Os melhores ETF para investir agora

SourceMotley_fool

1 de setembro de 2025 16:31

Pontos chave

• As ações tecnológicas podem render-lhe muito.
• As ações com dividendos podem ajudá-lo a preservar o seu capital.

Os ETFs ( simplificam o investimento. Com apenas alguns cliques, você pode rapidamente aproveitar a oportunidade de ter um portfólio diversificado de empresas de qualidade.

Alguns ETFs oferecem maneiras relativamente simples de capitalizar em tendências econômicas poderosas, como a ascensão da inteligência artificial )IA(. Fundos bem escolhidos também podem lhe proporcionar rendimentos passivos abundantes e confiáveis.

Vamos descobrir por que os fornecedores de chips de IA e as ações de alto rendimento são particularmente atraentes hoje.

Este ETF pode ajudá-lo a beneficiar da revolução da IA

O nosso mundo funciona graças aos semicondutores. Computadores portáteis, smartphones, dispositivos médicos, veículos modernos, aviões, satélites e painéis solares são apenas alguns exemplos de produtos que necessitam desses componentes essenciais.

Os microchips que sustentam todas as tecnologias de informação estão se tornando ainda mais valiosos na era da IA. A indústria global de semicondutores deve crescer de 697 bilhões de dólares em 2025 para 1 trilhão até 2030 e 2 trilhões até 2040, segundo a Deloitte. Os fornecedores de chips verão suas vendas e lucros dispararem nos próximos anos.

O iShares Semiconductor ETF oferece uma maneira conveniente de reivindicar sua parte deste enorme e em rápido crescimento mercado.

Este fundo é gerido por um dos maiores gestores de investimentos do mundo, com 12,5 trilhões de dólares em ativos sob gestão no final do segundo trimestre.

O ETF detém participações em 30 ações, todas peças essenciais da cadeia de suprimento global de semicondutores. Os principais fabricantes de chips como Nvidia, AMD, Intel, Broadcom e Taiwan Semiconductor Manufacturing estão entre as principais posições do fundo.

A taxa de despesas anual do ETF é razoável, fixando-se em 0,34%, ou seja, 3,40€ para cada 1.000€ investidos.

Este ETF de dividendos pode ajudá-lo a construir um fluxo de rendimentos passivos lucrativo

Os dividendos são as doces recompensas do investimento. Um fluxo regular de pagamentos em dinheiro pode reduzir consideravelmente suas preocupações financeiras e ajudá-lo a pagar pelo que lhe dá prazer.

Além disso, as ações com dividendos podem estabilizar o seu portfólio de investimentos. Esses títulos são geralmente menos voláteis e tendem a superar o desempenho durante mercados em baixa. Melhor ainda, as empresas que aumentam regularmente suas distribuições costumam ver suas ações subirem em consequência.

Como o nome indica, o Vanguard High Dividend Yield ETF oferece um acesso prático a uma ampla gama de ações geradoras de rendimento com retornos acima da média. O rendimento anualizado de cerca de 2,6% do fundo é mais de duas vezes superior ao do índice S&P 500, tornando-o uma excelente fonte de rendimento passivo.

Com posições em cerca de 580 ações distribuídas em diversos setores, o ETF oferece também as vantagens da diversificação. As principais posições, que incluem valores seguros como JPMorgan Chase, ExxonMobil e Walmart, ajudam a mitigar os riscos para os acionistas.

O melhor? A Vanguard cobra taxas ultra-baixas, de modo que quase todos os ganhos do ETF serão transmitidos aos investidores. A taxa de administração é de apenas 0,06%, ou seja, apenas 0,60€ por ano para cada 1.000€ investidos.

Eu pessoalmente sempre fui cético em relação aos conselheiros que o empurram para “listas mágicas” de ações. Essas recomendações muitas vezes escondem interesses comerciais subjacentes. Certamente, os exemplos da Netflix ou da Nvidia são impressionantes, mas são exceções, não a regra. Quantos fracassos eles não mencionam?

A verdadeira questão não é saber se deve investir em este ou aquele produto financeiro, mas sim como construir um portfólio que corresponda à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos pessoais. Estes ETFs parecem interessantes, mas questiono-me sobre a sua valorização atual após vários anos de alta nos mercados.

Neste clima de euforia em torno da IA, não nos esqueçamos dos fundamentos: diversificação, horizonte de investimento longo e disciplina. Os semicondutores são promissores, sem dúvida, mas todo setor pode sofrer correções bruscas quando o entusiasmo diminui.