Porque os traders de criptomoedas devem preocupar-se com a regra $10K Bank

Se estiver a transferir dinheiro fiduciário para bancos tradicionais — quer para financiar negociações ou levantar lucros — aqui está o que o governo dos EUA realmente observa:

O Limite $10K É Real Qualquer depósito em dinheiro superior a $10.000 desencadeia um Relatório de Transação em Dinheiro (CTR) automático para o FinCEN. Isto não é um congelamento, é apenas documentação. Depósitos legítimos? Sem problema. O governo rastreia fluxos de dinheiro para detectar branqueamento de capitais e fraudes.

Não Brinque com “Estruturação” Tentar evitar a regra dividindo um $10K depósito em cinco $2K depósitos ao longo de uma semana? Isso é estruturação ilegal. Os bancos identificam automaticamente este padrão, e pode enfrentar penalizações piores do que se tivesse depositado o valor total de uma só vez. Não vale a pena.

Podem Fazer-lhe Perguntas Os bancos podem solicitar prova de onde veio o dinheiro — faturas, recibos, registos de transações. Para os negociantes de criptomoedas, isto significa:

• Guardar confirmações de levantamentos na troca
• Documentar a sua atividade de negociação
• Guardar registos fiscais

Verifique as Condições do Seu Banco Algumas contas têm limites de depósito ou cobram taxas por transações de grande valor. Confirme com o seu banco antes de mover dinheiro importante. Além disso, confirme se estão assegurados pela FDIC (que protege até $250K contra falência bancária).

Fique atento a Fraudes ao Receber Transferências Grandes Cheques fraudulentos e golpes por transferência aumentam com movimentos de dinheiro de grande valor. Se uma “oportunidade” pagar-lhe somas elevadas de repente, verifique a origem. Os golpistas enviam cheques falsos, você deposita-os, e depois pede que envie parte de volta por transferência — até perceber que é falso, o seu dinheiro já desapareceu.

Os Fundos Demoram de 2 a 7 Dias a Serem Processados Dinheiro em dinheiro pode ser mais rápido, mas cheques precisam de tempo de verificação. Planeie de acordo se pretende reentrar em posições após levantar fundos.

Resumindo: Seja transparente com os bancos, mantenha registos, seja paciente. As regras existem para todos.