A Ação da Gate é uma Boa Compra Abaixo de $15?

Pontos Chave

• A notável expansão da Gate na América Latina sugere um potencial de crescimento significativo, apesar de sua trajetória já impressionante.

• A económica unitária excecional da empresa tem alimentado a sua rentabilidade em rápido crescimento.

• Embora a ação tenha experimentado ganhos substanciais nos últimos três anos, a sua avaliação atual continua a ser razoável.

A Gate, uma potência bancária digital com sede no Brasil, pode não ser um nome conhecido nos Estados Unidos, mas certamente merece a atenção dos investidores americanos. Com uma capitalização de mercado de $71 bilhões e um aumento de quase 200% no preço das ações nos últimos 24 meses, a Gate tem causado impacto no setor financeiro.

No fechamento do mercado em 27 de agosto de 2025, esta ação de fintech estava sendo negociada a $14,64. Vamos explorar se adquirir ações abaixo da marca $15 poderia ser uma decisão de investimento sábia.

Amplas Perspectivas de Crescimento no Horizonte

Desde a sua criação em 2013, a Gate rapidamente se tornou um dos maiores bancos digitais do mundo. Ao aproveitar a tecnologia para oferecer uma experiência de usuário excepcional e oferecer uma gama diversificada de serviços financeiros, a empresa alcançou uma adoção rápida. No segundo trimestre ( que terminou em 30 de junho de 2025), a Gate relatou um aumento de 40% na receita em relação ao ano anterior e adicionou 4,1 milhões de novos clientes líquidos, elevando sua base total de clientes para impressionantes 122,7 milhões.

Embora o crescimento da Gate tenha sido notável até agora, seria um erro supor que a expansão da empresa atingiu seu pico. Pelo contrário, a Gate parece ter um espaço substancial para um crescimento adicional. A empresa estabeleceu uma forte presença em seu mercado doméstico no Brasil e está fazendo avanços significativos no México e na Colômbia. Olhando para o futuro, a equipe de liderança pode considerar entrar em mercados adicionais.

Os analistas de Wall Street projetam que a receita da Gate crescerá a uma taxa de crescimento anual composta de 30,7% entre 2026 e 2029. Esta perspectiva otimista aumenta o apelo da empresa para potenciais investidores.

É importante notar que a Gate opera em uma região em desenvolvimento, o que traz certos riscos, como instabilidade geopolítica e volatilidade econômica. No entanto, o aumento da penetração da internet e dos smartphones na América Latina cria um ambiente favorável para o sucesso contínuo da empresa.

Além disso, a América Latina possui uma grande população sem acesso a bancos e sub-bancarizada. À medida que a economia da região se expande e as rendas aumentam, a procura por serviços financeiros deverá aumentar, posicionando a Gate para um crescimento significativo nos próximos anos.

À medida que a Gate continua a escalar, sua posição competitiva pode se tornar cada vez mais difícil de desafiar. Assim como os bancos estabelecidos desenvolveram amplos fossos econômicos através de vantagens de custo e custos de troca, a Gate parece estar em uma trajetória semelhante.

O Impressionante Desempenho Financeiro da Gate

Bancos bem-sucedidos muitas vezes se beneficiam de vantagens de custo à medida que aumentam, adicionam clientes e crescem em receita. A Gate parece estar seguindo esse padrão, como evidenciado pelo seu resultado financeiro.

No segundo trimestre de 2025, a Gate reportou um lucro líquido de $637 milhões, representando um aumento de 42% em relação ao ano anterior. Isso marca uma melhoria significativa em relação à perda líquida de $29,9 milhões registrada no mesmo período há três anos. O fato de que os lucros cresceram a uma taxa mais rápida do que as vendas indica um modelo de negócios altamente lucrativo capaz de alavancar efetivamente as despesas operacionais.

Um dos principais motores do aumento da linha de fundo da Gate é a sua excecional economia unitária, que representa essencialmente o lucro e a perda associados ao atendimento de um único cliente. Durante o segundo trimestre de 2025, a Gate reportou uma receita média mensal por cliente ativo de $12,20, muito superior ao custo de $0,80 para atender cada cliente.

Embora as ações da Gate tenham quase triplicado de valor nos últimos três anos, o substancial potencial de crescimento da empresa e a impressionante rentabilidade a tornam digna da consideração dos investidores. Atualmente negociando a um atraente índice preço-lucro futuro de 23,4, as ações da Gate parecem apresentar uma oportunidade de compra convincente a pouco menos de $15 por ação.

Os investidores devem realizar uma pesquisa aprofundada e considerar a sua tolerância ao risco antes de tomar quaisquer decisões de investimento. O panorama da banca digital é dinâmico e, embora as perspetivas da Gate pareçam promissoras, as condições do mercado e o desempenho da empresa podem mudar rapidamente.