Guia completo 2024: Como investir em criptomoedas

Você provavelmente tem um amigo apaixonado por investimentos em criptomoedas que lhe contou sobre as promessas desse mercado. Agora que você está pronto para embarcar na aventura, você está no lugar certo! Este artigo irá explicar como investir em criptomoedas, construir um portfólio de ativos digitais e fazer as escolhas certas em sua jornada de investimento. Vamos direto ao ponto!

Os fundamentos das criptomoedas

As criptomoedas são moedas virtuais que utilizam criptografia para garantir as transações e controlar a emissão de novas unidades. Ao contrário das moedas tradicionais, elas funcionam de forma independente dos bancos centrais.

Essas moedas digitais baseiam-se na tecnologia blockchain, um sistema descentralizado distribuído por muitos computadores que gerencia e registra as transações. Essa tecnologia torna a modificação dos dados muito difícil sem ser detectada.

Um dos principais trunfos das criptomoedas é a sua capacidade de realizar transferências rápidas e baratas, eliminando intermediários como os bancos. No entanto, isso também vem acompanhado de riscos. Como investidor em criptomoedas, você rapidamente perceberá sua alta volatilidade. Além disso, as incertezas regulatórias podem torná-las um alvo para fraudes.

Guia passo a passo para começar a investir em criptomoedas

Muitos investidores estão a obter lucros significativos negociando criptomoedas de várias maneiras. No entanto, não é tão simples quanto parece. Embora não seja uma ciência exata, existem algumas regras básicas a seguir.

Nesta seção, apresentaremos um guia passo a passo para investir de forma segura e se preparar para o sucesso.

Passo 1 : Escolher as boas criptomoedas

Com a multitude de projetos de criptomoedas duvidosos, selecionar as boas criptomoedas nunca foi tão crucial. Para começar, você deve realizar uma pesquisa aprofundada e uma reflexão cuidadosa.

É essencial compreender a tecnologia subjacente a cada criptomoeda e pesquisar aquelas construídas em blockchains robustas e escaláveis. Examine então a equipe por trás do projeto, pois uma equipe competente e experiente pode influenciar grandemente seu sucesso.

Outro ponto importante é estudar a utilidade e a demanda do mercado para a criptomoeda. Qual é a sua capitalização de mercado? É bem negociada nas principais plataformas? Resolve problemas concretos?

Responder a estas perguntas ajudará a avaliar a estabilidade dos ativos digitais e o interesse dos investidores.

Etapa 2: Selecionar uma plataforma de troca

A escolha da plataforma de troca é um elemento determinante da sua estratégia de investimento. Em primeiro lugar, verifique a segurança da plataforma. Procure uma plataforma com um histórico de segurança sólido e boas avaliações. Ela também deve oferecer autenticação de dois fatores para proteger a sua conta.

Em seguida, considere as taxas. Algumas plataformas cobram mais por transações ou retiradas, compare várias para encontrar as tarifas mais vantajosas. Informe-se também sobre as criptomoedas disponíveis, pois algumas plataformas oferecem uma ampla escolha, enquanto outras se concentram nas mais populares, como o Bitcoin ou o Ethereum.

Por fim, avalie a facilidade de uso da plataforma. Se ela o estressar durante suas transações, isso não é um bom sinal.

Etapa 3 : Proteger os seus investimentos com carteiras

É crucial poder manter seus tokens em segurança quando você começar a obter lucros.

Proteger os seus investimentos em criptomoedas implica usar sabiamente as carteiras de cripto, essenciais para a proteção dos seus ativos digitais. Existem dois tipos principais: carteiras quentes e carteiras frias.

As carteiras quentes estão conectadas à Internet, facilitando as trocas e os gastos. No entanto, são menos seguras, pois podem ser hackeadas. As carteiras frias, por sua vez, armazenam suas chaves privadas offline de maneira muito mais segura.

