A Única Regra Que Você Deve Seguir Ao Enfrentar Uma Potencial Recessão

Pontos Chave

• A sentiment dos investidores está a tornar-se cada vez mais negativa em relação às perspetivas do mercado
• Padrões históricos oferecem esperança mesmo durante períodos de recessão econômica
• A sua estratégia de investimento pode fazer ou desfazer o seu portfólio em tempos turbulentos

Embora ainda não tenhamos oficialmente entrado em território de recessão, a ansiedade está claramente a aumentar entre os investidores.

A mais recente pesquisa semanal da Associação Americana de Investidores Individuais mostra uma mudança preocupante no sentimento - 43% dos investidores agora se sentem “baixistas” sobre os próximos seis meses, enquanto apenas 33% mantêm uma perspectiva “altista”. Isso representa uma deterioração notável em relação aos números da semana anterior, que eram 39% e 35%, respectivamente.

O Presidente da Reserva Federal, Powell, reconheceu recentemente que, apesar da inflação persistente, o enfraquecimento do mercado de trabalho pode exigir múltiplos cortes nas taxas de juro. Isso não garante uma recessão em 2025, claro. As condições econômicas permanecem fluidas e mesmo os especialistas em economia não conseguem prever com certeza o momento exato da próxima desaceleração.

Mas aqui está a regra crucial que aprendi a seguir: Você só perde dinheiro no mercado quando vende com prejuízo.

Proteger a Sua Riqueza Durante a Turbulência do Mercado

Os declínios do mercado inevitavelmente reduzem o valor do seu portfólio no papel. Durante as recessões, os preços das ações costumam cair dramaticamente, fazendo com que seus investimentos pareçam menos valiosos do que quando foram adquiridos.

No entanto, estas são apenas perdas em papel até que você realmente venda. Não importa quão longe os preços caiam, manter seus investimentos durante a tempestade aumenta dramaticamente suas chances de evitar perdas permanentes.

Considere este exemplo simples: Você compra uma ação a $100 por ação. Se cair para $70, você está enfrentando uma perda de 30% no papel. Vender neste ponto fixa essa perda de $30 permanentemente. Mas se você aguentar a queda até que se recupere para $100, você não perdeu nada além de tempo e tranquilidade.

Mesmo as empresas mais fortes vêem as suas ações adeclinarem durante vendas em massa no mercado. Ver o saldo da sua conta diminuir pode ser psicologicamente doloroso. Mas lembre-se - você só perde verdadeiramente quando vende a esses preços deprimidos.

O Que a História Nos Diz Sobre as Recuperações do Mercado

Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, examinar padrões históricos pode fornecer perspectiva durante tempos incertos.

Algumas recessões arrastam-se por anos, e a recuperação total para novos máximos pode demorar ainda mais. O lado positivo? O mercado acabou por recuperar de cada única recessão na história. Com paciência e uma mentalidade de longo prazo, retornos positivos tornam-se quase inevitáveis.

Pegue na Grande Recessão - a crise económica mais devastadora da América desde a Segunda Guerra Mundial, que durou de finais de 2007 a meados de 2009. O S&P 500 colapsou mais de 50%, esmagando tanto as carteiras dos investidores como a confiança.

No entanto, entre outubro de 2007 e outubro de 2017, esse mesmo índice disparou 63%. Hoje, está notavelmente 315% mais alto do que antes do início da crise.

Se você tivesse vendido por pânico após a queda de 2008, teria consolidado perdas substanciais. Mas os investidores que mantiveram o curso por uma década geraram riqueza significativa apesar daquela volatilidade horrenda.

Garantindo que o seu Portfólio Sobrevive à Tempestade

Os crashs de mercado expõem implacavelmente as empresas fracas. Durante os mercados em alta, até mesmo negócios medianos com má gestão ou posições competitivas fracas podem parecer bem-sucedidos, já que marés crescentes levantam todos os barcos. Essas mesmas empresas muitas vezes lutam para se recuperar quando as condições econômicas se deterioram.

Descobri que construir um portfólio diversificado de empresas fundamentalmente sólidas melhora drasticamente suas chances de enfrentar qualquer desaceleração. Ao espalhar investimentos por 25-30 ações de qualidade em várias indústrias, mesmo que alguns investimentos não consigam se recuperar, seu portfólio geral deve permanecer resiliente.

Ninguém sabe exatamente quando a próxima recessão ocorrerá ou quão severa poderá ser. Mas o registro perfeito do mercado de recuperação eventual proporciona uma verdadeira confiança. Ao selecionar investimentos de qualidade e mantê-los durante os inevitáveis períodos difíceis, você se posiciona para emergir financeiramente mais forte do outro lado.