Paxos foi multada em 48,5 milhões de dólares por infrações relacionadas à prevenção da lavagem de dinheiro

A Autoridade de Serviços Financeiros de Nova Iorque (NYDFS) anunciou na quinta-feira que a Paxos Trust concordou em pagar 48,5 milhões de dólares em corte devido a falhas no programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) e por não ter seguido corretamente os procedimentos de verificação em uma grande exchange de criptomoedas.

A quantia da corte inclui 26,5 milhões de dólares por infrações e 22 milhões de dólares para melhorar o sistema de conformidade. Acho isso bastante ridículo - eles não só foram cortados, mas também obrigados a gastar dinheiro para corrigir seus erros.

A diretora da NYDFS, Adrienne Harris, afirmou: "As entidades reguladas devem manter uma estrutura de gestão de riscos adequada correspondente ao risco de negócios, incluindo a relação com parceiros e terceiros". Na verdade, isso é apenas uma forma de falar requintada para encobrir o fato de que eles ignoraram as regulamentações básicas.

De acordo com a NYDFS, o sistema de monitoramento da Paxos possui várias falhas, o que impede a empresa de detectar planos de lavagem de dinheiro de indivíduos mal-intencionados que abrem várias contas na plataforma. Esta agência também apontou que a Paxos carece de medidas claras para conduzir investigações conforme solicitado pelas autoridades de aplicação da lei, dificultando a busca por infratores.

A Paxos colaborou com uma grande exchange em 2019 para lançar em conjunto a stablecoin BUSD. A Paxos atuou como a entidade emissora e supervisionadora regulamentada, enquanto a exchange ficou responsável pelo marketing e distribuição do token para os usuários.

A NYDFS pediu à Paxos para parar de emitir BUSD em 2023 devido a preocupações sobre "segurança e estabilidade" relacionadas à exchange parceira. Não muito depois, a Paxos anunciou o término da parceria com essa exchange.

A empresa também enfrentou uma investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) sobre a emissão de BUSD. A SEC enviou um aviso Wells para a Paxos em 2023, acusando o BUSD de ser um título não registrado. No entanto, a SEC retirou esse aviso em 2024.

Esta é uma lição valiosa para a Paxos e as empresas do setor de crypto - quando você trabalha com grandes parceiros, também deve arcar com a responsabilidade por suas atividades.