Relativamente à segurança dos seus tokens, a escolha das palavras-passe é crucial. Utilize sempre palavras-passe robustas e únicas para as suas carteiras de cripto. Considere também a autenticação multifator para uma camada adicional de segurança. No entanto, para ativos significativos em criptomoedas, as carteiras frias continuam a ser a melhor opção, protegendo o seu investimento de ataques online.

Etapa 4 : Elaborar uma estratégia de investimento sólida

É aqui que as coisas se complicam, pois é isso que determinará se você falhará ou se realizará lucros suficientes para perdurar.

Desenvolver uma estratégia de investimento em criptomoedas sólida é essencial para ter sucesso e gerir riscos. O primeiro passo é definir objetivos claros e perguntar a si mesmo o que deseja alcançar e por quanto tempo está disposto a investir.

O pior erro seria não diversificar o seu portfólio. Portanto, não coloque todos os seus fundos em uma única criptomoeda, por mais promissora que ela seja em um determinado momento. Distribua seus investimentos em diferentes ativos para mitigar os riscos. Isso pode incluir uma mistura de criptomoedas estabelecidas como o Bitcoin e o Ethereum, e de tokens emergentes mais modestos.

Certifique-se também de realizar pesquisas contínuas para entender as tendências do mercado. Os preços das criptomoedas podem ser muito voláteis, e compreender as tendências do mercado pode ajudá-lo a tomar decisões informadas.

Muitos investidores gostam de apostar na sorte e na sua intuição. Embora emoções como o medo e a ganância desempenhem um papel importante nas decisões financeiras, é importante estabelecer uma certa disciplina.

Defina, portanto, com antecedência o montante que deseja investir e cumpra-o. Além disso, examine e ajuste regularmente sua estratégia, se necessário, para alinhá-la com seus objetivos e a evolução das condições do mercado.

Passo 5 : Fazer a sua primeira compra

Agora que você adquiriu os conhecimentos necessários, o próximo passo é realizar sua primeira compra de criptomoeda.

Aqui estão os passos a seguir:

• Comece por escolher uma plataforma de troca reputada.
• Crie uma conta na plataforma fornecendo algumas informações pessoais e passando por um processo de verificação para garantir a segurança.
• Proteja a sua conta com a autenticação de dois fatores (2FA) para uma proteção reforçada.
• Associe sua conta bancária ou seu cartão de crédito à plataforma e deposite os fundos que deseja usar para comprar criptomoedas.
• Uma vez que os seus fundos estejam depositados, pode proceder à compra da criptomoeda da sua escolha.
• Para mais segurança, transfira sua nova criptomoeda da plataforma para uma carteira de criptomoeda pessoal.

Passo 6: Monitorizar e gerir a sua carteira cripto

Para gerir eficazmente os riscos menores e maiores associados ao investimento em criptomoedas, siga estes conselhos práticos:

• Invista em uma ferramenta de acompanhamento de portfólio confiável para visualizar todos os seus investimentos em criptomoedas em um só lugar, incluindo valores em tempo real, histórico de desempenho, e muito mais.
• Utilize alertas para se manter informado sobre movimentos de preços significativos.
• Preveja momentos regulares para examinar o seu portfólio.
• Diversifique seus investimentos em diferentes tipos de criptomoedas para distribuir os riscos.
• Mantenha-se atualizado sobre as últimas notícias e tendências do setor cripto, pois o sentimento do mercado pode evoluir rapidamente, influenciando os preços.

Explorar as diferentes abordagens de investimento em criptomoedas

O investimento em criptomoedas oferece várias abordagens. Quer tenha um gosto por risco moderado ou elevado, ou que prefira instrumentos financeiros semelhantes aos do investimento tradicional, certamente encontrará uma opção que se adapta a si no universo cripto.

Aqui estão algumas das abordagens mais populares a explorar:

Compras diretas de criptomoedas

A compra direta de criptomoedas é um método simples para investir neste mercado. Isso implica que os investidores compram moedas digitais como o Bitcoin ou o Ethereum diretamente em uma plataforma de câmbio.

