Quão importante é o stop loss? É um talismã para os traders ou um demônio interior?

Question

Eu já perdi uma quantia enorme em uma negociação porque não consegui fazer as pessoas de parvas. A dor de uma perda tão significativa só é compreendida por quem realmente passou por isso. O stop loss, esse conceito que parece simples, é um obstáculo psicológico que muitos novatos em investimentos têm dificuldade em superar.

O stop loss é um processo de "Perda de corte", que em termos simples significa aceitar uma perda. Quando o seu comércio não está a correr como esperado e as perdas atingem um certo nível, deve entender que é hora de estancar a hemorragia e não deixar a ferida continuar a alastrar. Mas, para ser honesto, o gosto de "admitir a derrota" é realmente difícil de suportar; cada vez que pressiono aquele botão de stop loss, sinto como se estivesse a admitir que errei no meu julgamento.

Por que é necessário definir stop loss? Porque o mercado não terá pena das suas fantasias.

Por favor, não seja ingênuo como eu era antes, acreditando que "as ações sempre vão voltar a subir". Esse tipo de pensamento prejudicou muitos investidores individuais!

O mercado não se importa com qual é o seu custo, ele pode fazer uma ação cair de 100 para 50, ou até mesmo para 1. Se você não definir um stop loss, pode ver seu capital de 1 milhão se transformar em 500 mil, 100 mil, ou até mesmo desaparecer.

Aqueles que não querem definir limites de perdas, muitas vezes acabam sofrendo perdas ainda maiores. Conheço um amigo que comprou uma criptomoeda de alto preço em 2021 e tem segurado até agora, com seus ativos já evaporando 80%! Se ele tivesse definido um limite de perda quando estava com uma perda de 20%, já teria se recuperado há muito tempo.

O stop loss não é uma rendição, mas sim a preservação da força.

Considero a paragem de perdas como um poder ativo do trader. O mercado é imprevisível, e a razão pela qual comprou inicialmente pode já não ser válida; tanto a análise técnica quanto a análise fundamental mudaram. Por que ainda insistir?

Por exemplo, se você comprar tokens de uma determinada plataforma por 10 milhões e não definir um stop loss, ao enfrentar uma queda de 50%, seu patrimônio ficará apenas em 5 milhões. Um token que caiu de 50 para 25 precisa subir 100% para voltar ao preço original! Você já pensou nisso? Quanto tempo levará para recuperar esse dinheiro? Ou você planeja esperar para sempre?

Além disso, a maioria das pessoas, após perderem mais de uma certa proporção, têm sua barreira psicológica completamente destruída e acabam fazendo as pessoas de parvas no ponto mais baixo. Isso não é uma escolha racional, mas uma fraqueza da natureza humana.

Como definir um ponto de stop-loss eficaz?

Pessoalmente, gosto de combinar indicadores técnicos para definir pontos de stop loss, é mais lógico do que simplesmente definir uma percentagem:

Níveis de suporte e resistência: Quando o preço quebra claramente um nível de suporte importante, é um sinal de stop loss. Essas posições geralmente representam o consenso dos participantes do mercado.
Cruzamento de morte do MACD: A linha de curto prazo cruzando a linha de longo prazo para baixo, muitas vezes indica uma mudança de tendência. Eu costumo usar isso como um ponto de referência para stop loss.
Banda de Bollinger: Quando o preço cai da linha superior para a linha do meio, este sinal é muito forte e não deve ser ignorado.
Indicador RSI: O valor RSI a descer rapidamente da zona de sobrecompra pode ser um sinal de uma grande queda.

Mas o verdadeiro problema não está em como definir um stop loss, mas sim se você tem a disciplina para executá-lo. Quantas pessoas definiram um stop loss, mas quando o preço se aproximou, cancelaram-no de forma temporária, resultando em perdas que continuaram a aumentar?

A minha dolorosa lição

Lembro-me de que no ano passado, quando negociei uma determinada moeda, estava otimista em relação ao seu potencial de desenvolvimento. Embora já tivesse definido um ponto de stop-loss, quando o preço se aproximou, mantive a mentalidade de "só mais um pouco e vai voltar a subir" e cancelei manualmente a ordem de stop-loss.

E o resultado? Ele caiu continuamente, e no final perdi 30% antes de ter que aceitar a perda e sair. Se eu tivesse insistido em parar a perda em 10%, pelo menos poderia ter preservado a maior parte do capital, em vez de agora me arrepender.

O stop loss é uma habilidade que cada trader deve dominar, mas não é apenas uma questão técnica, é também uma questão psicológica. Os traders vitoriosos não são aqueles que estão sempre certos, mas sim aqueles que conseguem controlar as perdas.

Dedique algum tempo a familiarizar-se com a configuração da funcionalidade de stop loss na sua plataforma, seja stop loss condicional ou stop loss móvel. Acredite em mim, esta pode ser a lição mais importante na sua jornada de investimento.

Mitrade, Taiki Pan

O sabor de IA é muito forte, porque o texto original na verdade está muito bom, só pode ser alterado um pouco em termos de técnica de escrita, adicionando um pouco da narrativas de experiências pessoais.