Previsão: Após Subir 68% Este Ano, Esta Ação de Cathie Wood Está Pronta para Ganhos Ainda Mais Monstruosos

Fonte: The Motley Fool

4 de setembro de 2025 13:30

Pontos-Chave

• SoFi gera receita robusta e lucros consistentes mesmo enfrentando um cenário competitivo intenso.

• Um corte iminente nas taxas e o retorno da empresa ao investimento em criptomoedas podem desencadear novas ondas de crescimento.

• Embora a avaliação desta ação fintech pareça cara, ainda representa um investimento atraente a longo prazo.

• 10 ações que preferimos à SoFi Technologies ›

Cathie Wood construiu sua reputação identificando oportunidades na intersecção entre especulação e disrupção. Diferente de muitos colegas no setor de gestão de patrimônio, seu portfólio da Ark Invest não é fortemente alocado em blue chips que geram fluxos de caixa estáveis e previsíveis. Em vez disso, Wood gravita em direção a oportunidades mais empolgantes - empresas com maior risco, mas também potencial para retornos multiplicados.

No setor de serviços financeiros, essa filosofia é evidente. Enquanto investidores mais prudentes se inclinam para gigantes como Visa, Mastercard ou Bank of America, a estratégia de Wood segue um caminho diferente.

Wood demonstrou interesse especial na SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), um neobank em rápido crescimento que está reformulando a maneira como os consumidores interagem com seu dinheiro. As ações da SoFi já dispararam 68% este ano, superando facilmente os retornos do S&P 500 e Nasdaq Composite por uma margem considerável.

Mesmo após uma corrida espetacular, as ações da SoFi ainda podem ter um potencial monstruoso. Vamos analisar o que poderia impulsionar ainda mais as ações da SoFi, talvez mais cedo do que muitos investidores esperam.

Fique de olho no Federal Reserve

No ano passado, o Federal Reserve reduziu as taxas de juros três vezes. Desde então, as taxas permaneceram estáveis - embora o presidente Powell tenha recentemente sugerido que outra redução poderia ocorrer já no próximo mês.

À primeira vista, taxas de juros mais baixas podem parecer um obstáculo para a SoFi, já que margens de juros comprimidas podem pressionar suas operações de empréstimo. Mas isso é apenas metade da história.

Como os gráficos mostram, o crescimento da receita e a lucratividade da SoFi permaneceram resilientes mesmo durante reduções anteriores na taxa de fundos federais.

Custos de empréstimo mais baixos podem liberar demanda reprimida para refinanciamento de empréstimos estudantis e hipotecas - áreas onde a SoFi se destaca. A capacidade da empresa de combinar engajamento do consumidor, infraestrutura tecnológica e uma gama completa de serviços financeiros sob um mesmo teto posiciona a SoFi para capitalizar esses ventos favoráveis.

Uma visão contrária sugeriria que a queda nas taxas de juros poderia revigorar o segmento de empréstimos da SoFi e, mais importante, expandir as oportunidades de venda cruzada em todo seu ecossistema.

SoFi está voltando às criptomoedas

De acordo com uma pesquisa recente da Motley Fool Money, investidores mais jovens são significativamente mais propensos a investir em criptomoedas em comparação com a Geração X e baby boomers. A base de usuários da SoFi é mais jovem, com forte adoção entre millennials e Geração Z - exatamente os grupos demográficos que impulsionam o interesse em investimentos em criptomoedas e inovação fintech.

Com o retorno dos investimentos em criptomoedas à SoFi, a empresa tem um caminho mais claro para competir com outros aplicativos financeiros tecnológicos como o Robinhood Markets. Esse movimento também pode atrair novos usuários que preferem negociar criptomoedas diretamente através de uma plataforma integrada, em vez de depender de exchanges independentes.

As ações da SoFi são uma compra agora?

Talvez o argumento mais forte contra a SoFi esteja na avaliação. Pelos parâmetros bancários tradicionais, a ação é inegavelmente cara. Como os gráficos ilustram, a SoFi negocia em múltiplos que sugerem um prêmio de tecnologia em vez de um perfil padrão do setor financeiro.

Penso que a avaliação da SoFi deve ser considerada através da lente de crescimento e opcionalidade. A SoFi é mais que apenas um banco digital - é um ecossistema financeiro integrado que abrange empréstimos, investimentos, seguros e mais. Cada novo produto não apenas amplia o mercado total endereçável da empresa, mas também aprofunda o engajamento do cliente - gerando maior valor vitalício. Esse efeito de flywheel é algo que bancos tradicionais lutam para replicar.

Para investidores de longo prazo, a SoFi representa uma oportunidade atraente de comprar e manter, pois a empresa não apenas sobrevive em um cenário financeiro lotado, mas continua construindo uma plataforma diferenciada projetada para escalar nos próximos anos.

Você deveria investir $1.000 na SoFi Technologies agora?

Antes de comprar ações da SoFi Technologies, considere isto:

A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que eles acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e a SoFi Technologies não estava entre elas. As 10 ações selecionadas poderiam produzir retornos monstruosos nos próximos anos.

Considere quando a Netflix entrou nesta lista em 17 de dezembro de 2004… se você investisse $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $661.268! Ou quando a Nvidia entrou nesta lista em 15 de abril de 2005… se você investisse $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $1.045.818!

Vale notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.048% - superando o mercado em comparação com 184% do S&P 500.

Veja as 10 ações »

*Retornos do Stock Advisor até 25 de agosto de 2025