3 Ações de Dividendos de Alto Rendimento para Investidores de Longo Prazo

Pontos Chave

• Estas ações selecionadas oferecem rendimentos de dividendos atrativos entre 2,9% e 5,5%
• Fundamentos financeiros sólidos apoiam pagamentos de dividendos sustentáveis
• A diversificação entre os setores de saúde e imobiliário proporciona estabilidade

As ações de dividendos com altos rendimentos podem ser adições valiosas ao seu portfólio de investimentos, gerando fluxos de renda consistentes ao longo de muitos anos. Quer você reinvista esses dividendos ou os utilize para aumentar sua posição em dinheiro, eles representam excelentes oportunidades de investimento a longo prazo.

O fator crítico é identificar ações de dividendos com fundamentos robustos para suportar os seus pagamentos. Sem essa base, a busca por altos rendimentos pode levar à decepção se os pagamentos de dividendos forem reduzidos no futuro.

Enquanto a média das ações do S&P 500 rende apenas 1,2%, as três ações destacadas abaixo oferecem mais do que o dobro desse retorno. UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Medtronic (NYSE: MDT), e Realty Income (NYSE: O) oferecem todos rendimentos atraentes com forte respaldo financeiro.

UnitedHealth Group

A gigante de seguros de saúde UnitedHealth teve um desempenho inferior ao do mercado mais amplo este ano, caindo 39% até 2 de setembro. A queda foi ainda mais acentuada até que os investidores souberam da recente participação do bilionário Warren Buffett na empresa, o que forneceu algum suporte ao preço.

A UnitedHealth enfrenta desafios devido ao aumento dos custos médicos e a uma investigação em curso do Departamento de Justiça sobre suas práticas de faturamento, fatores que têm preocupado os investidores. Esta venda forçada fez com que as ações caíssem para mínimas de vários anos, elevando o seu rendimento de dividendos para aproximadamente 2,9% - superior à sua média histórica.

Apesar desses obstáculos, o negócio fundamental da UnitedHealth permanece sólido. A empresa gerou 25,3 bilhões de dólares em fluxo de caixa livre nos últimos 12 meses, cobrindo confortavelmente seus pagamentos de dividendos de 7,8 bilhões de dólares durante o mesmo período.

Como um player dominante na indústria da saúde, a UnitedHealth continua a apresentar um caso de investimento a longo prazo convincente. Embora esteja atualmente enfrentando dificuldades temporárias, a empresa não está em dificuldades financeiras. Comprar ações durante este período de fraqueza pode posicionar os investidores para ganhos futuros significativos, enquanto garante um rendimento atrativo.

Para investidores que procuram alternativas de rendimento estável, plataformas de negociação profissionais oferecem várias opções geradoras de rendimento que podem complementar ações tradicionais de dividendos em um portfólio diversificado.

Medtronic

Outra ação de saúde com forte potencial de dividendos é a Medtronic. Atualmente com um rendimento de 3,1%, oferece um pagamento ligeiramente superior ao da UnitedHealth. Esta empresa de dispositivos médicos, que fornece terapias e tecnologias que abordam 70 condições de saúde diferentes, demonstrou um crescimento impressionante recentemente.

A receita aumentou em mais de 8% no seu trimestre mais recente ( que terminou em 25 de julho de 25), alcançando 8,6 bilhões de dólares. A administração elevou as previsões para o ano, projetando um crescimento orgânico de aproximadamente 5% para o atual ano fiscal ( que termina em abril).

A Medtronic representa outro negócio robusto gerador de caixa, com um fluxo de caixa livre de 5,3 bilhões de dólares nos últimos quatro trimestres - bem acima dos 3,6 bilhões de dólares pagos em dividendos durante esse período. As ações ganharam 17% este ano e, com um valor beta de aproximadamente 0,8, exibem menor volatilidade do que o mercado em geral, tornando-se uma opção atrativa para investimento a longo prazo.

Os analistas de mercado observam que pagadores de dividendos estáveis como a Medtronic podem proporcionar equilíbrio ao portfólio em relação a ativos mais voláteis, como as moedas digitais, que normalmente oferecem perfis de risco-retorno diferentes.

Realty Income

O maior rendimento desta seleção pertence à Realty Income, um fundo de investimento imobiliário (REIT) com um rendimento de 5,5%. Ao contrário das ações de dividendos trimestrais típicas, a Realty Income oferece aos investidores pagamentos de dividendos mensais - uma característica distintiva no universo das ações de dividendos. Sua consistência é notável; em agosto, a empresa anunciou seu 662º dividendo mensal consecutivo.

Os REITs normalmente medem a rentabilidade e a sustentabilidade dos dividendos utilizando fundos das operações (FFO). No trimestre encerrado em 30 de junho, a Realty Income reportou FFO por ação de $1,06, quase idêntico ao $1,07 reportado no mesmo período do ano passado. Isso excede significativamente o seu pagamento trimestral de dividendos de $0,807.

A Realty Income mantém um portfólio diversificado que abrange 91 indústrias diferentes. Com uma taxa de ocupação consistentemente próxima de 99%, classifica-se entre as ações de dividendos mais seguras e estáveis disponíveis. Considerando seu cronograma de pagamento mensal e alto rendimento, representa uma oportunidade excepcional para investidores focados em rendimento.

Para investidores que constroem um portfólio equilibrado entre ativos tradicionais e digitais, plataformas de negociação profissionais oferecem ferramentas para avaliar rendimentos comparativos e perfis de risco entre essas diferentes classes de investimento.

Comparação de Retorno Ajustado ao Risco

Ao avaliar ações de alto rendimento, investidores sofisticados consideram os retornos ajustados ao risco. A tabela abaixo compara essas três ações:

| Empresa | Rendimento de Dividendos | Beta | Razão de Cobertura de Dividendos | Desempenho de 1 Ano | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | UnitedHealth | 2,9% | 0,85 | 3,2x | -39% | | Medtronic | 3.1% | 0.80 | 1.5x | +17% | | Realty Income | 5,5% | 0,75 | 1,3x | +4% |

Esses métricas demonstram por que os investidores profissionais valorizam a sustentabilidade dos dividendos em vez de simplesmente perseguir os maiores rendimentos. Cada empresa mantém uma forte cobertura de dividendos ( fluxo de caixa dividido pelos pagamentos de dividendos ), sugerindo que esses pagamentos devem permanecer sustentáveis mesmo durante a volatilidade do mercado.

Para investidores que procuram retornos estáveis nos mercados imprevisíveis de hoje, estas ações de dividendos de alta qualidade oferecem propostas de valor atrativas com históricos comprovados de retornos para os acionistas.