Esta abordagem permite que você possua realmente os ativos e tenha controle, com um potencial de ganhos significativos. As compras diretas são adequadas tanto para a detenção a longo prazo, visando a valorização, quanto para a negociação ativa para lucrar com as flutuações do mercado.

No entanto, este método de investimento exige compreender as tendências e os riscos do mercado, assim como gerir eficazmente a sua volatilidade.

ETF cripto e fundos comuns de investimento

Os ETF (Exchange Traded Funds) cripto e os fundos comuns de investimento oferecem aos investidores acesso ao mercado de criptomoedas sem comprar diretamente as moedas. Esses fundos investem em criptomoedas ou em atividades relacionadas a este setor.

Assim, os investidores podem se expor às criptomoedas através de contas de investimento tradicionais.

Os ETFs de criptomoedas são negociados em bolsas tradicionais, assim como as ações, o que os torna fáceis de comprar e vender. Quanto aos fundos de investimento em criptomoedas, eles reúnem o capital de vários investidores. Um gestor financeiro decide então como investir esse dinheiro para gerar retornos ao longo do tempo.

Fiducies de criptomoedas e fundos indexados

Se preferir uma abordagem mais estruturada para investir no mercado das criptomoedas, pode optar por um fundo de criptomoedas. Por exemplo, um sistema popular, como o Bitcoin Trust, permite-lhe investir em criptomoedas através de contas de corretagem tradicionais.

Isto significa que você pode comprar partes do fundo, que por sua vez detém quantidades significativas de uma criptomoeda específica. É uma maneira simples de se expor ao mercado sem precisar lidar com as complexidades da posse direta de criptomoedas.

Relativamente aos fundos indexados em cripto, eles seguem o desempenho de uma seleção de criptomoedas, à semelhança dos fundos indexados tradicionais que seguem os índices de ações. Estes fundos permitem-lhe diversificar o seu portfólio investindo em vários ativos digitais, o que pode ajudar a distribuir o risco entre diferentes criptomoedas em vez de depender do desempenho de uma única.

Os fundos fiduciários e os fundos indexados gerem a segurança e o armazenamento das criptomoedas, aliviando assim a carga do investidor.

Investir em ações e contratos futuros de criptomoedas

Se você está familiarizado com o funcionamento dos mercados financeiros tradicionais, negociar ações e contratos a prazo relacionados a criptomoedas deve ser acessível para você.

As ações de cripto dizem respeito a empresas envolvidas na mineração de moedas digitais, na tecnologia blockchain ou aquelas que detêm quantidades significativas de criptomoedas em seus ativos.

Os contratos futuros, por sua vez, são acordos para comprar ou vender uma criptomoeda específica a um preço predeterminado em uma data posterior. Eles permitem que os investidores especulem sobre a evolução dos preços das criptomoedas sem possuí-las diretamente. Os contratos futuros também podem servir para cobrir os riscos em um portfólio de investimento.

As ações e os contratos futuros oferecem liquidez e podem ser negociados nas bolsas financeiras clássicas. Eles proporcionam exposição à dinâmica do mercado cripto, ao mesmo tempo que beneficiam das proteções regulamentares dos mercados financeiros tradicionais.

Riscos e oportunidades do investimento em criptomoedas

Para investir em criptomoedas, é crucial entender os riscos e oportunidades específicos, fortemente influenciados pela volatilidade inerente a esta classe de ativos. As criptomoedas podem experimentar flutuações de preços significativas em períodos muito curtos, dependendo do sentimento do mercado, das evoluções regulatórias e dos avanços tecnológicos.

Esta volatilidade pode gerar ganhos substanciais para os investidores que compram a preços baixos e vendem a preços altos, mas também pode resultar em perdas significativas se o mercado evoluir de forma desfavorável.

Para gerir esses riscos, os investidores