"Rule Breaker Investing" Mailbag: De Apostas Desportivas a Investimento

Neste podcast, o co-fundador do Motley Fool, David Gardner, traz de volta Andy Cross, o seu Diretor de Investimentos. Eles conversam sobre rastreamento de carteira, dividendos e aquela clássica pergunta de novato: "Para onde iria o seu primeiro milhar hoje?"

Quer mais conteúdo do Motley Fool? O centro de podcasts deles tem tudo. Pronto para mergulhar? Veja as suas últimas escolhas de ações.

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A equipe de analistas do Fool continua a superar o mercado. Os retornos do Stock Advisor estão muito à frente do S&P 500 ao longo do tempo. Coisas bastante impressionantes.

Gravado a 3 de outubro de 2025.

David Gardner: O ano está quase a acabar. Oito anos de Autores em Agosto concluídos. Conheci alguns ótimos escritores - Arthur Brooks, Sam Horn. E Chris Hill também passou por aqui. Vou compartilhar o que vocês acharam de tudo isso em breve. Recebi esta pergunta interessante de alguém que passou de apostas em jogos para comprar ações - a mesma chama competitiva, um jogo totalmente diferente. Se você tivesse $1.000 fresquinhos hoje, iria pelo estilo Rule Breaker, pegaria alguns ETFs ou escolheria empresas individuais? Também vamos olhar para o rastreamento dos seus retornos em comparação com o S&P, o que fazer com os dividendos e como equilibrar um portfólio Rule Breaker. Tudo isso vai acontecer no programa desta semana.

Bem-vindo de volta! O outono chegou e também a nossa mala mensal. Na última quarta-feira de cada mês, fazemos isso. Envie-nos uma mensagem para rbi@fool.com ou encontre-nos nas redes sociais. Lemos tudo. Escolhemos as melhores coisas. Fazemos este programa. É meio que o meu episódio favorito de fazer porque parece que estamos realmente conversando uns com os outros.

Atualizações rápidas antes de mergulharmos. Meu livro "Rule Breaker Investing" será lançado em algumas semanas. Tenho feito muitas entrevistas. Vou mencionar algumas se você quiser mais. Adorei estar no podcast BiggerPockets Money recentemente. Defendi a escolha de ações individuais - ainda não é o que a maioria das pessoas faz hoje em dia. Ótima conversa com Scott e Mindy sobre os princípios de Rule Breaker. Vale a pena ouvir se você estiver interessado.

Na próxima semana começamos algo grande - a nossa mega análise de escolhas de ações. Aqueles 35 amostras de ações que escolhi de 2015 a 2021? Vamos analisar cada uma delas dez anos depois. Daqui a dez anos, na próxima semana, foi a minha primeira amostra de cinco ações para este podcast: "Cinco Ações para os Próximos Cinco Anos." Vamos ver como se saíram ao longo de uma década. O que funcionou? O que não funcionou? Lições aprendidas. Esta série "10 Anos Depois" surgirá a cada 10 semanas.

Meu livro de 2025 "Rule Breaker Investing" está disponível para pré-venda. Tenho compartilhado partes aleatórias a cada semana. A de hoje é da página 239, depois do final do livro principal: "Explore recursos adicionais para leitores e fãs de Rule Breaker Investing, incluindo um capítulo bônus para download e um guia de discussão para clubes do livro e clubes de investimento explorarem e aplicarem as ideias principais juntos." Adquira-o na Amazon, Barnes & Noble, onde quiser. Obrigado a todos que já encomendaram.

Vamos verificar alguns feedbacks nas redes sociais. Andrew Gibson escreveu: "David, aquele episódio com Sam Horn foi incrível. A simplicidade dela levantou mil sobrancelhas, a minha incluída. Em apenas um minuto, ela mostrou como a clareza é importante. Minha parte favorita? Sam evita ler os livros dos outros enquanto escreve o dela. Evita aqueles momentos às 3 da manhã quando a voz de outra pessoa invade sua mente e bloqueia sua próxima grande ideia. Movimento inteligente - a simplicidade cria originalidade. Um divisor de águas para quem está criando coisas."

Andrew também falou sobre o episódio com Chris Hill: "Melhor do que o esperado, e eu esperava muito. Chris fez-me rir logo de início com aquele humor auto-depreciativo. Continuo a tomar notas sobre todas aquelas citações e experiências. Trabalhar lado a lado durante anos? Isso é um ouro que não se encontra em mais lado nenhum. Não há atalhos aí."

Agora vamos ao nosso correio. Primeiro de Amit em Bangalore: "Caro David, nunca ouvi falar de Sam Horn antes, mas comprei dois de seus livros após o seu episódio incrível. Adorei aquela discussão sobre IA de ambos os ângulos. Isso me fez pensar sobre as vantagens humanas daqui para frente. A IA na vida de investimento do dia a dia merece seu próprio episódio, talvez um correio?"

A IA não é exatamente nova em investimentos - está presente nos mercados há décadas. As pessoas usam computadores para negociar constantemente. Se você teve sucesso em investir nos últimos 5, 10 ou 25 anos, você já competiu em um mundo de IA. Qual é a diferença? A maioria das negociações de IA foca em prazos super curtos. Não é uma grande preocupação para investidores de longo prazo como nós.

Amit também escreveu: "Adorei ouvir sobre o seu processo de escrita de livros. Lembrou-me da abordagem de Jerry Seinfeld com 'Is This Anything?' - a coletar notas durante décadas e a testar cada parte. Também gosto do livro de Peter Sims 'Little Bets' sobre como Chris Rock desenvolve comédia em pequenos bares com apenas um bloco de notas antes dos espetáculos no Madison Square Garden."

Item dois de Joe: "Oi David. Em fevereiro, mudei de apostas esportivas para investimentos. Cresci nunca falando sobre dinheiro. Sem noção sobre ações. Sabia que estava perdendo oportunidades, então aos 43 anos, decidi que era hora de pensar na aposentadoria. Gostaria de ter começado mais cedo, mas estou feliz por ter encontrado meu caminho. Fiz meu filho de 10 anos começar também. Motley Fool Money e RBI foram meus primeiros podcasts para aprender. Se você fosse novato com apenas $1.000 hoje, você optaria por ETFs Rule Breaker ou ações individuais?"

Joe, ótimo que aos 43 anos - ainda jovem! - com talvez mais de 50 anos de composição pela frente, você começou esta jornada. Começar mais cedo teria sido bom, mas envolver seu filho de 10 anos? Isso é ouro. Eles te agradecerão quando chegarem aos 30 e 40 anos.

Para esse primeiro $1,000, abra uma conta sem comissões. Evita taxas que prejudicariam seus esforços de diversificação. Gosto de cerca de 20 investimentos, mas fundos de índice ou ETFs podem ser uma grande parte disso. Talvez coloque $750 em algo como o fundo Vanguard Total Market, e depois divida os outros $250 em cinco ações a $50 cada.

A boa notícia? O mundo dos investimentos de hoje oferece vantagens incríveis que não tínhamos antes. Ações fracionárias, sem comissões - você pode investir qualquer quantia em qualquer ação, independentemente do preço. Um ótimo ponto de partida, esteja você com 10, 43 ou 59 anos como eu. À medida que você continua a investir, observe como suas escolhas se comparam aos seus fundos de índice. Com os seus próximos $1,000, se as suas ações estiverem a ganhar, talvez seja melhor inclinar-se mais nessa direção.

Para mais informações sobre a construção de carteiras, a terceira parte do meu próximo livro aborda este tema. A maioria dos investidores recebe muito pouco acompanhamento na construção de carteira. Isso é importante.