A prata valoriza mais do que o ouro? Explicação sobre como investir em prata e maximizar os lucros com um capital reduzido.

Question

Com a entrada em 2025, os metais preciosos como um todo subiram, enquanto os Estados Unidos iniciaram um ciclo de cortes nas taxas de juros e os conflitos regionais e os riscos geopolíticos aumentaram. O preço da prata ultrapassou 34 Dólar por onça, alcançando o nível mais alto em cerca de 10 anos.

Neste artigo, vamos discutir os seguintes pontos:

Por que a prata tem uma probabilidade maior de subir em relação ao ouro?
Quais são os métodos de investimento em prata?
Como os pequenos investidores podem operar de forma inteligente e obter lucros com um capital reduzido?

Ouro VS Prata: Análise das principais diferenças

Muitas pessoas tendem a pensar que a prata é mais barata que o ouro, e que o investimento em ouro tem um valor mais alto e um retorno maior. No entanto, a realidade é diferente. Em comparação com o ouro, a prata é preferida por muitos investidores profissionais devido às seguintes características.

◆ A prata tem aplicações mais amplas do que o ouro. A prata é amplamente utilizada não apenas em joias e investimentos, mas também em áreas de alta tecnologia, como painéis solares, semicondutores, veículos elétricos, dispositivos 5G e servidores de IA. Isso faz da prata não apenas um ativo seguro, mas também um metal industrial com potencial de crescimento.

◆ A prata está com um preço mais baixo em comparação com o ouro. Com base em experiências passadas, o preço do ouro varia entre 30 a 120 vezes o preço da prata, e o investimento em prata oferece uma barreira de entrada mais baixa para investidores com menos capital.

◆ A prata tem apresentado uma grande volatilidade de preços em comparação com o ouro. Em comparação com o ouro, a amplitude das flutuações de preço da prata é maior, e quando o mercado está em tendência de subida, o efeito de "subida por aproximação" é frequentemente observado, aumentando também a amplitude dos lucros potenciais. No entanto, isso significa que o risco do investimento em prata também é relativamente alto, sendo adequado para investidores que podem suportar flutuações de curto prazo.

📌Resumo Os preços da prata e do ouro muitas vezes se movem na mesma direção. De acordo com as estatísticas da Bolsa de Mercadorias de Chicago, o coeficiente de correlação de preços de longo prazo entre os dois varia entre 0,4 e 0,8, mostrando uma clara correlação positiva. No entanto, a prata possui fatores de influência mais complexos, e é necessário observar não apenas a demanda como ativo seguro, mas também as tendências do setor de alta tecnologia e da indústria.

Análise da tendência do preço da prata

Até o final de 2023, o preço da prata manteve-se estável, variando entre 22 Dólares e 26 Dólares por onça. No final de 2024, o mercado começou a prever cortes nas taxas de juros nos Estados Unidos, e com a intensificação da guerra e o aumento da demanda por ativos seguros, o preço da prata começou a se recuperar.

No primeiro trimestre de 2025, os Estados Unidos começaram oficialmente a reduzir as taxas de juros, virando-se para a desvalorização do Dólar, e a indústria eletrônica recuperou-se. A demanda por prata para energia solar e veículos elétricos aumentou significativamente. Ao mesmo tempo, o preço do cobre disparou, sugerindo um aperto no fornecimento de metais, o que também elevou o valor da prata.

Atualmente, o preço da prata atingiu 34 Dólares por onça, registrando o maior valor em 10 anos. A taxa de aumento desde o início do ano é de cerca de 14%, superando o desempenho de muitas outras commodities.

No mercado, acredita-se que o prata ainda tem espaço para subir, e espera-se que o preço do prata em 2025 varie entre 28 Dólar e 40 Dólar. No entanto, os investidores devem estar cientes da grande volatilidade dos preços do prata e devem realizar uma gestão de riscos adequada.

