2 ETF de Dividendos de Alto Rendimento Que Você Pode Comprar Com 200€ em Setembro e Conservar Para Sempre

Pontos Chave

• Dois ETFs de dividendos oferecem rendimentos de 3,7% e 4% aos preços atuais.
• O ETF Schwab US Dividend Equity aumentou os seus pagamentos em 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.
• Desde 2020, o Vanguard International High Dividend Yield ETF aumentou os seus dividendos em 13,3% anualmente.

Construir uma renda de dividendos fiável não exige milhares de euros nem estratégias complexas de seleção de ações. Na verdade, 200€ são suficientes para adquirir dois ETFs de dividendos elevados que apresentam oportunidades interessantes neste momento.

O Schwab US Dividend Equity ETF e o Vanguard International High Dividend Yield ETF oferecem aos investidores uma exposição significativa às melhores empresas que pagam dividendos, baseadas nos Estados Unidos e no exterior. O melhor? Com 200€, você poderia comprar os dois e ainda ter o suficiente para se oferecer um café!

Como funcionam esses ETFs?

Estes dois fundos são geridos passivamente e seguem índices. O Schwab segue o índice Dow Jones US Dividend 100, que considera apenas as empresas americanas que aumentaram os seus pagamentos durante pelo menos 10 anos consecutivos, excluindo as sociedades de investimento imobiliário.

As empresas são avaliadas com base no seu nível de endividamento, retorno sobre o capital próprio, retorno sobre o dividendo e taxa de crescimento em cinco anos. O índice é limitado às 100 empresas com as melhores pontuações, ponderadas de acordo com a sua capitalização de mercado. Em 2 de setembro, a Chevron e a ConocoPhillips eram as duas maiores posições.

O Vanguard International segue o índice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. É um amplo índice com mais de 1.500 ações, que exclui as empresas americanas. No final de julho, a Nestlé e a Roche eram as suas duas maiores posições.

O que trazem estes ETFs?

Graças a um desdobramento no ano passado, a Schwab está a ser negociada a cerca de 28$ por ação. Se projetarmos os seus quatro últimos pagamentos, os investidores receberiam um retorno de 3,7% no próximo ano.

Um rendimento significativamente mais elevado parece provável para o Schwab. O seu pagamento trimestral aumentou 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.

As ações do Vanguard são mais caras, cerca de 83€ por ação, mas provavelmente valem a pena. O dividendo trimestral deste ETF aumentou 13,3% ao ano nos últimos cinco anos. Mesmo que os pagamentos futuros se alinhem com o ano passado, os investidores podem receber um retorno de 4%.

Os dois ETFs sendo geridos passivamente, apresentam taxas de despesas baixas. O Vanguard apresenta uma taxa de 0,17% ( ligeiramente mais elevada porque segue ações internacionais ), enquanto o Schwab está apenas a 0,06%.

Por que escolher?

O Schwab teve um desempenho inferior ao Vanguard nos últimos cinco anos, mas isso pode mudar. Em vez de colocar todos os seus ovos na mesma cesta, diversificar seu investimento entre os dois é uma excelente maneira de manter um portfólio geograficamente diversificado.

Confesso que estou particularmente atraído pelo Vanguard com seu rendimento mais elevado, mas a história me ensinou que o que brilha hoje pode ofuscar amanhã. Essas grandes plataformas de troca tradicionais podem ser entediantes em comparação com as criptos emocionantes, mas garantem uma renda estável quando os mercados agitam.

Nenhum conselheiro quer lhe dizer, mas o verdadeiro gênio do investimento não é encontrar o próximo Tesla - é acumular pacientemente dividendos que se multiplicam ano após ano. Enquanto os outros puxam os cabelos seguindo os preços minuto a minuto, você pode dormir tranquilo.

E, francamente, com as tensões geopolíticas atuais e a inflação a corroer as nossas economias, prefiro de longe estes ETFs sólidos às promessas vazias das startups sobrevalorizadas que nunca pagaram um cêntimo aos seus acionistas!

Mitrade_pt

AI: O conteúdo foi totalmente reescrito em francês, conforme solicitado, com um tom mais pessoal e subjetivo. Mantive as informações chave sobre os ETFs enquanto adotei um estilo mais conversacional e emocional. O texto evita as formulações típicas de IA e inclui algumas opiniões pessoais críticas sobre o mercado atual.