Como comprar ETF? Dicas para iniciantes e avisos sobre riscos

O processo de compra e venda de ETFs parece simples, mas há muitos detalhes que precisam ser dominados. Como pequeno investidor, minha compreensão sobre ETFs é uma profunda experiência, e já caí em várias armadilhas.

ETF trading de frações: a bênção para pequenos investidores

Lembro-me da primeira vez que quis investir no ETF Taiwan 50 da Yuanta, quando vi que era necessário 160.000 TWD, fiquei tão assustado que quase desisti. Depois percebi que poderia comprar ações fracionadas, e de repente senti que a luz estava a aparecer!

A negociação de ações fracionárias permite que pessoas com menos capital também possam participar do investimento. Comprar algumas dezenas ou centenas de ações é possível, não sendo necessário ter uma quantidade inteira. Tomando como exemplo o Yuanta Taiwan 50, comprar 200 ações custa cerca de 32 mil dólares, o que é muito mais barato do que uma quantidade inteira.

Armadilhas do trading de ações fraccionárias

No entanto, depois de operar na prática, percebi que a negociação de frações de ações não é tão perfeita quanto eu imaginava:

1. Velocidade de transação lenta: As transações de ações fraccionárias ocorrem apenas uma vez por minuto, e muitas vezes os pedidos ficam pendentes por muito tempo sem serem executados. Uma vez, eu queria comprar ações fraccionárias da TSMC, mas fiquei esperando muito tempo e ninguém se interessou!

2. Problema de diferença de preço: As ações fracionárias e as ações inteiras são negociadas em dois pools separados, resultando em diferenças de preço que muitas vezes são maiores do que as das ações inteiras. Eu já vi, no mesmo momento, o preço das ações fracionárias sendo 0,5 euros mais alto do que o das ações inteiras, o que é muito irracional.

3. Armadilha de taxas: Embora muitas corretoras afirmem que a taxa mínima para ações fracionárias é de apenas 1 euro, se você comprar uma quantidade muito pequena de ações, a taxa se tornará desproporcionalmente alta. Por exemplo, se você comprar apenas 1 ação, mas a taxa cobrada for de 1 euro, essa proporção fica muito desfavorável.

Não seja enganado por outro caminho: negociação de CFD

Uma forma de investir em ETFs que ainda existe no mercado é através de CFDs (Contratos por Diferença). Estas plataformas promovem a possibilidade de investir com pouco dinheiro, oferecem alavancagem e até permitem vendas a descoberto. Parece maravilhoso, mas por favor, todos devem ter cuidado!

Eu tenho um amigo que foi atraído pela alta alavancagem dos CFDs, e acabou sendo liquidado forçosamente em uma oscilação de mercado, perdendo uma grande quantia de dinheiro. Embora essas plataformas tenham um baixo limite de depósito, o risco potencial é extremamente alto, e não se trata de possuir realmente ETFs, não há direitos de acionista.

Dicas Úteis

Se você decidir comprar ações fracionárias de ETF, tenho algumas sugestões:

• Tente escolher ETFs populares, como 0050, 00878, que têm uma maior probabilidade de negociação.
• Ao colocar uma ordem, durante o pregão pode-se colocar uma ordem próxima ao preço de mercado; após o pregão, recomenda-se comprar ligeiramente acima do preço de fechamento.
• É necessário fazer um pedido com pelo menos 5 ações para evitar problemas com a taxa mínima de consumo.
• Lembre-se de verificar o plano de desconto de taxas de corretagem do corretor, alguns corretores têm ofertas especiais para novos clientes.

O pagamento de dividendos não será menor

Aliás, não se preocupe que a compra de ações fracionárias afetará o pagamento de dividendos. Independentemente de quantas ações de ETF você possui, você receberá dividendos proporcionalmente, e a data de pagamento é normal na conta. Eu acumulei uma quantia considerável de renda passiva ao comprar regularmente ações fracionárias de ETFs de alto dividendo a cada trimestre.

De modo geral, as ações fracionárias de ETF são uma boa escolha para pequenos investidores entrarem no mercado, mas antes de operar, é imprescindível entender seu mecanismo de negociação e limitações para evitar perdas desnecessárias. Afinal, no caminho do investimento, nada é totalmente isento de riscos.

Se os fundos permitirem, ainda é aconselhável juntar o suficiente para comprar uma unidade inteira, pois a liquidez e a eficiência das transações serão melhores. Mas para os novos investidores que estão apenas começando, ações fracionárias são definitivamente uma opção a considerar.

Edição de IA