2 ETF de dividendos de alto rendimento que você pode comprar com 200 € em setembro e manter indefinidamente

SourceMotley_fool

5 Set 2025 07:47

Pontos chave

• Um par de ETFs de dividendos oferece rendimentos de 3,7% e 4% aos preços atuais.
• O ETF de Ações de Dividendos da Schwab US aumentou seus pagamentos em 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.
• Desde 2020, o Vanguard International High Dividend Yield ETF aumentou os seus pagamentos em 13,3% anualmente.

Construir um fluxo de rendimento fiável não requer milhares de euros nem estratégias complexas. Na verdade, 200 € são suficientes para adquirir ações de dois ETFs de dividendos que apresentam oportunidades interessantes neste momento.

O Schwab US Dividend Equity ETF e o Vanguard International High Dividend Yield ETF oferecem aos investidores uma exposição significativa às melhores empresas que pagam dividendos nos Estados Unidos e no exterior. Com 200 €, poderia comprar ações de ambos e ainda ter dinheiro para um café.

Fonte da imagem: Getty Images.

Como funcionam esses ETFs?

Estes dois fundos são geridos passivamente e seguem índices específicos. O Schwab US Dividend Equity ETF segue o índice Dow Jones US Dividend 100.

Ele considera apenas as empresas americanas que aumentaram os seus pagamentos durante pelo menos 10 anos consecutivos, excluindo as sociedades de investimento imobiliário. As empresas são classificadas de acordo com o seu nível de endividamento, retorno sobre o capital próprio, rendimento de dividendos e taxa de crescimento dos dividendos ao longo de cinco anos.

O índice é limitado a 100 empresas com as pontuações mais altas, ponderadas de acordo com sua capitalização de mercado. Em 2 de setembro, as duas maiores posições eram Chevron e ConocoPhillips.

O ETF Vanguard International High Dividend Yield segue o índice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. É um amplo índice com mais de 1.500 ações, excluindo empresas americanas e sociedades imobiliárias. No final de julho, a Nestlé e a Roche eram as suas duas principais posições.

O que trazem esses ETFs?

Após um desdobramento de ações no ano passado, o Schwab US Dividend Equity ETF está negociando a cerca de 28 $ por ação. Projetando seus quatro últimos pagamentos, os investidores que comprarem aos preços atuais receberão um rendimento de 3,7% para o próximo ano.

Um aumento significativo nos rendimentos parece mais provável do que uma estagnação. O pagamento trimestral deste ETF aumentou 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.

As ações do Vanguard International High Dividend Yield ETF são mais caras, cerca de 83 $ por ação, mas provavelmente valem esse investimento. Os pagamentos trimestrais aumentaram 13,3% anualmente nos últimos cinco anos. Mesmo que os pagamentos futuros se alinhem com os do ano passado, os investidores podem receber um retorno de 4% nos próximos doze meses.

Estes dois ETFs são geridos de forma passiva, sem gestores ativos a remunerar, e apresentam baixos rácios de custos. O Vanguard tem um rácio de 0,17%, ligeiramente elevado, pois segue ações internacionais. O Schwab apresenta um rácio muito inferior de 0,06%.

Por que escolher?

O ETF Schwab US Dividend Equity teve um desempenho inferior ao ETF Vanguard International High Dividend Yield nos últimos cinco anos, mas isso pode mudar. Prefiro distribuir meu investimento entre os dois para manter um portfólio geograficamente diversificado em vez de colocar todos os meus ovos na mesma cesta.

Acho particularmente interessante que estes ETFs continuem a aumentar os seus pagamentos apesar das flutuações do mercado. Num contexto económico incerto, esta estabilidade tranquiliza-me, embora continue cético quanto à durabilidade das taxas de crescimento atuais face aos desafios globais.

Aviso: Apenas para fins informativos. Desempenhos passados não garantem resultados futuros.