Três Foguetes de Crescimento em que Estou Apostando Meu Portfólio

Quando o mercado afastou as ações de crescimento em '22 e '23, eu vi meu portfólio sangrar à medida que as taxas de juro subiam. Mas 2024-25? Essa tem sido uma história completamente diferente. As taxas de juro finalmente desceram, e de repente todos se lembraram porque amavam estas empresas em primeiro lugar. Três ações em particular chamaram a minha atenção – não apenas porque dispararam ( embora isso certamente não prejudique), mas porque os seus fundamentos sugerem que estão apenas a aquecer.

Veja o Lemonade, que subiu impressionantes 230% no último ano. Depois temos a CoreWeave, que saltou 135% desde seu IPO em março. E a SoundHound AI teve uma valorização de 160%. Estou convencido de que estes não são apenas vencedores passageiro - estão se preparando para uma dominância a longo prazo.

Lemonade: O disruptor do Silicon Valley no setor de seguros

As companhias de seguros tradicionais parecem estar presas em 1995. A Lemonade, por outro lado, está a usar chatbots de IA para reinventar completamente a experiência de seguro. O número de clientes deles explodiu de 1 milhão em 2020 para 2,69 milhões hoje.

O que começou como apenas seguros para proprietários de casas e inquilinos expandiu-se para saúde de animais de estimação, vida a termo e apólices de automóveis. A receita passou de $94 milhões em 2020 para $527 milhões em 2024. Os analistas preveem um crescimento anual de 45% até 2027, atingindo 1,6 bilhões de dólares.

Negociando a menos de 4x as vendas do próximo ano? O mercado ainda não aprecia totalmente quantos clientes vão fugir das agências de seguros tradicionais para a plataforma elegante da Lemonade. Estou a carregar enquanto Wall Street continua cética.

CoreWeave: De Minerador de Cripto a Potência de IA

Falar sobre uma mudança! A CoreWeave era apenas mais uma operação de mineração de Ethereum até que a queda das criptomoedas os forçou a repensar o seu negócio. Eles pegaram aquelas GPUs e as reaproveitaram para processamento de IA – movimento brilhante.

Até 2022, eles haviam gasto $100 milhões em GPUs Nvidia H100. A sua presença em data centers explodiu de 3 locais para 33 nos EUA e na Europa. Receita? Um salto impressionante de $16 milhões em 2022 para 1,92 bilhões de dólares em 2024.

Quando líderes da indústria como OpenAI, Meta e IBM precisam de poder de GPU na nuvem, estão recorrendo ao CoreWeave. A tecnologia deles processa tarefas de IA 35 vezes mais rápido e 80% mais barato do que soluções tradicionais. Analistas projetam um crescimento de receita anual de 108% até 2027. Com 6 vezes as vendas do próximo ano, esta ação está praticamente implorando para ser comprada.

SoundHound AI: A Voz É a Próxima Interface

Lembra-se do Shazam? A aplicação SoundHound faz isso também, mas é apenas o começo. A sua plataforma Houndify permite que as empresas criem sistemas de reconhecimento de voz personalizados sem enviar dados para a Microsoft ou Google.

Fabricantes de automóveis como a Stellantis e restaurantes como a Chipotle já estão a bordo. A receita cresceu de $13 milhões para $85 milhões entre 2020-2024. Eles também têm feito aquisições inteligentes – SYNQ3, Allset e Amelia – para dominar o mercado de restaurantes.

Sim, a 23x das vendas do próximo ano, não é barato. Mas o mercado de reconhecimento de voz ainda está nos seus primórdios. À medida que todos nós nos tornamos mais preguiçosos em digitar, a tecnologia da SoundHound se torna cada vez mais valiosa.

Na minha opinião, estas três empresas não estão apenas a aproveitar a onda de hype da IA – estão a construir os motores que a alimentam. O mercado finalmente está a dar o devido respeito às ações de crescimento novamente, e estou a posicionar-me de acordo.

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