Duas Ações Inovadoras para Investimento a Longo Prazo: Uma Perspectiva de Uma Década

Principais Insights

• A robust aquisição de clientes da SoFi está a impulsionar um desempenho financeiro excecional.
• A Roku procura consolidar a sua posição no setor de streaming enquanto se expande para novos mercados globais.

As empresas inovadoras costumam polarizar as opiniões dos investidores. Alguns analistas elogiam seu potencial de perturbação, enquanto outros questionam sua viabilidade a longo prazo. Independentemente do debate, certas ações nos portfólios focados em inovação de empresas de investimento visionárias parecem particularmente promissoras. Vamos examinar duas dessas empresas que mostram potencial para um desempenho forte nos próximos dez anos: SoFi Technologies e Roku.

SoFi Technologies: Revolucionando as Finanças Digitais

A SoFi Technologies tem causado impacto no setor financeiro recentemente. Impulsionada por resultados financeiros impressionantes, o valor de suas ações aumentou 85% desde o início do ano. No segundo trimestre, a receita da SoFi subiu 44% em relação ao ano anterior, alcançando $858 milhões. Notavelmente, a receita recorrente baseada em taxas da empresa saltou 72% para $378 milhões, representando cerca de 44% das vendas totais.

A SoFi continua a mostrar tendências positivas tanto no crescimento da adesão como nos produtos por membro. O seu rendimento líquido para o período disparou 459% para 97,3 milhões de dólares. Originalmente focada na refinanciação de empréstimos estudantis, a SoFi transformou-se com sucesso numa prestadora de serviços financeiros digitais abrangentes, oferecendo uma vasta gama de produtos, incluindo serviços de investimento e vários tipos de empréstimos. Como um banco totalmente online, a SoFi beneficia de custos gerais mais baixos em comparação com instituições tradicionais físicas.

Enquanto a SoFi foi premiada pela sua transformação bem-sucedida, ainda há um considerável espaço para crescimento na próxima década. A empresa provavelmente continuará a expandir suas ofertas de serviços e a atrair novos membros. À medida que cada nova geração de jovens adultos atinge a idade em que precisam abrir suas primeiras contas bancárias, a abordagem digital em primeiro lugar da SoFi alinha-se perfeitamente com suas preferências. Além disso, à medida que esses membros mais jovens progridem em suas carreiras e necessitam de serviços bancários mais sofisticados, a SoFi terá inúmeras oportunidades para aprofundar seu relacionamento com eles.

Vale a pena notar que, mesmo dentro de sua base de membros existente, a SoFi tem um potencial significativo para aumentar a receita. Com 11,7 milhões de membros usando 17,1 milhões de produtos no final do segundo trimestre, a relação produto-membro é de apenas 1,5. Ao vender efetivamente serviços adicionais a esses membros, a SoFi poderia aumentar substancialmente suas vendas. Essas oportunidades poderiam fornecer um impulso significativo para a SoFi na próxima década, tornando-a uma opção de investimento atraente a longo prazo, apesar de seu recente desempenho superior.

Roku: Inovação em Streaming no Seu Melhor

No atual panorama fragmentado de streaming, a Roku destaca-se por simplificar o acesso a múltiplos serviços através da sua plataforma abrangente. No final de 2024, a Roku contava com quase 90 milhões de lares de streaming, facilitando mais de 120 mil milhões de horas de streaming anuais. Este extenso ecossistema torna a Roku altamente atraente para anunciantes, que contribuem com a maior parte da sua receita.

O desempenho financeiro da Roku tem sido impressionante este ano. No segundo trimestre, a receita da empresa cresceu 15% em relação ao ano anterior, atingindo 1,1 bilhões de dólares. Além disso, a Roku reportou um lucro líquido de 10,5 milhões de dólares, uma melhoria significativa em relação à perda líquida de $34 milhões no mesmo período do ano passado. O fluxo de caixa livre dos últimos 12 meses da empresa também viu um aumento de 23% em relação ao ano anterior, atingindo $392 milhões.

Recentemente, a Roku formou uma parceria estratégica com um grande gigante do comércio eletrônico, concedendo aos anunciantes nos EUA acesso ao seu público combinado de 80 milhões de lares exclusivamente através da plataforma de anúncios do parceiro. Esta colaboração aborda os principais desafios enfrentados pelos anunciantes na segmentação eficaz dos espectadores em várias plataformas de TV conectadas. Testes iniciais desta integração produziram resultados promissores: os anunciantes alcançaram 40% mais espectadores únicos com os mesmos orçamentos e reduziram os anúncios repetidos por espectador em 30%.

Esta parceria destaca a posição dominante da Roku no mercado de TV conectada da América do Norte e a força dos seus efeitos de rede. À medida que a indústria de streaming continua a expandir-se, particularmente em mercados internacionais menos penetrados, a Roku tem um potencial de crescimento substancial. Ao replicar suas estratégias bem-sucedidas dos EUA em outros países, a Roku poderia oferecer retornos excepcionais na próxima década.

Tanto a SoFi Technologies quanto a Roku representam empresas inovadoras com fortes perspectivas de crescimento. Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, suas posições no mercado e estratégias sugerem que poderiam ser adições valiosas a um portfólio de investimentos de longo prazo. Como sempre, os investidores devem realizar uma pesquisa aprofundada e considerar sua tolerância ao risco antes de tomar decisões de investimento.