai acontecer nada. Faça transações com segurança.