O melhor ETF Vanguard a comprar com 1 000 $ agora

SourceO Sábio Financeiro

11 out. 2025 09:22

Pontos-chave

• Este ETF da Vanguard concentra-se em empresas que aumentaram os seus dividendos durante pelo menos 10 anos consecutivos.
• O Vanguard Dividend Appreciation ETF gerou um retorno total anual médio superior a 13 % na última década.
• A utilização de um plano de reinvestimento de dividendos pode amplificar o efeito composto do crescimento do ETF.

Eu sempre afirmarei que uma das melhores maneiras de investir para o investidor médio é através dos fundos negociados em bolsa (ETF) devido à simplicidade que eles trazem para o investimento. Em vez de tentar selecionar empresas individuais - o que envolve mais pesquisa (idealmente) e uma maior tolerância ao risco - os ETFs permitem que você invista em várias ações ao mesmo tempo, oferecendo frequentemente uma diversificação instantânea.

Vários indicadores sugerem que o atual mercado de ações está entre os mais sobrevalorizados da memória recente de acordo com o S&P 500, portanto, é um bom momento para se concentrar nos dividendos, pois você é pago independentemente das flutuações dos preços. Quanto mais caro o mercado se torna, maiores são as chances de uma retração ou correção.

Se você tem 1 000 $ para investir, uma excelente opção é o Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Seu objetivo torna-o uma escolha ideal para investidores que têm o tempo a seu favor.

Este ETF é gerido por respeitáveis empresas blue-chip

VIG segue o índice S&P U.S. Dividend Growers, que exige que as empresas tenham pelo menos 10 anos consecutivos de aumento de dividendos para serem incluídas. Também exclui um quarto das ações elegíveis que oferecem os rendimentos mais elevados para evitar armadilhas de rendimento, uma situação em que uma ação tem um elevado rendimento de dividendos simplesmente porque o seu preço caiu, muitas vezes por razões desfavoráveis.

Concentrar-se em aumentos anuais em vez de apenas retornos destaca a saúde a longo prazo e o potencial de uma empresa. É por isso que o ETF contém muitas empresas blue-chip que se estabeleceram como empresas confiáveis e favoráveis aos acionistas. Aqui estão as 10 principais posições do VIG:

EmpresaPorcentagem do ETF Broadcom6,01 % Microsoft5,20 % JPMorgan Chase4,07 % Apple3,42 % Eli Lilly2,85 % Visa (Classe A)2,70 % ExxonMobil2,38 % Mastercard (Classe A)2,27 % Walmart2,08 % Costco Wholesale2,04 %

Fonte de dados: Vanguard. Percentagens a 31 de julho.

Exceto talvez Walmart, estas não são ações que as pessoas pensam automaticamente em termos de dividendos. No entanto, são empresas com fluxos de caixa previsíveis. Todas as ações que pagam dividendos não são iguais; neste caso, você sabe que está obtendo empresas que resistiram ao teste do tempo.

Um histórico de crescimento de dividendos ao longo do tempo

O rendimento atual em dividendos do VIG é um pouco superior a 1,6% - inferior à sua média de 1,8% dos últimos três anos, mas ainda assim superior ao rendimento do S&P 500. Não é um rendimento espetacular por si só, mas lembre-se: é o aumento do dividendo que conta a longo prazo. O ETF quase dobrou seu dividendo na última década ( a um ritmo mais rápido que o S&P 500).

Como diferentes empresas têm calendários de pagamento diferentes, o valor do pagamento trimestral variará, mas aqui estão os quatro últimos pagamentos do ETF:

• 0,8712 $ (julho 2025)
• 0,9377 $ (março 2025)
• 0,8756 $ (dezembro 2024)
• 0,8351 $ (outubro 2024)

A minha recomendação é aproveitar o plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) do seu corretor, que permite reinvestir automaticamente os dividendos na ação ou ETF que os pagou. No caso do VIG, um rendimento de 1,6% sobre 1 000 $ resultaria apenas em 16 $ por ano, portanto, provavelmente é melhor adquirir mais ações, aumentando assim os seus pagamentos.

Idealmente, você faria isso até a aposentadoria, e então começaria a receber seus pagamentos em dinheiro após ter passado um tempo aumentando suas ações. É uma maneira eficaz de adicionar ao efeito dos ganhos compostos.

VIG apresenta rendimentos impressionantes a longo prazo

Desde a sua criação em abril de 2006, o VIG gerou um retorno total anual médio de 9,9%, comparável aos retornos históricos a longo prazo do S&P 500. Na última década, os seus retornos totais foram ainda mais impressionantes.

O desempenho passado não garante o desempenho futuro, mas se supusermos que ele gera um retorno anual mais modesto de 11% durante a próxima década, um investimento de 1.000 $ hoje poderia crescer para um pouco mais de 2.800 $, após considerar a taxa de 0,05% do ETF.

Uma abordagem melhor, se possível, consiste em fazer investimentos regulares no ETF após um investimento inicial. Mesmo contribuindo com 100 $ por mês após o investimento inicial de 1 000 $, isso poderia ultrapassar os 22 800 $. Não se trata de receber muitos rendimentos do VIG hoje, mas sim do potencial de crescimento a longo prazo.

Aviso: Apenas para fins de informação. O desempenho passado não garante resultados futuros.