Esquemas Ponzi em cripto: como os golpistas lucram com a sua ganância

Quando lhe prometem 100% ao ano em um projeto cripto, saiba: provavelmente, é um esquema Ponzi clássico. É simples como dois mais dois: os primeiros investidores recebem “lucro” do dinheiro dos novatos, o esquema cresce exponencialmente até que entre em colapso em um determinado momento.

A história se repete

Carlo Ponzi ficou famoso na década de 1920 por seu golpe com selos postais. Prometeu rendimentos astronômicos, pegava o dinheiro de novas vítimas, pagava os antigos — e voilà, o esquema desmoronou. Um século depois, Bernie Madoff repetiu o truque, enganando investidores em bilhões.

No crypto, isso acontece com mais frequência e mais rapidamente. Em vez de selos postais — novos tokens, em vez de escritório — canal do Telegram e redes sociais.

Quatro etapas da morte

Fase 1: Recrutamento. Prometem 50%, 100%, 200% de rendimentos por mês — soa louco, mas os especuladores famintos acreditam.

Fase 2: Lucro falso. Os primeiros investidores realmente veem retiradas. É uma isca. O dinheiro vem de novatos, e não de atividade real.

Fase 3: Crescimento explosivo. Os participantes são convidados a atrair outros por comissão. Os números sobem geometricamente, mas a base para pagamentos se esgota.

Fase 4: Colapso. Não há dinheiro suficiente. Os organizadores desaparecem, os últimos investidores ficam com zero.

Bandeiras Vermelhas

• Promessas de rentabilidade irreal sem explicação da mecânica
• Exigência de investir urgentemente (pressão de tempo)
• Dificuldade em retirar fundos
• Foco na atração de novos participantes em vez do desenvolvimento do produto
• A falta de transparência da equipe e das finanças

Como não se tornar uma vítima

Antes de enviar criptomoeda para algum lugar:

1. Verifique a mecânica. Como o projeto ganha dinheiro de forma justa? Se a explicação soar como mágica — é um esquema.
2. Pesquise opiniões e a história da equipe. Projetos sérios têm um histórico público.
3. Não invista dinheiro que não pode perder. Alta rentabilidade = alto risco.
4. O ceticismo é o seu melhor amigo. Parece bom demais? É mesmo.

Momento da verdade: no crypto há muitas oportunidades reais, mas elas exigem tempo e conhecimento. Ninguém dá nada de graça. Se lhe prometerem dinheiro rápido — isso não é uma oportunidade, é uma caça a você.

A sua educação na área de fraude é a sua armadura. Aprenda a distinguir os sinais do ruído, e o dinheiro permanecerá com você.