Razões para o preço da prata subir em 2025:

Aumento da demanda industrial: A prata continua a ser utilizada em eletrônicos, energia solar e veículos elétricos, entre outros campos de energia verde, elevando a demanda.
Reforço da demanda por ativos seguros: Com a crescente incerteza na economia global, os investidores estão em busca de ativos seguros, e a prata, um dos metais preciosos, também está recebendo atenção.
Aperto da oferta: O mercado da prata tem estado em estado de escassez de oferta durante vários anos consecutivos, com os estoques a diminuírem, pressionando ainda mais os preços para cima.
Efeito de correlação entre ouro e prata: o preço do ouro ultrapassou o recorde histórico de 3.000 Dólares por onça, e o preço da prata também está a subir ao mesmo tempo.

Detalhes da metodologia de investimento em prata

Para aqueles interessados em prata, aqui estão cinco métodos de investimento comuns apresentados de acordo com o nível de risco e flexibilidade:

1. Prata física (joias de prata, barras de prata, moedas de prata)

Assim como o ouro, a prata física é um dos canais de investimento mais familiares para o público geral. Desde joias de prata decorativas até barras de prata e lembranças de prata com maior valor de investimento, é possível beneficiar-se da valorização da prata. A vantagem é que é próximo do público geral e, como a prata é relativamente barata, as barreiras de entrada também são baixas. No entanto, a prata física também apresenta problemas, como a dificuldade de conversão, baixa liquidez e altos custos de transação.

No geral, se o objetivo é investir, não recomendo a compra e venda de prata física. A razão é simples: os custos de transação são altos e a conversão é complicada.

2. Conta Prata

Assim como nas contas de ouro, o método de compra é muito simples: você compra prata no banco e o banco a armazena para você. Muitas bancas no Japão permitem a abertura de contas de ouro e prata. Por exemplo, o Banco Mitsubishi UFJ, o Banco Mizuho e o Banco Sumitomo Mitsui, entre outros. Um ponto a ser observado é que o investimento em contas de prata requer transações no balcão do banco e não oferece juros, pois não é um depósito.

No conta, também é possível realizar transações regulares, mas devido aos altos custos de transação, não recomendamos esse tipo de operação. É adequado apenas para investidores de longo prazo.

3. Ações relacionadas à prata/ETF de prata

Para os investidores em ações, ações relacionadas à prata (por exemplo: Pan American Silver Corp.) e ETFs de prata (por exemplo: SLV) são uma das melhores maneiras de negociar prata. Em comparação com a prata física, esses métodos de investimento melhoraram em termos de custos de transação e tempo de negociação.

No entanto, devido à falta de alavancagem e ao fato de que a direção da negociação é limitada a um único sentido, é adequado para uma posse estável.

4. Futuros de Prata

Os contratos futuros de prata são um método popular de negociação com alavancagem, e atualmente a bolsa de futuros mais proeminente no mercado é a da prata (SI) da Chicago Mercantile Exchange. O volume médio de negociação diário atinge centenas de milhares de contratos. O horário de negociação do contrato futuro de prata (SI) se estende por 23 horas, permitindo negociações quase 24 horas por dia, e a conveniência de poder entrar e sair de compras e vendas a qualquer momento torna-o popular entre os especuladores de curto e médio prazo. No entanto, assim como muitos produtos futuros, os contratos futuros de prata têm requisitos de entrega e rollover, e é importante notar que é necessário realizar a entrega antes do vencimento ou migrar para o próximo mês de entrega.

O comércio de futuros de prata é mais adequado para investidores de curto e médio prazo.

5. Prata Spot CFD

As transações de contratos por diferença (CFD) em prata e os contratos futuros de prata têm uma lógica de negociação muito semelhante - ambos são transações com margem, com alavancagem, e permitem tanto a compra quanto a venda. No entanto, os CFD de prata têm uma alavancagem mais alta, não têm problemas de data de liquidação ou rollover como os futuros, e são mais fáceis e flexíveis de operar. As plataformas geralmente oferecem configurações como stop-loss, take-profit e trailing stop, o que facilita a gestão de riscos. Assim como nos futuros, também existem riscos nas negociações de CFD, como risco de alavancagem, risco de mercado e risco regulatório. Além disso, o custo de manutenção overnight dos CFD depende da direção da negociação do trader e das configurações de taxas overnight da plataforma, e a liquidez dos CFD pode não ser tão estável quanto a do mercado de futuros.

