O Fundo de Dividendos de Alto Rendimento Definitivo para Investidores Perspicazes

Principais Insights

• Este fundo excecional apresenta um rendimento de 4,2%, triplicando a média do mercado, enquanto fornece um impressionante retorno total de 26,6% desde o início do ano, superando significativamente o ganho de 10,8% do mercado em geral.

• O portfólio do fundo inclui potências de dividendos europeias e asiáticas, como conglomerados alimentares globais, gigantes bancários internacionais e principais fabricantes de automóveis, oferecendo tanto estabilidade de rendimento quanto diversificação geográfica.

• Com uma taxa anual de apenas 0,17%, os investidores têm acesso a mais de 1.500 ações internacionais que pagam dividendos, representando um valor excecional pelo dinheiro.

As ações globais de dividendos demonstraram recentemente retornos que deixariam os investidores em crescimento com inveja. Um ETF internacional de dividendos de alto rendimento em particular alcançou um notável retorno de 26,6% até o momento, mais que dobrando o desempenho dos principais índices do mercado. Além disso, oferece aos investidores um generoso rendimento anual de 4,2% apenas por manter o fundo.

Este desempenho desafia a sabedoria convencional. Os fundos de dividendos de alto rendimento são tipicamente vistos como investimentos conservadores - estáveis, fiáveis e um pouco pouco emocionantes. Muitas vezes, estão associados a carteiras de reformados em vez de retornos superiores ao mercado. No entanto, existem razões convincentes pelas quais a maioria dos investidores deve considerar adicionar este fundo internacional de dividendos de alto desempenho às suas carteiras agora.

Gemas Escondidas no Mercado Global

Aprofundar-se nas participações deste fundo revela uma coleção de empresas europeias e asiáticas de classe mundial. O portfólio inclui uma alocação de 1,49% para o maior império alimentar do mundo, que possui 2.000 marcas em 186 países. Outro 1,45% está investido em um dos dez principais bancos do mundo, conectando as finanças ocidentais com o crescimento asiático. Pesos semelhantes são dados a grandes players nos setores de energia e farmacêutico, cada um atendendo bilhões de clientes em todo o mundo.

A diversificação geográfica do fundo conta uma história convincente. Abrange mercados desenvolvidos globalmente - desde os líderes industriais da Europa e os gigantes manufatureiros da Ásia até as potências mineiras da Austrália. Um dos principais fabricantes de automóveis globais representa 1,28% das participações, enquanto um grande banco australiano, beneficiando-se do boom das commodities do país, representa mais 1,28%.

Estas não são histórias de crescimento especulativo, mas sim máquinas geradoras de lucro que sobreviveram a guerras mundiais, crises financeiras e pandemias, recompensando consistentemente os acionistas. O fundo abrange um total de 1.549 ações, capturando virtualmente todos os pagadores de dividendos significativos fora dos Estados Unidos. Nenhuma participação única excede 1,5%, mitigando o risco de concentração.

O Apelo de Retornos Constantes em Tempos Incertos

Os principais índices de mercado atualmente negociam a cerca de 22 vezes os lucros futuros, perto de máximas históricas. Em contraste, as ações internacionais negociam a descontos substanciais - as ações europeias a 13 vezes os lucros e as ações japonesas a 15 vezes. Esta diferença de avaliação não tem sido tão pronunciada desde a era das dot-com.

A dinâmica das moedas melhora ainda mais a oportunidade. O fortalecimento do dólar americano na última década tornou os ativos estrangeiros mais atraentes para os investidores americanos. Qualquer retorno à média nos mercados de câmbio - uma inevitabilidade a longo prazo - oferece um potencial adicional além dos retornos das ações subjacentes.

O rendimento de 4,2% altera fundamentalmente a equação risco-recompensa. Enquanto os investidores em crescimento dependem da valorização do preço das ações para obter retornos, os investidores neste fundo internacional de dividendos recebem 4,2% anualmente, independentemente dos movimentos do mercado. Isso representa 3,5 vezes o rendimento dos principais índices. Num clima onde os títulos do governo a 10 anos rendem 4,3%, obter uma renda comparável de um portfólio de ações globalmente diversificado capaz de 26,6% de valorização em um único ano parece altamente atrativo.

Aproveitando a Excelência Operacional

Com uma mera taxa de despesa de 0,17%, este fundo oferece um valor excecional. Isso representa apenas $17 anualmente por cada $10,000 investidos - menos do que o custo de uma refeição rápida em algumas áreas. Tentar replicar este portfólio de forma independente exigiria acompanhar 1,549 ações em vários países, navegar por retenções fiscais estrangeiras e gerenciar reequilíbrios constantes - um trabalho a tempo inteiro que acarretaria custos muito maiores em tempo e complexidade.

O fundo reequilibra automaticamente, mantendo seu foco em altos dividendos enquanto se adapta às condições de mercado em mudança. Quando antigos campeões de dividendos reduzem os pagamentos, eles são removidos. Quando novos crescedores de dividendos emergem e se qualificam, eles são adicionados. A estrutura do ETF permite resgates em espécie que minimizam distribuições tributáveis. Créditos fiscais estrangeiros podem compensar parte da responsabilidade tributária dos EUA sobre dividendos internacionais.

Uma Jóia Escondida para os Buscadores de Rendimento

Este fundo discreto que detém ações de dividendos estrangeiros está silenciosamente superando o mercado enquanto paga dividendos trimestrais aos investidores. Embora as ações internacionais apresentem riscos - incluindo flutuações cambiais, ambientes regulatórios variados e regiões de crescimento potencialmente mais lento - o retorno atual de 26,6% desde o início do ano, com um rendimento de 4,2%, sugere que o mercado está compensando generosamente os investidores por esses riscos.

Frequentemente, as maiores oportunidades são encontradas onde poucos estão a olhar. Empresas como conglomerados alimentares globais, bancos internacionais e fabricantes de automóveis líderes têm acumulado silenciosamente riqueza para os acionistas durante gerações. Dada a sua avaliação atual, rendimento e estrutura de taxas mínima, este ETF internacional de dividendos de alto rendimento apresenta uma proposta de valor convincente que muitos investidores ignoram. Os investimentos mais recompensadores nem sempre são os mais glamourosos - frequentemente são as máquinas de dividendos que constroem riqueza de forma constante ao longo do tempo.