Exploração do Almanak: Perspectivas de Mercado para o Futuro do DeFi impulsionado por IA

Hoje vamos falar sobre o projeto @almanak. Acabei de ler o seu whitepaper, que apresenta uma plataforma inovadora que combina IA e DeFi, focada em permitir que utilizadores comuns criem e implementem estratégias financeiras automatizadas com facilidade. O objetivo do Almanak é democratizar a inteligência financeira, permitindo que investidores individuais tenham o mesmo nível de acesso que as instituições. A seguir, faço uma análise do potencial de mercado, explicando por que vejo um enorme potencial no Almanak. O conteúdo baseia-se nos pontos centrais do whitepaper, sendo uma partilha de opiniões pessoais~

1. Crescimento explosivo do mercado DeFi e a combinação perfeita com IA

O mercado DeFi já ultrapassou os 100 mil milhões de dólares, mas apresenta uma fragmentação significativa (mais de 300 blockchains públicas e 4000 protocolos). O Almanak, através do AI Swarm (18 agentes de IA especializados), abstrai essa complexidade, permitindo que os utilizadores criem estratégias sem precisar de conhecimentos técnicos aprofundados. Este é um mercado de oportunidade na interseção de IA e DeFi: segundo o whitepaper, a IA consegue processar grandes volumes de dados e otimizar estratégias a uma velocidade muito superior à humana. Perspetiva de mercado: com a adoção de IA a aumentar rapidamente (espera-se que até 2030 a IA represente mais de 50% do setor financeiro), o Almanak pode captar uma fatia do mercado de trading quantitativo em DeFi, com um TVL inicial de 25 milhões de dólares, com potencial para atingir valores na casa dos biliões.

2. Capacitação de investidores individuais, reduzindo a lacuna entre instituições e retalho

Atualmente, no DeFi, as instituições dominam devido aos seus recursos, enquanto os investidores retalho enfrentam sobrecarga de informação e barreiras técnicas. O Almanak, com carteiras não custodiais e ambientes de execução confiáveis (TEE), garante privacidade e segurança, permitindo aos utilizadores implementar agentes de IA para estratégias de hedge, arbitragem, entre outras. O whitepaper destaca que isto “nivelará o campo de jogo”. Perspetiva de mercado: entre os milhões de utilizadores de criptomoedas globalmente, uma grande fatia é composta por retalho. Se o Almanak conseguir atrair esses utilizadores (por exemplo, através de aplicações móveis e produtos de contas de reforma), pode tornar-se no “Robinhood” do DeFi, impulsionando a adoção massiva, com uma base potencial de dezenas de milhões de utilizadores, semelhante ao crescimento inicial do Uniswap.

3. Compatibilidade multi-chain e potencial de expansão global

O Almanak suporta integração com múltiplas blockchains e pode conectar-se a plataformas CeFi (como exchanges centralizadas) e ativos do mundo real (RWA). O roteiro inclui, na fase 3, foco na expansão global para retalho, com estratégias de baixo risco e integração de ativos do mundo real. Isto resolve o problema das ilhas no DeFi. Perspetiva de mercado: num contexto de regulamentação favorável (como a conformidade com o MiCA na UE), o Almanak pode entrar em mercados europeus e emergentes. Combinando a economia de tokens (estratégias de incentivo para contribuintes e provedores de liquidez), pode criar um ciclo de feedback positivo que atrai capital. Imagine agentes de IA a monitorizar o mercado 24/7 e gerar lucros — especialmente atraente para utilizadores de economias emergentes, com potencial de mercado a rivalizar com Aave ou Compound.

4. Riscos e desafios, mas oportunidades superiores aos riscos

Naturalmente, o whitepaper também menciona desafios, como a supervisão ética da IA e a volatilidade do mercado. No entanto, a intervenção humana (human-in-the-loop) e os mecanismos de governança do Almanak podem mitigar esses riscos. Perspetiva de mercado: o DeFi está a evoluir de uma fase de especulação para uma de utilidade prática, e a otimização por IA do Almanak pode aumentar a eficiência e reduzir ineficiências de mercado. A longo prazo, pode liderar uma nova onda de “DeFi inteligente”, semelhante ao impacto do ChatGPT na IA. Se o roteiro for bem executado (desde o beta até ao TGE), o valor do token e o crescimento do ecossistema irão aumentar significativamente.

Em suma, o Almanak não é apenas uma ferramenta DeFi, mas um revolucionário financeiro impulsionado por IA. Tem potencial para transformar um mercado de criptomoedas avaliado em trilhões de dólares, beneficiando um número crescente de utilizadores.