O CFD de prata é mais adequado para investidores de curto prazo e alta alavancagem.

Como maximizar os lucros com um investimento de baixo valor?

Se você deseja capturar o movimento de preços da prata, mesmo com pouco capital, experimente as seguintes técnicas:

Negociação em pequena escala com CFD de prata + uso de alavancagem (recomendamos não exceder 5x)
Definir corretamente o stop-loss, a realização de lucros e o trailing stop
Relação ouro-prata + usar a tendência do ouro como referência para determinar o momento de negociação
Capturar pontos de viragem utilizando indicadores técnicos como RSI e MACD

O comércio de contratos diferenciais de prata (XAGUSD) é um método de negociação flexível, que oferece oportunidades de lucro a partir das variações de preço, tanto em alta quanto em baixa. Por exemplo, em plataformas de negociação como a Mitrade, são possíveis as seguintes operações:

Previsão de subida → Comprar XAGUSD e abrir uma posição "long"
Previsão de queda → Vender XAGUSD e abrir uma posição "short"

Antes de abrir uma posição, você pode definir livremente os seguintes parâmetros de acordo com sua preferência de risco: ordem limite ou ordem a mercado, volume de negociação, tamanho da alavancagem, stop loss, take profit, trailing stop, entre outros.

Quando o pedido é enviado, a posição é aberta e, em seguida, observa-se o movimento dos preços, fechando a posição no momento adequado. Se o julgamento da direção estiver correto, é possível obter lucro da diferença de preços, mas, no caso contrário, ocorrerá uma perda.

exemplo de negociação de prata (XAGUSD) (no caso de posição longa)

Suponha que você negocie prata na plataforma Mitrade (preço de início: 22.001, preço de término: 23.001). Essa diferença de preço de 1 Dólar será o seu lucro. Ao usar alavancagem, o lucro será ainda mais ampliado.

*Nota: Nos exemplos acima, os custos de transação não foram considerados. Além disso, devido ao efeito da alavancagem, as perdas também podem ser multiplicadas.

Os futuros de prata normalmente não excedem uma alavancagem de 20 vezes, portanto, a sua taxa de utilização de capital é cerca de 1/5 da do CFD, resultando em uma eficiência de capital de 5 vezes.

Qual é o melhor horário para negociar?

Quando é o melhor momento para começar a negociar?

O momento da negociação de prata depende muito da experiência real do trader e da preferência de risco. Quando olhamos para o horário da Ásia GMT+8,

👉 O horário ideal para negociação é das 20h00 às 02h00, horário japonês (horário de sobreposição dos mercados europeu e americano).

Este período é o mais volátil do mercado, com sinais claros e um alto volume de transações, tornando-o o período ideal para negociações de curto prazo.

Em relação à direção de compra e venda, os movimentos da prata e do ouro são semelhantes, mas a natureza da prata como um ativo seguro é relativamente fraca. Portanto, os investidores podem determinar a direção da prata da seguinte maneira:

Observar o movimento do ouro: a relação entre ouro e prata normalmente varia ao mesmo tempo, e o movimento do ouro frequentemente serve como um indicador antecipado da prata.
Combinar análise fundamental e técnica: Referir-se ao índice do Dólar, políticas de taxas de juros, preços de metais industriais, indicadores RSI/MACD, entre outros.
Referir-se à relação ouro/prata (Gold/Silver Ratio): Historicamente, a relação ouro/prata varia normalmente entre 50 e 80. Quando a relação ouro/prata é demasiado alta (por exemplo: acima de 100), isso indica que a prata está relativamente subavaliada, aumentando as oportunidades de iniciar uma transação.
Ajustar a estratégia de forma flexível: especialmente quando o estilo do mercado muda (se a aversão ao risco aumenta ou diminui), o papel da prata pode mudar de ativo seguro para ativo de risco, e é necessário prestar atenção especial a este ponto.

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